在商業(yè)實(shí)踐中，無(wú)論是債權(quán)人追求責(zé)任保障最大化，還是第三人控制自身履約風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)識(shí)別“債務(wù)加入”“債務(wù)轉(zhuǎn)移”以及“連帶保證”的法律性質(zhì)，不僅關(guān)乎民法典第五百五十二條規(guī)范意旨的準(zhǔn)確適用，更能為融資擔(dān)保、債務(wù)重組等交易提供清晰的規(guī)則指引，最終實(shí)現(xiàn)意思自治與風(fēng)險(xiǎn)平衡的制度設(shè)計(jì)價(jià)值。今天，就和大家分享對(duì)債務(wù)加入、債務(wù)轉(zhuǎn)移及保證責(zé)任的幾點(diǎn)思考。

01

債務(wù)加入的定義

債務(wù)加入，由民法典第五百五十二條規(guī)定，可以概括為，原債權(quán)債務(wù)關(guān)系之外的第三人，向債權(quán)人或債務(wù)人作出加入該債權(quán)債務(wù)關(guān)系并承擔(dān)債務(wù)的意思表示，第三人同債務(wù)人向債權(quán)人共同承擔(dān)連帶責(zé)任。

債務(wù)加入的構(gòu)成要件

根據(jù)上述規(guī)定，債務(wù)加入的核心構(gòu)成要件如下：

1. 原債務(wù)關(guān)系合法有效存續(xù)，這是第三人加入與原債務(wù)人共同承擔(dān)債務(wù)的基礎(chǔ)和前提。

2. 原債務(wù)具有可轉(zhuǎn)移性，加入的必須是可以由第三人來(lái)履行的債務(wù)。

3. 第三人真實(shí)、合法、有效的加入債務(wù)意思表示，包括：

（1）與債務(wù)人簽訂協(xié)議并通知債權(quán)人，

（2）向債權(quán)人單方承諾且未被拒絕，但無(wú)論是哪種，債務(wù)加入都不需要以債權(quán)人的同意為要件。

4. 原債務(wù)人不脫離原債關(guān)系，這是債務(wù)加入的本質(zhì)特征。從語(yǔ)義理解來(lái)看，“加入”意味著原債務(wù)人沒(méi)有從原債中解脫，第三人的加入并沒(méi)有改變?cè)瓊鶆?wù)人的地位，只是增加了一個(gè)新的債務(wù)人，不會(huì)影響到債權(quán)人的利益實(shí)現(xiàn)，這也是債務(wù)加入無(wú)需債權(quán)人同意的根本原因。

02

債務(wù)轉(zhuǎn)移的定義

債務(wù)轉(zhuǎn)移，按照民法典第五百五十一條的規(guī)定，可以概括為，債務(wù)人經(jīng)債權(quán)人同意，將債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)移給原債權(quán)債務(wù)關(guān)系之外的第三人，由第三人作為新債務(wù)人向債權(quán)人履行，而原債務(wù)人不再履行債務(wù)。

債務(wù)加入與債務(wù)轉(zhuǎn)移作為債務(wù)承擔(dān)的兩種方式，在法律構(gòu)成與責(zé)任分配上既存在共性基礎(chǔ)，又因制度設(shè)計(jì)差異而呈現(xiàn)出不同的法律效果。二者均涉及債務(wù)主體的變動(dòng)，旨在通過(guò)新主體的介入或原主體的退出調(diào)整債務(wù)承擔(dān)的責(zé)任主體；但債務(wù)加入以第三人加入后原債務(wù)人不脫離原債關(guān)系為本質(zhì)特征，而債務(wù)轉(zhuǎn)移則側(cè)重于債務(wù)承擔(dān)主體的實(shí)質(zhì)性變更。

債務(wù)轉(zhuǎn)移的構(gòu)成要件與

債務(wù)加入對(duì)比

結(jié)合前文所述債務(wù)加入四項(xiàng)核心構(gòu)成要件，通過(guò)逐項(xiàng)闡釋債務(wù)轉(zhuǎn)移的構(gòu)成要件，我們能夠更充分地體會(huì)兩種債務(wù)承擔(dān)方式既關(guān)聯(lián)又有差異的特質(zhì)。

與債務(wù)加入第一項(xiàng)和第二項(xiàng)核心構(gòu)成要件相同，合法有效存續(xù)的原債務(wù)關(guān)系是債務(wù)轉(zhuǎn)移的前提和基礎(chǔ)，且不能是不得轉(zhuǎn)移的債務(wù)（如：支付贍養(yǎng)費(fèi)或撫養(yǎng)費(fèi)的債務(wù)由于具有人身性質(zhì)，不得被轉(zhuǎn)移）。但是，債務(wù)轉(zhuǎn)移與債務(wù)加入第三項(xiàng)和第四項(xiàng)核心構(gòu)成要件不同：

1. 債務(wù)轉(zhuǎn)移需要債權(quán)人的明確同意。債權(quán)人在合理期限內(nèi)未作表示的，視為不同意；換言之，默認(rèn)不能作為債權(quán)人同意的形式，其原因在于，債務(wù)的履行涉及履行能力，如果債務(wù)人可隨意轉(zhuǎn)讓債務(wù)，勢(shì)必會(huì)造成債權(quán)難以實(shí)現(xiàn)的后果。

2. 經(jīng)債權(quán)人同意的債務(wù)轉(zhuǎn)移，第三人代替原債務(wù)人承擔(dān)。從語(yǔ)義理解來(lái)看，“加入”意味著原債務(wù)人沒(méi)有從原債中解脫，而“轉(zhuǎn)移”則包含著債務(wù)人擺脫原債拘束的效果，即便是部分的債務(wù)轉(zhuǎn)移，也需要債權(quán)人的明確同意，因?yàn)橐坏┌l(fā)生，債權(quán)人則無(wú)法再向原債務(wù)人就轉(zhuǎn)移部分的債務(wù)主張其履行義務(wù)。

03

連帶責(zé)任保證的定義

前文已從債務(wù)承擔(dān)的構(gòu)成要件出發(fā)，剖析了債務(wù)加入與債務(wù)轉(zhuǎn)移的異同。而當(dāng)我們將視角轉(zhuǎn)向債權(quán)保障體系時(shí)，債務(wù)加入與保證作為實(shí)務(wù)中常見(jiàn)的增信措施，雖均以強(qiáng)化債權(quán)實(shí)現(xiàn)為核心目的，卻在責(zé)任性質(zhì)、抗辯權(quán)行使及法律后果等方面呈現(xiàn)出明顯的差異。在不同保證類型中，連帶責(zé)任保證與債務(wù)加入在保障債權(quán)實(shí)現(xiàn)方面最為近似，即第三人（保證人）最終均需要就債務(wù)與債務(wù)人承擔(dān)連帶清償責(zé)任。下面從增信措施的規(guī)范屬性切入，重點(diǎn)闡釋債務(wù)加入與連帶責(zé)任保證二者增信功能共性背后的差異。

連帶責(zé)任保證，由民法典第六百八十八條規(guī)定，概括為，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或發(fā)生約定情形時(shí)，保證人和債務(wù)人對(duì)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，債權(quán)人可以請(qǐng)求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以請(qǐng)求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。

連帶責(zé)任保證與債務(wù)加入的

法律構(gòu)成差異

1. 是否具有從屬性。債務(wù)加入中，第三人以“并存?zhèn)鶆?wù)人”的身份加入，與原債務(wù)人形成平等責(zé)任，如同在債權(quán)實(shí)現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)池中共同注入責(zé)任資產(chǎn)，債權(quán)人可直接向任何一方主張全額清償。而在連帶責(zé)任保證中，保證債務(wù)具有從屬性，其效力依附于主債務(wù)存在，主債務(wù)無(wú)效或消滅將直接導(dǎo)致保證責(zé)任喪失，這種主從關(guān)系的差異，使得保證責(zé)任在法律評(píng)價(jià)上始終處于附屬地位。

2. 責(zé)任期間的約束差異影響實(shí)體權(quán)利。保證責(zé)任受到保證期間的剛性約束，債權(quán)人未在期間主張權(quán)利則保證人免責(zé)。而債務(wù)加入中，第三人的責(zé)任與原債務(wù)責(zé)任一致，不受類似“保證期間”的限制。

3. 追償權(quán)的有無(wú)體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。保證人在履行保證責(zé)任后，依法對(duì)債務(wù)人享有法定追償權(quán)，而債務(wù)加入人在履行債務(wù)后能否追償，目前法律未作明確規(guī)定，需依賴其與原債務(wù)人的約定，這顯然增加了加入人的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

連帶責(zé)任保證與債務(wù)加入的

實(shí)踐判定原則

由于債務(wù)加入與債務(wù)轉(zhuǎn)移比較容易區(qū)分，而債務(wù)加入與連帶責(zé)任保證往往在實(shí)踐中會(huì)產(chǎn)生模糊地帶，準(zhǔn)確識(shí)別并區(qū)分兩者對(duì)于各方利益的保障尤其是承擔(dān)連帶責(zé)任的第三人尤為重要。目前實(shí)務(wù)中，可遵循“文義解釋、目的利益分析、行為佐證、存疑推定”的綜合認(rèn)定方式來(lái)進(jìn)行研判。

1. 文義解釋：以表達(dá)方式為首要判斷依據(jù)。通過(guò)當(dāng)事人簽訂的文件文義判斷，若出現(xiàn)“保證”“擔(dān)?！钡任淖直硎龅?，優(yōu)先認(rèn)定為保證。使用“連帶清償”“共同償還”等表述則更傾向于債務(wù)加入。

2. 目的利益分析：從主體身份與獲益關(guān)聯(lián)性切入。若第三人為債務(wù)人的股東、實(shí)際控制人或關(guān)聯(lián)企業(yè)，其加入債務(wù)通常基于維持公司經(jīng)營(yíng)、保障自身股權(quán)價(jià)值等直接利益，此類情形更傾向于認(rèn)定為債務(wù)加入；若第三人與債務(wù)人無(wú)直接利益關(guān)聯(lián)，僅為擔(dān)保原債務(wù)人履行債務(wù)而加入，則多屬保證。

3. 履行行為佐證：以實(shí)際履約行為強(qiáng)化事實(shí)推定。當(dāng)文字意思表示模糊時(shí)，若第三人實(shí)際參與債務(wù)履行（如：共同還款行為），可作為債務(wù)加入的間接證據(jù)。協(xié)議未明確時(shí)，結(jié)合第三人履行行為及債權(quán)人接受情況綜合判斷。

4. 存疑推定原則：傾向保護(hù)第三人的責(zé)任限定。第三人提供的承諾文件難以確定是保證還是債務(wù)加入時(shí)，因債務(wù)加入人相對(duì)保證人在地位與救濟(jì)上具有弱勢(shì)地位，此時(shí)，將其認(rèn)定為保證，在一定程度上更利于平衡雙方當(dāng)事人之間的權(quán)益。

從債務(wù)承擔(dān)的制度構(gòu)造上看，債務(wù)加入與債務(wù)轉(zhuǎn)移的核心區(qū)別在于原債務(wù)人是否脫離債關(guān)系——前者通過(guò)第三人的責(zé)任疊加充實(shí)債權(quán)實(shí)現(xiàn)的財(cái)產(chǎn)基礎(chǔ)，后者則以債務(wù)人的徹底退出完成主體更替。

而對(duì)比連帶責(zé)任保證，債務(wù)加入人因與債務(wù)人處于平等法律地位，無(wú)主從債務(wù)關(guān)系及保證期間保護(hù)，且追償權(quán)依賴約定，其責(zé)任強(qiáng)度顯著高于連帶保證人。這種責(zé)任梯度的差異，要求實(shí)務(wù)中：

一方面，需引導(dǎo)當(dāng)事人明確措辭界定意思表示，避免模糊表述導(dǎo)致債務(wù)加入的不當(dāng)認(rèn)定；

另一方面，應(yīng)結(jié)合交易背景（如：第三人與債務(wù)人的利益關(guān)聯(lián)度、實(shí)際履約行為等）附加專項(xiàng)條款，對(duì)追償權(quán)、責(zé)任范圍等作出特別約定，以消解因制度差異帶來(lái)的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)加重。

來(lái)源：上海二中院

編輯：Yui