一筆近400萬(wàn)元的借款，一場(chǎng)歷時(shí)六年的追討，一次精心策劃的財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移……武進(jìn)法院執(zhí)行法官抽絲剝繭，從看似無(wú)跡可尋的資金流向中找到關(guān)鍵線索，最終讓妄圖逃避執(zhí)行的“老賴(lài)”付出了法律代價(jià)。近日，中央電視臺(tái)《今日說(shuō)法》欄目以“欠債不還”為題報(bào)道了武進(jìn)法院審理的一起拒執(zhí)案件。

債務(wù)纏身

大額借款引發(fā)的訴訟拉鋸

時(shí)間回溯至2015年2月，劉某甲與妻子王某因資金需求，以連帶擔(dān)保人身份先后向金某借款共計(jì)390余萬(wàn)元，雙方約定2019年12月30日為債務(wù)清償期。然而到期后，劉某甲夫婦卻遲遲未履行還款義務(wù)，多次催討無(wú)果后，金某于2020年6月向武進(jìn)法院提起訴訟，希望通過(guò)法律途徑維護(hù)自身權(quán)益。經(jīng)法院判決，判令劉某甲向金某歸還借款本金及相應(yīng)利息。

判決生效后，金某滿心期待能拿回屬于自己的錢(qián)款，可執(zhí)行程序的推進(jìn)卻陷入了僵局。執(zhí)行法官依法查詢(xún)劉某甲的財(cái)產(chǎn)狀況，發(fā)現(xiàn)其名下無(wú)可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)。無(wú)奈之下，法院于2023年7月依法裁定終結(jié)本次執(zhí)行程序，金某的債權(quán)實(shí)現(xiàn)之路再次蒙上陰影。

疑點(diǎn)叢生

消失的上海房產(chǎn)與390萬(wàn)售房款

“明明當(dāng)初借錢(qián)時(shí)，他說(shuō)過(guò)在上海有兩套房子，怎么會(huì)沒(méi)有可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)？”眼看判決難以落地，金某同鄰居的一次閑聊讓案件出現(xiàn)了轉(zhuǎn)機(jī)。抱著一絲希望，金某向武進(jìn)法院提交了調(diào)查申請(qǐng)，請(qǐng)求法院核實(shí)劉某甲在上海的房產(chǎn)情況。

執(zhí)行法官隨即展開(kāi)調(diào)查，果不其然，劉某甲在上海確實(shí)曾登記有兩套房產(chǎn)。但進(jìn)一步核查產(chǎn)權(quán)變更記錄時(shí)，一個(gè)關(guān)鍵細(xì)節(jié)浮出水面：在案件審理期間，也就是2020年9月至10月，劉某甲竟將這兩套房產(chǎn)無(wú)償贈(zèng)與給了女兒劉某乙。更令人詫異的是，劉某乙在辦理完產(chǎn)權(quán)變更手續(xù)后，迅速將兩套房產(chǎn)出售，獲得售房款390萬(wàn)元，而這筆款項(xiàng)并未用于清償劉某甲的債務(wù)。

真相逐漸清晰，劉某甲此舉顯然是為了轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、逃避執(zhí)行。2024年2月，武進(jìn)法院依法審理后作出判決，撤銷(xiāo)劉某甲對(duì)女兒劉某乙的房產(chǎn)贈(zèng)與行為，并要求劉某乙返還全部售房款及相應(yīng)利息。不久后，劉某乙按照法院判決，將全部售房款轉(zhuǎn)賬至劉某甲的銀行賬戶(hù)，事情似乎朝著順利執(zhí)行的方向發(fā)展。

但拿到錢(qián)后，劉某甲以“錢(qián)都拿去還其他債務(wù)了”為由，偷偷將房款進(jìn)行轉(zhuǎn)移，卻始終無(wú)法提供具體的債務(wù)憑證與還款依據(jù)。結(jié)合前期調(diào)查掌握的線索，劉某甲涉嫌拒不執(zhí)行判決、裁定的嫌疑極大。2024年7月，武進(jìn)法院將劉某甲涉嫌犯罪的線索依法移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

真相大白

家庭群聊語(yǔ)音揭開(kāi)共謀秘辛

隨著偵查工作的深入，劉某甲銀行賬戶(hù)的流水記錄顯示，在劉某乙轉(zhuǎn)賬390萬(wàn)元后，劉某甲迅速將錢(qián)款分多筆轉(zhuǎn)入多個(gè)不同賬戶(hù)，而這些賬戶(hù)的持有人在收到款項(xiàng)后，幾乎在同一時(shí)間將全部資金取現(xiàn)。

當(dāng)被問(wèn)及轉(zhuǎn)賬對(duì)象身份時(shí)，劉某甲聲稱(chēng)這些人都是自己的“舊債主”，轉(zhuǎn)賬是為了償還之前欠下的貨款?？蔁o(wú)論是劉某甲本人，還是他口中的“舊債主”，都無(wú)法提供欠條、合同等任何能證明債務(wù)真實(shí)存在的證據(jù)。這種反常的資金流向與模糊的解釋?zhuān)屴k案人員更加確定其中另有隱情。

“早在被起訴初期，劉某甲就曾通過(guò)假離婚分割財(cái)產(chǎn)，這次會(huì)不會(huì)是故技重施，全家聯(lián)手轉(zhuǎn)移資金？”帶著這個(gè)疑問(wèn)，辦案人員將調(diào)查重點(diǎn)放在了劉某甲的家庭關(guān)系上，最終將目光鎖定在劉某甲與王某、劉某乙的家庭微信群聊記錄上。起初，群內(nèi)的幾段語(yǔ)音模糊不清、無(wú)法辨認(rèn)，辦案人員依法調(diào)取原始音頻資料后，通過(guò)技術(shù)手段識(shí)別出了語(yǔ)音內(nèi)容，王某用方言所說(shuō)的兩句話，徹底揭開(kāi)了三人共謀的真相：“錢(qián)都提了現(xiàn)金”“用現(xiàn)金最好了，沒(méi)有痕跡”。

至此，劉某甲一家三口的逃避執(zhí)行計(jì)劃完整呈現(xiàn)：先由劉某乙按照法院判決返還售房款，制造履行判決的假象；再由劉某甲以“償還債務(wù)”為名，將錢(qián)款轉(zhuǎn)移至親戚、朋友賬戶(hù)；最后由王某負(fù)責(zé)取現(xiàn)，并將現(xiàn)金全數(shù)交給劉某乙保管，通過(guò)“轉(zhuǎn)賬-取現(xiàn)-轉(zhuǎn)移”的操作，將390萬(wàn)元售房款徹底隱匿，以此對(duì)抗法院執(zhí)行。

法網(wǎng)恢恢

“老賴(lài)”獲刑，執(zhí)行僵局終破解

法院經(jīng)審理查明，劉某甲對(duì)已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，通過(guò)轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)的方式逃避執(zhí)行，涉案金額高達(dá)390萬(wàn)元，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪?？紤]到案件審理過(guò)程中，劉某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，且在家人的協(xié)助下主動(dòng)與金某達(dá)成和解協(xié)議并退還了部分款項(xiàng)，法院依法對(duì)其從輕處罰。2025年2月，武進(jìn)法院以拒不執(zhí)行判決、裁定罪判處劉某甲有期徒刑三年三個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元。

這場(chǎng)歷時(shí)六年的執(zhí)行困局，最終以“老賴(lài)”獲刑畫(huà)上句號(hào)。武進(jìn)法院在此也提醒廣大群眾，生效法律文書(shū)必須依法履行，任何妄圖通過(guò)轉(zhuǎn)移、隱匿財(cái)產(chǎn)等方式逃避執(zhí)行的行為，都將受到法律的嚴(yán)懲，切勿心存僥幸，觸碰法律紅線。

來(lái)源：武進(jìn)法院