2025年12月4日，萬通保險(xiǎn)與胡潤(rùn)研究院聯(lián)合發(fā)布《萬通保險(xiǎn)·胡潤(rùn)百富2025中國高凈值人群金融投資需求與趨勢(shì)白皮書》（以下簡(jiǎn)稱為“白皮書”），揭示高凈值人群未來一年核心投資動(dòng)向。

白皮書發(fā)布儀式

此次報(bào)告形成了系列核心觀點(diǎn)，包括高凈值人士的資產(chǎn)配置特征，比如“專業(yè)驅(qū)動(dòng)、長(zhǎng)期主義、穩(wěn)健為先、應(yīng)勢(shì)而動(dòng)”等等。

特別值得關(guān)注的是，高凈值人群資產(chǎn)配置已經(jīng)呈現(xiàn)“增配防御性與彈性資產(chǎn)”的趨勢(shì)，而保險(xiǎn)資產(chǎn)在其當(dāng)前以及未來財(cái)富規(guī)劃中都承擔(dān)重要基石作用。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)

高凈值人群以“穩(wěn)健的長(zhǎng)期價(jià)值”為投資核心特征

萬通保險(xiǎn)與胡潤(rùn)百富此次合作發(fā)布的白皮書，不僅清晰呈現(xiàn)了家庭凈資產(chǎn)達(dá)人民幣千萬元人群的最新分布和結(jié)構(gòu)變化。同時(shí)也洞察了中國高凈值人群的金融投資呈現(xiàn)“穩(wěn)健筑基、多元拓界”這一核心特征。

核心數(shù)據(jù)指向以下幾點(diǎn)：

增配防御性與彈性資產(chǎn)：未來一年，高凈值人群計(jì)劃增配的前三類資產(chǎn)為保險(xiǎn)（47%）、黃金（42%）和股票（34%），反映其在不確定環(huán)境中兼顧安全與增長(zhǎng)的雙重策略。

保險(xiǎn)成為配置基石：保險(xiǎn)在財(cái)富管理中角色提升，從風(fēng)險(xiǎn)保障轉(zhuǎn)向財(cái)富規(guī)劃與傳承。高凈值家庭年均保費(fèi)支出達(dá)59萬元，56%人群計(jì)劃增配境外保險(xiǎn)，首要目的為獲取全球醫(yī)療服務(wù)（62%）。

境外配置持續(xù)升溫：45%受訪者已配置境外金融產(chǎn)品，境外資產(chǎn)平均占總資產(chǎn)20%。最受青睞的市場(chǎng)為中國香港、新加坡和美國。未來一年，56%人群計(jì)劃進(jìn)一步提升境外資產(chǎn)比例。

資產(chǎn)結(jié)構(gòu)趨向穩(wěn)健多元：高凈值人群平均持有5–6類金融產(chǎn)品，以銀行類產(chǎn)品、保險(xiǎn)和股票為核心構(gòu)建“配置金字塔”，整體策略體現(xiàn)“穩(wěn)健筑基、多元拓界”特征。

長(zhǎng)期主義與消費(fèi)審慎：資金主要投向金融投資、子女教育與保險(xiǎn)；健康醫(yī)療支出意愿上升，而非必要消費(fèi)如奢侈品、人情社交等則計(jì)劃削減。

該報(bào)告基于對(duì)500位平均家庭凈資產(chǎn)3700萬元的高凈值人士調(diào)研而成，為其全球財(cái)富布局提供策略參考。

胡潤(rùn)集團(tuán)董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)

胡潤(rùn)集團(tuán)董事長(zhǎng)兼首席調(diào)研官胡潤(rùn)表示：“中國高凈值人群在財(cái)富管理中的策略與實(shí)踐，往往被視為市場(chǎng)重要的風(fēng)向標(biāo)。他們?cè)诓淮_定環(huán)境中形成的投資邏輯與配置策略，尤其值得關(guān)注。我們很高興與萬通保險(xiǎn)攜手發(fā)布《2025中國高凈值人群金融投資需求與趨勢(shì)白皮書》。希望這份報(bào)告能為讀者提供啟發(fā)，助力他們從高凈值人群的投資實(shí)踐中汲取經(jīng)驗(yàn)。”

萬通保險(xiǎn)國際有限公司執(zhí)行董事兼行政總裁張希凡

萬通保險(xiǎn)國際有限公司執(zhí)行董事兼行政總裁張希凡則表示：以“投有遠(yuǎn)見，保有未來”為宗旨，萬通保險(xiǎn)結(jié)合“保險(xiǎn)”與“投資”創(chuàng)立獨(dú)特的Invesurance投資管理哲學(xué)，融合金融科技創(chuàng)新動(dòng)能，構(gòu)建了服務(wù)高凈值人群的獨(dú)特能力。公司在這一人群投資目標(biāo)進(jìn)入“保值、增值、傳承與體驗(yàn)”并重的階段，致力于幫助他們構(gòu)建以“新平衡”為核心的財(cái)富管理核心策略，而這一策略的核心要義正是以保險(xiǎn)等防御性資產(chǎn)作為“壓艙石”，同時(shí)通過全球化配置與另類投資來分散風(fēng)險(xiǎn)。

自扎根中國香港以來，萬通保險(xiǎn)始終依托美國五大壽險(xiǎn)公司之一的MassachusettsMutual Life InsuranceCompany（美國萬通）174年的深厚積淀與長(zhǎng)久戰(zhàn)略合作伙伴Barings（霸菱）的全球投資網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供涵蓋全方位財(cái)富管理與風(fēng)險(xiǎn)保障方案。

主題論壇

胡潤(rùn)百富則深耕高凈值人群研究二十多年，持續(xù)追蹤中國高凈值人群的財(cái)富動(dòng)向，也長(zhǎng)期聚焦境外相關(guān)主題的深度探索，積累了豐富的境外領(lǐng)域研究經(jīng)驗(yàn)。

此次雙方合作推出白皮書，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，將現(xiàn)狀洞察、趨勢(shì)研究與解決思路一站式貫通，將理論、實(shí)踐與觀點(diǎn)融合一體，為用戶在復(fù)雜經(jīng)濟(jì)環(huán)境中構(gòu)建韌性資產(chǎn)組合提供了具有指導(dǎo)意義的務(wù)實(shí)選擇。

文章來源:樂居買房