審計(jì)時(shí)發(fā)現(xiàn)兩家貿(mào)易企業(yè)頻繁往來(lái)，表面是正常合作，實(shí)則注冊(cè)時(shí)間相近、變更軌跡同步，是否存在虛假貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)？

合作前核查供應(yīng)商背景，工商信息顯示無(wú)投資任職關(guān)聯(lián)，可經(jīng)營(yíng)地址、經(jīng)營(yíng)范圍高度重合，會(huì)不會(huì)是同一主體操控的 “影子公司”？

招標(biāo)環(huán)節(jié)遇到兩家投標(biāo)企業(yè)報(bào)價(jià)趨同，深入核查發(fā)現(xiàn)二者經(jīng)營(yíng)變更時(shí)間完全一致，看似獨(dú)立的主體，背后是否藏著圍標(biāo)串標(biāo)貓膩？

近年來(lái)，虛假貿(mào)易、圍標(biāo)串標(biāo)等違法違規(guī)手段不斷升級(jí)，隱性關(guān)聯(lián)愈發(fā)隱蔽，傳統(tǒng)僅依賴工商、注冊(cè)信息的排查方式，很難穿透 “表面無(wú)關(guān)聯(lián)、實(shí)則同操控” 的迷霧，給企業(yè)帶來(lái)資金損失與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)家層面也持續(xù)加碼監(jiān)管，明確對(duì)虛假貿(mào)易 “零容忍”，明確提出“十不準(zhǔn)”原則，同時(shí)也重拳整治了一系列圍串標(biāo)活動(dòng)，形成有力震撼。

來(lái)自業(yè)務(wù)與政策的雙重驅(qū)動(dòng)之下，企業(yè)合規(guī)意識(shí)不斷加強(qiáng)，對(duì)建立精準(zhǔn)排查機(jī)制的重視程度也在日益增長(zhǎng)，尤其在數(shù)字化、智能化浪潮席卷的當(dāng)下，普遍希望借由AI技術(shù)豐富排查維度、減輕排查壓力、提高排查效率，進(jìn)而強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。

近期，啟信慧眼重磅推出全新解決方案——智能決策企業(yè)級(jí)AI產(chǎn)品，依托前沿AI技術(shù)與海量商業(yè)數(shù)據(jù)的深度融合，加速推動(dòng)從“數(shù)據(jù)查詢”到“智能決策”的跨越。其中，針對(duì)關(guān)系排查提效需求，啟信慧眼重磅上線「AI關(guān)系排查」功能，在智能開(kāi)展關(guān)聯(lián)關(guān)系分析的基礎(chǔ)上，以自然語(yǔ)言輸出結(jié)果解讀與風(fēng)險(xiǎn)提示，助力企業(yè)采購(gòu)、合規(guī)審計(jì)等相關(guān)人員快速識(shí)別隱性風(fēng)險(xiǎn)，高效采取業(yè)務(wù)決策，推動(dòng)企業(yè)合規(guī)風(fēng)控建設(shè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化躍遷。

目前，啟信慧眼關(guān)系排查維度廣泛涵蓋投資持股關(guān)系、董監(jiān)高法任職關(guān)系、董監(jiān)高法重名、上下游關(guān)系、集團(tuán)關(guān)系、擔(dān)保關(guān)系等，且關(guān)系層級(jí)最高可穿透15層，可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景靈活選擇維度與層級(jí)，深挖復(fù)雜、隱性關(guān)系。

為進(jìn)一步完善排查維度、不留排查死角，此次升級(jí)，「AI關(guān)系排查」功能針對(duì)工商、注冊(cè)信息等數(shù)據(jù)無(wú)法識(shí)別的關(guān)系，利用AI大模型的深度分析與比對(duì)能力，從經(jīng)營(yíng)地址相鄰相近、經(jīng)營(yíng)范圍高度重合、成立時(shí)間相近、經(jīng)營(yíng)變更時(shí)間與性質(zhì)一致等切入，判斷多家企業(yè)是否由同一主體實(shí)控、影響或存在緊密的特征關(guān)系，從而打破傳統(tǒng)排查方式下的“盲區(qū)”，助力招采環(huán)節(jié)提前識(shí)別看似獨(dú)立、實(shí)則關(guān)聯(lián)的投標(biāo)方，規(guī)避圍標(biāo)串標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，或通過(guò)排查地址相鄰、業(yè)務(wù)相似的可疑企業(yè)，降低虛假貿(mào)易帶來(lái)的資金損失與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

例如，兩家企業(yè)并無(wú)投資、任職等關(guān)聯(lián)關(guān)系，但經(jīng)AI深入分析發(fā)現(xiàn)企業(yè)間注冊(cè)地址高度一致且相鄰、企業(yè)規(guī)模與特征高度一致、經(jīng)營(yíng)范圍高度重合，存在較高疑似關(guān)聯(lián)性，當(dāng)此類企業(yè)共同投標(biāo)時(shí)，有更高的串通投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，需結(jié)合實(shí)控人信息、資金往來(lái)等做進(jìn)一步核查。

針對(duì)關(guān)系排查結(jié)果，「AI關(guān)系排查」功能可以智能總結(jié)企業(yè)間的關(guān)系性質(zhì)，并以直觀、簡(jiǎn)潔的自然語(yǔ)言對(duì)主要關(guān)系路徑進(jìn)行解讀。

具體而言，面向單個(gè)關(guān)系對(duì)，AI將在深度排查后直接輸出關(guān)系總結(jié)，例如企業(yè)A為某產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金合伙企業(yè)的工商股東，該基金又持有企業(yè)C的股權(quán)，而企業(yè)C全資控股企業(yè)B，由此企業(yè)A、企業(yè)B之間構(gòu)成了一條清晰的間接股權(quán)投資路徑，輔助相關(guān)人員快速判斷該關(guān)聯(lián)關(guān)系的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

而面對(duì)多層、復(fù)雜的關(guān)系鏈路，「AI關(guān)系排查」也能快速梳理并輸出清晰的關(guān)聯(lián)邏輯，降低對(duì)相關(guān)人員專業(yè)能力的要求，減少個(gè)人經(jīng)驗(yàn)及主觀判斷下的局限性，大幅降低對(duì)批量排查結(jié)果的理解與決策門(mén)檻。例如在對(duì)多個(gè)目標(biāo)的批量排查中，企業(yè)A與企業(yè)B均為某集團(tuán)下屬企業(yè)，在集團(tuán)體系內(nèi)共享資源和供應(yīng)商生態(tài)，關(guān)聯(lián)度極高，企業(yè)A與企業(yè)C主要通過(guò)共同服務(wù)某產(chǎn)業(yè)鏈形成業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，呈現(xiàn)中高關(guān)聯(lián)度的協(xié)同合作，此外企業(yè)B又與企業(yè)C存在直接供應(yīng)關(guān)系，并通過(guò)共同客戶/供應(yīng)商形成間接關(guān)聯(lián)，在此基礎(chǔ)上提供相應(yīng)的處置建議，為企業(yè)合規(guī)體系的完善與風(fēng)控能力的強(qiáng)化提供有力支持。

關(guān)于啟信慧眼?—— 智能洞察風(fēng)險(xiǎn)與商機(jī) ——

啟信慧眼?隸屬于上海合合信息科技股份有限公司（股票代碼：688615），依托母公司強(qiáng)大的技術(shù)能力，基于AI與大數(shù)據(jù)的深度融合打造智能決策企業(yè)級(jí)AI產(chǎn)品，聚焦供應(yīng)鏈風(fēng)控、應(yīng)收賬款管理、金融風(fēng)控以及營(yíng)銷拓客等核心場(chǎng)景，提供超大規(guī)模多源異構(gòu)數(shù)據(jù)的處理與融合能力、AI自然語(yǔ)言理解與情感分析能力、AI預(yù)測(cè)和推理能力，助力金融機(jī)構(gòu)、制造企業(yè)、國(guó)央企、貿(mào)易企業(yè)、出海企業(yè)等企業(yè)客戶從海量信息中智能洞察風(fēng)險(xiǎn)與商機(jī)，構(gòu)筑數(shù)智化時(shí)代的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

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