江蘇
中國人民銀行
國家金融監(jiān)督管理總局
中國證監(jiān)會
近日聯(lián)合發(fā)布
《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查
和客戶身份資料及交易記錄
保存管理辦法（征求意見稿）》
面向社會公開征求意見
截止日期為9月3日
這份新規(guī)中最引人注目的變化是
取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中
關(guān)于個人辦理
單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)
需“了解并登記資金來源或用途”的
硬性要求
官網(wǎng)截圖
此外
為客戶提供現(xiàn)金匯款
實物貴金屬買賣等業(yè)務(wù)
一次性交易金額
超過5萬元的
金融機構(gòu)仍需開展盡職調(diào)查
并登記客戶身份基本信息
留存客戶有效身份證件
或者其他身份證明文件的
復(fù)印件或者影印件
《征求意見稿》第九條
《中國人民銀行 國家金融監(jiān)督管理總局 中國證券監(jiān)督管理委員會 關(guān)于 <金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查< pan> 和客戶身份資料及交易記錄 保存管理辦法（征求意見稿）> 公開征求意見的通知》全文
來源：中國人民銀行網(wǎng)站、每日經(jīng)濟新聞
法律顧問：江蘇知到律師事務(wù)所
聯(lián)系方式:400-090-6180
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