“急用錢想貸款，中介說我流水不夠，幫刷流水就能辦下來？”不少有貸款需求的朋友，都聽過類似的說法。但你知道嗎？這看似貼心的幫助，很可能藏著洗錢的“坑”，一不小心就從“貸款申請(qǐng)人”變成了“犯罪分子”。

近日，天門市公安局破獲一起涉“兩卡”案件，嫌疑人阮某就因?yàn)檫@樣的糊涂操作，踩了法律的紅線。

2025年10月底，阮某因?yàn)槭诸^拮據(jù)，急需一筆資金周轉(zhuǎn)，便在網(wǎng)上四處尋找貸款中介。很快，一家“聲稱無抵押、放款快”的中介機(jī)構(gòu)主動(dòng)聯(lián)系了他，讓阮某仿佛看到了希望。然而，溝通沒多久，中介就拋出了“難題”——銀行賬戶流水不足，不符合貸款審批要求。

就在阮某失望之際，中介又“貼心”地給出了解決方案：“沒關(guān)系，我們幫你想辦法刷流水。你只要用自己的銀行卡幫我們提現(xiàn)，就能讓你流水達(dá)標(biāo)。”

急于拿到貸款的阮某覺得只是“走個(gè)流程”，便一口答應(yīng)下來。他按照中介的指令，先后用自己的銀行卡接收了多筆資金，隨后逐一取現(xiàn)，并將現(xiàn)金送到了中介指定地點(diǎn)。

直到被民警抓獲并帶到辦案區(qū)，阮某才意識(shí)到自己成了犯罪分子的“幫兇”。

事實(shí)上，阮某銀行卡里接收的每一筆資金，都來自電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害人——這些都是騙子通過話術(shù)、套路，從受害人手中騙取的“血汗錢”。而阮某所謂的“刷流水”，本質(zhì)上是在幫助洗錢團(tuán)伙將詐騙得來的贓款“變現(xiàn)”并轉(zhuǎn)移，讓涉案資金脫離警方的追蹤視線。

阮某的行為并非簡單的“幫個(gè)忙”“刷流水”，而是明確的犯罪行為。他明知（或應(yīng)當(dāng)明知）資金來源可疑，仍協(xié)助轉(zhuǎn)移、掩飾可疑資金，等待他的將是法律的嚴(yán)懲。

阮某的案例并非個(gè)例，騙子往往利用群眾“急用錢”“想走捷徑”的心理，以“刷流水”“提高信用”“保證金”等名義設(shè)下陷阱，誘使普通人成為犯罪鏈條上的一環(huán)。

在此，天門警方鄭重提醒大家，這些反詐要點(diǎn)，務(wù)必記牢！

- 貸款找正規(guī)渠道：辦理貸款務(wù)必通過銀行、持牌金融機(jī)構(gòu)等正規(guī)平臺(tái)，切勿輕信網(wǎng)上“無抵押、低利息、秒放款”的中介廣告，避免陷入詐騙或犯罪陷阱。

- 刷流水= 踩紅線：任何貸款機(jī)構(gòu)都不會(huì)以“刷流水”為由要求申請(qǐng)人接收陌生資金并轉(zhuǎn)移，凡是提出此類要求的，一律是詐騙或洗錢陷阱，直接拒絕并拉黑。

- “兩卡”不出借、不出售：個(gè)人銀行卡、電話卡是重要的身份憑證，出租、出借、出售銀行卡，不僅可能被用于洗錢、詐騙等犯罪活動(dòng)，本人還會(huì)承擔(dān)法律責(zé)任，影響個(gè)人征信。

- 發(fā)現(xiàn)可疑速報(bào)警：如果遇到疑似貸款詐騙或洗錢的情況，或者發(fā)現(xiàn)他人利用銀行卡轉(zhuǎn)移可疑資金，立即撥打110報(bào)警。

守好自己的“錢袋子”

更要守好法律的“底線”

別讓一時(shí)的僥幸

換來長久的悔恨

來源：平安天門、楚天網(wǎng)視

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