12月13日，在2025粵港澳大灣區(qū)人工智能和機(jī)器人產(chǎn)業(yè)大會(huì)暨廣東省人工智能與機(jī)器人技能大賽上，“AI啟未來——人工智能優(yōu)秀應(yīng)用案例征集活動(dòng)”頒獎(jiǎng)會(huì)舉行。廣東博眾智能科技投資有限公司（簡(jiǎn)稱“廣東博眾”）憑借其自主研發(fā)的“基于AI大模型的投顧智能體平臺(tái)”，從150多個(gè)申報(bào)案例中脫穎而出，入選人工智能創(chuàng)新應(yīng)用新銳榜。

“AI啟未來——人工智能優(yōu)秀應(yīng)用案例征集活動(dòng)”由廣東省人工智能與機(jī)器人產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、廣東省人工智能與機(jī)器人產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟指導(dǎo)，南方報(bào)業(yè)傳媒集團(tuán)（南方日?qǐng)?bào)社）、廣東省人工智能產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)合主辦，重點(diǎn)關(guān)注可落地、可復(fù)制、有實(shí)效的人工智能應(yīng)用。在金融領(lǐng)域AI應(yīng)用仍多停留于概念階段的背景下，廣東博眾以系統(tǒng)化平臺(tái)和場(chǎng)景化落地，成為“AI+投顧”賽道中少有的實(shí)踐樣本。

從技術(shù)積累到平臺(tái)化輸出

打造“會(huì)思考”的投顧助手

廣東博眾此次入選新銳榜，是其近年來在金融科技領(lǐng)域持續(xù)投入的階段性成果。作為經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，其近年來在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面進(jìn)行了一系列布局：2022年入圍首批資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)；2023年與華為云合作推進(jìn)證券數(shù)字化底座建設(shè)；2024年投顧數(shù)字人通過國(guó)家網(wǎng)信辦深度合成服務(wù)算法備案，并啟動(dòng)與廣東工業(yè)大學(xué)的產(chǎn)學(xué)研合作；2025年接入DeepSeek等大模型，加速智能化升級(jí)。

基于對(duì)證券服務(wù)向數(shù)字化、智能化發(fā)展的行業(yè)觀察，結(jié)合自身技術(shù)實(shí)踐，廣東博眾于今年推出了“博眾投顧智能體平臺(tái)”，標(biāo)志著其從單點(diǎn)工具向體系化AI服務(wù)能力的躍遷。

與簡(jiǎn)單調(diào)用大模型不同，該平臺(tái)引入“智能體”（Agent）理念，讓AI不僅能回答問題，還能主動(dòng)理解任務(wù)、調(diào)用工具、執(zhí)行流程并反饋結(jié)果。

平臺(tái)采用“大模型基座—訓(xùn)推平臺(tái)—場(chǎng)景應(yīng)用”三層架構(gòu)：底層支持多模型靈活切換；中層融合證券專業(yè)知識(shí)庫(kù)與MCP金融數(shù)據(jù)通道，結(jié)合RAG（檢索增強(qiáng)生成）技術(shù)，確保輸出內(nèi)容既智能又合規(guī)；上層提供低代碼開發(fā)環(huán)境，業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)可快速構(gòu)建面向具體場(chǎng)景的智能體應(yīng)用。

這一設(shè)計(jì)試圖解決當(dāng)前金融AI落地的兩大痛點(diǎn)：一是模型“泛而不專”，缺乏行業(yè)知識(shí)；二是技術(shù)與業(yè)務(wù)“兩張皮”，難以嵌入真實(shí)工作流。廣東博眾的做法，是把AI變成“懂金融、會(huì)干活”的數(shù)字員工。

六大智能體上崗

覆蓋投顧全鏈條

目前，博眾投顧智能體平臺(tái)已在核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)孵化出六大智能體，初步形成“投-研-顧-教-管”一體化的AI服務(wù)矩陣。

在客戶服務(wù)端，“投顧智能體”提供7×24小時(shí)選股建議、個(gè)股診斷與盤面解讀，緩解人工投顧覆蓋有限的問題；“投教智能體”則根據(jù)用戶知識(shí)水平定制學(xué)習(xí)路徑，通過“學(xué)—測(cè)—練”閉環(huán)提升投資者素養(yǎng)，讓金融教育更個(gè)性化。

在專業(yè)支持側(cè)，“AI調(diào)研助手”能實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)寫會(huì)議錄音、提煉關(guān)鍵信息，輔助分析師快速產(chǎn)出報(bào)告；“AI策略助手”則讓量化策略開發(fā)“說人話”——用戶用自然語言描述想法，系統(tǒng)自動(dòng)生成策略、回測(cè)并優(yōu)化參數(shù)，顯著降低技術(shù)門檻。

在運(yùn)營(yíng)與風(fēng)控方面，“AI創(chuàng)作助手”學(xué)習(xí)資深投顧的分析風(fēng)格，自動(dòng)生成市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)、策略解讀等內(nèi)容，提升內(nèi)容生產(chǎn)效率；“合規(guī)智能體”則對(duì)聊天記錄、直播語音、圖文材料進(jìn)行多模態(tài)審核，借助法律知識(shí)庫(kù)與正反案例訓(xùn)練，筑牢合規(guī)防線。

值得一提的是，這些能力還被集成到“博眾投顧數(shù)字人”中，在診股、投教、客服、播報(bào)、直播等場(chǎng)景提供擬人化交互。數(shù)字人用通俗語言講解復(fù)雜邏輯，以互動(dòng)形式傳遞專業(yè)觀點(diǎn)，讓金融服務(wù)既有專業(yè)度，也有人情味。

在當(dāng)前“AI熱”與“落地難”并存的背景下，廣東博眾的實(shí)踐提供了一種務(wù)實(shí)路徑：不追求大而全的通用模型，而是深耕垂直場(chǎng)景，以“小而美”的智能體解決具體問題。未來，隨著更多智能體在券商、基金、財(cái)富管理等場(chǎng)景復(fù)制推廣，“AI+投顧”有望從創(chuàng)新試點(diǎn)走向規(guī)模化應(yīng)用，真正重塑金融服務(wù)的形態(tài)與邊界。

稿件來源：南方+記者昌道勵(lì)