PART.01

被執(zhí)行人資產(chǎn)類型及調(diào)查路徑

在強(qiáng)制執(zhí)行程序中，全面查控被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)是實(shí)現(xiàn)債權(quán)的核心環(huán)節(jié)。執(zhí)行實(shí)務(wù)中，需以“不漏封一處財(cái)產(chǎn)”為理念，構(gòu)建全方位的資產(chǎn)查控體系。

一、可執(zhí)行資產(chǎn)類型

1. 被申請(qǐng)人名下的房產(chǎn)、土地使用權(quán)等；

2. 被申請(qǐng)人名下的車(chē)輛、船舶等；

3. 被申請(qǐng)人的銀行賬戶(包括微信、支付寶等賬戶)；

4. 被申請(qǐng)人的股票賬戶、股權(quán)投資、特定金融理財(cái)產(chǎn)品等；

5. 被申請(qǐng)人對(duì)其他人的到期債權(quán)；

6. 被申請(qǐng)人的廠房、機(jī)器設(shè)備等；

7. 被申請(qǐng)人享有專用權(quán)的專利、商標(biāo)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)；

8. 其他各類被申請(qǐng)人擁有金錢(qián)價(jià)值和權(quán)利的財(cái)產(chǎn)；

9. 被申請(qǐng)人與其他人共有的財(cái)產(chǎn)。

二、四大調(diào)查路徑

四大調(diào)查路徑從四大主體入手。

(一)

申請(qǐng)執(zhí)行人提供財(cái)產(chǎn)線索

執(zhí)行案件立案后，法院向申請(qǐng)執(zhí)行人發(fā)放執(zhí)行立案通知書(shū)與財(cái)產(chǎn)線索提供通知書(shū)，基于申請(qǐng)執(zhí)行人對(duì)被執(zhí)行人情況的熟知，律師應(yīng)詳盡詢問(wèn)其掌握的信息，挖掘潛在財(cái)產(chǎn)線索。

(二)

被執(zhí)行人申報(bào)財(cái)產(chǎn)

被執(zhí)行人收到法院執(zhí)行通知書(shū)的同時(shí)會(huì)收到財(cái)產(chǎn)報(bào)告令，需主動(dòng)申報(bào)名下及關(guān)聯(lián)財(cái)產(chǎn)，但實(shí)踐中多數(shù)被執(zhí)行人未履行申報(bào)義務(wù)，法院可針對(duì)拒不申報(bào)或漏報(bào)行為，依法啟動(dòng)拒不執(zhí)行判決、裁定罪的追責(zé)程序，以促使其履行債務(wù)。

財(cái)產(chǎn)申報(bào)的具體內(nèi)容包括：

1. 收入、銀行存款、現(xiàn)金、理財(cái)產(chǎn)品、有價(jià)證券；

2. 土地使用權(quán)、房屋等不動(dòng)產(chǎn)；

3. 交通運(yùn)輸工具、機(jī)器設(shè)備、產(chǎn)品、原材料等動(dòng)產(chǎn)；

4. 債權(quán)、股權(quán)、投資權(quán)益、基金份額、信托受益權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)型權(quán)利；

5. 被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)已出租、已設(shè)立擔(dān)保物權(quán)等權(quán)利負(fù)擔(dān)財(cái)產(chǎn)；

6. 其他需要申報(bào)的財(cái)產(chǎn)。

需要注意的是，作為被執(zhí)行人，這是最大的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，因?yàn)樗粫?huì)去報(bào)告之前一年財(cái)產(chǎn)的情況，是我們執(zhí)行律師的關(guān)注的重中之重。因?yàn)槿粑瓷陥?bào)，則可能會(huì)有納入失信名單，罰款、拘留，追究刑事責(zé)任等后果。

(三)

法院調(diào)查

法院調(diào)查分為線上與線下兩種方式，鑒于執(zhí)行案件數(shù)量龐大，當(dāng)前主要依托網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)，通過(guò)輸入被執(zhí)行人名稱、身份信息等，由最高人民法院網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)查詢其名下財(cái)產(chǎn)狀況。在當(dāng)今科技、互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展日新月異的時(shí)代，我們作為申請(qǐng)執(zhí)行人的律師，要學(xué)會(huì)借助網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)延伸我們的財(cái)產(chǎn)調(diào)查的觸角、廣度和深度。

(四)

懸賞舉報(bào)

除以上路徑外，申請(qǐng)執(zhí)行人還可向法院申請(qǐng)懸賞舉報(bào)，任何知悉被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)線索的人員均可提供線索，線索經(jīng)查證屬實(shí)并實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)后，舉報(bào)人可獲取相應(yīng)獎(jiǎng)金。

注意：律師應(yīng)清晰梳理銀行賬戶資金的執(zhí)行與劃款流程，以便更好地把握?qǐng)?zhí)行進(jìn)度。

銀行賬戶資金執(zhí)行與劃款期限如下：

1. 立案后 1 天即可網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)；

2. 凍結(jié)后 15 天（異議期）申請(qǐng)扣劃，財(cái)產(chǎn)保全已經(jīng)凍結(jié)的，可以直接扣劃，無(wú)需等待；

3. 發(fā)出扣劃通知后，一般幾個(gè)小時(shí)（農(nóng)行 1-2 天）到法院賬戶（一案一賬戶）；

4. 資金到法院賬戶后 15 天內(nèi)（原為 30 天）必須發(fā)放申請(qǐng)執(zhí)行人。

PART.02

常規(guī)資產(chǎn)處置路徑（以不動(dòng)產(chǎn)為例）

在執(zhí)行案件中，非資金類資產(chǎn)處置流程復(fù)雜且周期漫長(zhǎng)，執(zhí)行律師需重點(diǎn)關(guān)注各環(huán)節(jié)要點(diǎn)，嚴(yán)格遵循相關(guān)司法解釋規(guī)定。

一、常規(guī)資產(chǎn)處置流程

主要涵蓋以下五個(gè)核心環(huán)節(jié)：

(一)

財(cái)產(chǎn)控制

該環(huán)節(jié)包含登記控制與實(shí)體控制兩個(gè)維度。

以車(chē)輛為例，需向車(chē)輛管理部門(mén)送達(dá)查封裁定完成權(quán)屬登記控制，同時(shí)要實(shí)際扣押車(chē)輛并存放于法院指定場(chǎng)所，實(shí)現(xiàn)物理層面的控制。

對(duì)于不動(dòng)產(chǎn)，除向不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)辦理查封登記外，還需開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、制作財(cái)產(chǎn)清單等工作。即便債權(quán)人享有抵押權(quán)，也需通過(guò)法院查封取得處置基礎(chǔ)，若無(wú)法首輪查封，則可進(jìn)行輪候查封。

(二)

取得處置權(quán)

根據(jù)相關(guān)司法解釋，資產(chǎn)處置權(quán)原則上歸屬于首封法院。但對(duì)于享有抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)等優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人，以及輪候查封法院，可依據(jù)《關(guān)于首先查封法院與優(yōu)先債權(quán)執(zhí)行法院處分查封財(cái)產(chǎn)有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》等規(guī)定，向首封法院申請(qǐng)移送處置權(quán)。

(三)

確定參考價(jià)

在取得處置權(quán)后，需通過(guò)議價(jià)、詢價(jià)或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)估等方式，合理確定資產(chǎn)參考價(jià)。該參考價(jià)將直接影響后續(xù)拍賣(mài)的起拍價(jià)，對(duì)資產(chǎn)能否順利變現(xiàn)及變現(xiàn)價(jià)值具有關(guān)鍵作用。

(四)

拍賣(mài)變賣(mài)抵債

確定參考價(jià)后，可通過(guò)拍賣(mài)、變賣(mài)或抵債等方式對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行處置。其中，網(wǎng)絡(luò)司法拍賣(mài)因公開(kāi)透明、成本較低成為首選方式；若拍賣(mài)流拍，可依法進(jìn)行二次拍賣(mài)或變賣(mài)；當(dāng)債權(quán)人同意以物抵債時(shí)，法院可裁定轉(zhuǎn)移資產(chǎn)權(quán)屬。

(五)

轉(zhuǎn)移所有權(quán)

資產(chǎn)完成變價(jià)處置后，需通過(guò)法院出具裁定書(shū)、協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)等法律文書(shū)，辦理權(quán)屬變更登記手續(xù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)所有權(quán)的合法轉(zhuǎn)移。

二、查封注意要點(diǎn)

(一)

查封期限管理

執(zhí)行律師需高度重視查封期限，尤其是訴訟階段已采取的查封措施。依據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院辦理財(cái)產(chǎn)保全案件若干問(wèn)題的規(guī)定》，申請(qǐng)續(xù)行財(cái)產(chǎn)保全應(yīng)在保全期限屆滿七日前提出，實(shí)踐中部分法院要求提前 30 日申請(qǐng)。若未及時(shí)續(xù)封，將喪失首封權(quán)，進(jìn)而失去優(yōu)先處置權(quán)。

(二)

處置權(quán)歸屬原則與例外

1、基本原則

執(zhí)行過(guò)程中，原則上由首先查封、扣押、凍結(jié)的法院負(fù)責(zé)處分查封財(cái)產(chǎn)，輪候查封法院不享有天然處置權(quán)。

2、例外情形

（1）優(yōu)先債權(quán)與首封法院不一致

當(dāng)首封法院與享有順位在先擔(dān)保物權(quán)、優(yōu)先權(quán)的執(zhí)行法院非同一主體，且自首封之日起超過(guò) 60 日，首封法院未對(duì)查封財(cái)產(chǎn)發(fā)布拍賣(mài)公告或進(jìn)入變賣(mài)程序的，優(yōu)先債權(quán)執(zhí)行法院可要求移送處置權(quán)，首封法院應(yīng)在收到商請(qǐng)函 15 日內(nèi)移送。

（2）輪候查封的特殊規(guī)定

保全法院首封后超過(guò)一年未處分保全財(cái)產(chǎn)（爭(zhēng)議標(biāo)的除外），在先輪候查封法院可商請(qǐng)移送執(zhí)行。

三、財(cái)產(chǎn)控制要點(diǎn)

(一)

執(zhí)行理念

查封在建工程時(shí)，應(yīng)貫徹“能活封盡量不死封”原則。原則上允許被執(zhí)行人繼續(xù)建設(shè)；

若強(qiáng)制變價(jià)明顯貶損財(cái)產(chǎn)價(jià)值，應(yīng)促成暫緩執(zhí)行和解協(xié)議；

在確?？刂苾r(jià)款前提下，可監(jiān)督被執(zhí)行人合理銷(xiāo)售房屋。

(二)

可查封財(cái)產(chǎn)范圍

登記在被執(zhí)行人名下的不動(dòng)產(chǎn)、特定動(dòng)產(chǎn)；

未登記建筑物和土地使用權(quán)依審批文件確定權(quán)屬；

第三人書(shū)面確認(rèn)屬于被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)；

已受理過(guò)戶申請(qǐng)但未核準(zhǔn)登記的財(cái)產(chǎn)；

民法典規(guī)定屬于被執(zhí)行人但未過(guò)戶的財(cái)產(chǎn)；

已繳納土地出讓金但未登記的土地使用權(quán)等。

需注意，部分財(cái)產(chǎn)類型無(wú)法通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)，需律師開(kāi)展線下調(diào)查取證。

四、財(cái)產(chǎn)處置要點(diǎn)

(一)

參考價(jià)確定

1、啟動(dòng)時(shí)限

法院查封財(cái)產(chǎn)后，需在 30 日內(nèi)啟動(dòng)確定參考價(jià)程序。

2、確定方式及規(guī)則

（1）當(dāng)事人議價(jià)：雙方議價(jià)一致且不損害他人權(quán)益的，議價(jià)結(jié)果即為參考價(jià)。

（2）詢價(jià)：包括定向詢價(jià)（適用于有計(jì)稅基準(zhǔn)價(jià)的財(cái)產(chǎn)）和網(wǎng)絡(luò)詢價(jià)（適用于住宅、機(jī)動(dòng)車(chē)等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)），若詢價(jià)結(jié)果偏離市場(chǎng)價(jià)值，可申請(qǐng)委托評(píng)估。

（3）委托評(píng)估：作為兜底方式，適用于工業(yè)廠房、土地使用權(quán)等復(fù)雜資產(chǎn)。評(píng)估機(jī)構(gòu)應(yīng)在 30 日內(nèi)出具報(bào)告，最長(zhǎng)可延期 60 日；評(píng)估結(jié)果有效期 1 年，超期需重新評(píng)估。

3、異議處理

當(dāng)事人對(duì)參考價(jià)報(bào)告可在收到后 5 日內(nèi)提出書(shū)面異議，針對(duì)評(píng)估結(jié)果異議，法院將交由評(píng)估協(xié)會(huì)進(jìn)行專業(yè)技術(shù)評(píng)審。

(二)

處置程序

1、處置方式選擇

優(yōu)先采用網(wǎng)絡(luò)司法拍賣(mài)，需在參考價(jià)確定后 10 日內(nèi)啟動(dòng)。

2、拍賣(mài)定價(jià)規(guī)則

（1）拍賣(mài)規(guī)定：首次拍賣(mài)保留價(jià)為評(píng)估價(jià)，動(dòng)產(chǎn)可拍賣(mài) 2 次，不動(dòng)產(chǎn)可拍賣(mài) 3 次，每次降價(jià)不超前次起拍價(jià) 20%。

（2）網(wǎng)拍規(guī)定：起拍價(jià)不低于評(píng)估價(jià)或市場(chǎng)價(jià) 70%，動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)均拍賣(mài) 2 次，二拍流拍后可進(jìn)入變賣(mài)程序 。

3、時(shí)間期限

PART.03

債權(quán)執(zhí)行的特殊點(diǎn)

一、被執(zhí)行人居住用房執(zhí)行異議的限制

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，當(dāng)被執(zhí)行人以執(zhí)行標(biāo)的系本人及所扶養(yǎng)家屬唯一生活居住用房為由提出異議時(shí)，若存在以下情形，法院將不予支持：

被執(zhí)行人名下另有能夠維持基本生活的居住房屋；

通過(guò)轉(zhuǎn)移房產(chǎn)等方式逃避債務(wù)；

法院已為其預(yù)留 5-8 年租金保障基本居住需求等。

此類規(guī)定旨在平衡生存權(quán)益保護(hù)與債權(quán)實(shí)現(xiàn)，防止被執(zhí)行人濫用異議權(quán)逃避執(zhí)行。

二、未登記房產(chǎn)的司法拍賣(mài)規(guī)則

依據(jù)人民法院案例庫(kù)參考案例，尚未取得權(quán)屬登記的房屋可按照現(xiàn)狀進(jìn)行司法拍賣(mài)。該規(guī)則突破了傳統(tǒng)“產(chǎn)權(quán)明晰”的拍賣(mài)要求，拓寬了可執(zhí)行財(cái)產(chǎn)范圍，為債權(quán)人實(shí)現(xiàn)債權(quán)提供了更靈活的處置路徑。

三、第三人債權(quán)執(zhí)行的核心規(guī)則

(一)

債權(quán)分類與執(zhí)行原則

第三人債權(quán)是指被執(zhí)行人對(duì)次債務(wù)人享有的金錢(qián)給付或行為履行請(qǐng)求權(quán)。依據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)可作如下分類：

1. 到期狀態(tài)分類：已到期債權(quán)可直接進(jìn)入執(zhí)行程序；未到期債權(quán)需先行凍結(jié)，待期限屆滿后執(zhí)行。

2. 法律文書(shū)確認(rèn)分類：經(jīng)生效法律文書(shū)確認(rèn)的債權(quán)，次債務(wù)人提出的異議原則上不影響執(zhí)行；未經(jīng)確認(rèn)的債權(quán)，次債務(wù)人異議可能導(dǎo)致執(zhí)行程序中止，債權(quán)人需通過(guò)代位權(quán)訴訟另行主張權(quán)利。

(二)

執(zhí)行程序規(guī)范

1. 文書(shū)制作與送達(dá)

法院?jiǎn)?dòng)第三人債權(quán)執(zhí)行程序時(shí)，應(yīng)制作并送達(dá)《凍結(jié)債權(quán)裁定》與《履行到期債務(wù)通知書(shū)》（二者可合并）。通知書(shū)需明確四項(xiàng)核心內(nèi)容：

次債務(wù)人禁止向被執(zhí)行人清償；

15 日內(nèi)向申請(qǐng)執(zhí)行人履行債務(wù)；

15 日內(nèi)可提出異議；

違反義務(wù)的法律后果。

實(shí)踐中，部分法院以協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)替代上述文書(shū)的做法存在程序瑕疵。

2. 異議審查與處理

（1）實(shí)體性異議：次債務(wù)人提出債權(quán)不存在、金額未確定、未到期、存在抗辯權(quán)或已消滅等實(shí)體性異議，經(jīng)法院形式審查屬實(shí)的，執(zhí)行程序終止，債權(quán)人需通過(guò)代位權(quán)訴訟救濟(jì) 。

（2）非實(shí)體性異議：針對(duì)履行能力、法律關(guān)系或履行方式提出的異議，不影響執(zhí)行程序推進(jìn)。次債務(wù)人對(duì)異議裁定不服的，可向上級(jí)法院申請(qǐng)復(fù)議。

3. 逾期異議處理

次債務(wù)人未在指定期限內(nèi)提出異議，事后再以相同理由提出執(zhí)行異議或異議之訴的，法院不予受理，僅可通過(guò)執(zhí)行復(fù)議程序救濟(jì)。

(三)

次債務(wù)人的法律責(zé)任

次債務(wù)人違反協(xié)助執(zhí)行義務(wù)將承擔(dān)多重法律后果：

法院可責(zé)令限期追回擅自處分的財(cái)產(chǎn)，逾期未追回的需在處分金額范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任；

對(duì)拒不協(xié)助的單位，可對(duì)主要負(fù)責(zé)人或直接責(zé)任人員采取拘留措施；

情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究刑事責(zé)任。

此外，依據(jù)山東高院裁判觀點(diǎn)，債權(quán)人提起代位權(quán)訴訟無(wú)需以次債權(quán)金額明確為前提，為債權(quán)實(shí)現(xiàn)提供了更寬松的訴訟條件。第三人債權(quán)執(zhí)行涉及《民事訴訟法解釋》《執(zhí)行工作規(guī)定》等多部法律法規(guī)及各地高院指導(dǎo)意見(jiàn)。執(zhí)行律師需精準(zhǔn)把握債權(quán)分類、規(guī)范執(zhí)行程序及異議應(yīng)對(duì)策略，通過(guò)合理運(yùn)用代位權(quán)訴訟等手段，突破次債務(wù)人異議障礙，最大化實(shí)現(xiàn)債權(quán)人權(quán)益。

PART.04

債權(quán)執(zhí)行絕非一紙判決的簡(jiǎn)單兌現(xiàn)。唯有精準(zhǔn)把握核心要點(diǎn)，嚴(yán)格遵循法定程序，才能穿透執(zhí)行障礙，讓勝訴權(quán)益真正落地。

來(lái)源：iCourt法秀

編輯：momo