2025年5月21日，泰國警方在曼谷宣布，一起重大電信詐騙案破獲——包括銀行經(jīng)理在內(nèi)的多名銀行工作人員以及泰國中介，因協(xié)助中國詐騙團(tuán)伙開設(shè)銀行賬戶而被逮捕。此次案件之后，泰國也將開始完善外國人銀行開戶方面的規(guī)范，以防止再次發(fā)生。

一、行動背景與主要嫌疑人

泰國皇家警察總監(jiān)兼科技犯罪壓制中心主任巴廷差猜·匹他尼拉布魯將軍于5月21日在曼谷警察總局召開新聞發(fā)布會，通報這一行動成果。據(jù)悉，曼谷都警與春武里省警察二區(qū)聯(lián)手出擊，先后控制11名涉案人員：包括1名銀行分行經(jīng)理、3名銀行員工、2名中方口譯員及5名泰籍“中介”。警方表示，調(diào)查仍在深入，已鎖定更多潛在共犯。

二、“洗錢賬戶”操作手法

據(jù)了解，此次被查的15個銀行賬戶均在春武里府芭堤雅的一家商業(yè)銀行開設(shè)。開戶人均為持旅游簽證首次入境的中國公民，入境時間集中在3月9日至3月13日之間。犯罪團(tuán)伙先以“旅游觀光”為名，讓這些中國籍人員在泰籍同伙陪同下，來到泰國辦理銀行開戶手續(xù)。為繞過簽證限制，銀行經(jīng)理及員工被指偽造、篡改身份證明文件，為中國人打開綠車，使其可以輕松獲得泰國銀行賬戶。

3月13日開戶完成后，這15名中國人幾乎同時返回境外。針對銀行工作人員獲得的具體“報酬”，警方尚未公布，稱相關(guān)調(diào)查正在進(jìn)行中。

三、涉案資金流向及案件規(guī)模

初步調(diào)查顯示，這15個“洗錢賬戶”共接收涉案款項(xiàng)約1.18億泰銖（約合2000多萬人民幣），其中已經(jīng)被提取的金額達(dá)9,100萬泰銖，剩余資金已被警方凍結(jié)。更進(jìn)一步，調(diào)查發(fā)現(xiàn)這15個賬戶與106起詐騙案件直接掛鉤；進(jìn)一步追查則牽連出462個關(guān)聯(lián)賬戶，累計涉案案件2,084起，涉案總金額高達(dá)22億泰銖（約合6730萬美元），受害者散布全泰國各地，社會危害極大。

四、跨國追逃及國際合作

在案發(fā)后，中國警方已配合泰國方面對15名返境嫌疑人發(fā)出逮捕通緝令；其中5人被確認(rèn)與鄰國的電信詐騙團(tuán)伙有密切聯(lián)系，涉嫌組織、策劃更多跨國詐騙活動。泰國警方表示，正在與包括中國公安在內(nèi)的多國執(zhí)法部門保持緊密協(xié)作，力爭將所有在逃嫌疑人繩之以法。

五、監(jiān)管漏洞與后續(xù)整改

此案暴露了銀行業(yè)在外籍人士開戶審核方面的管理漏洞。泰國警方已向泰國中央銀行（Bank of Thailand）提出書面建議，要求對持旅游簽證的外國人開戶流程進(jìn)行全面審查與修訂。中央銀行官員亦表示，將研究借鑒他國做法，完善開戶審批程序，加強(qiáng)材料核驗(yàn)與反洗錢檢查，杜絕任何以旅游簽證名義開設(shè)銀行賬戶的違法行為。（實(shí)際上，旅游簽或免簽進(jìn)泰國的人是基本無法開設(shè)銀行賬戶的）

以上。