中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

文叔不止一次接到這種提問了，很多粉絲在問到我應(yīng)該怎么辦，比如下圖這個(gè)粉絲，我除了情緒上安撫你一下，耐心等待15-32天恢復(fù)，勸解你不要WD了，還能說什么呢？

不要在用自己的銀行卡去任何高危場(chǎng)景或者陌生人進(jìn)行交易，包括轉(zhuǎn)賬都不行，現(xiàn)在反詐的預(yù)警系跟銀行系統(tǒng)的反洗錢風(fēng)控模型建設(shè)的非常完善。

而且銀行跟反詐都是合作單位，聯(lián)系預(yù)警，任何一個(gè)流水有異常、交易行為異常的賬戶都會(huì)被銀行系統(tǒng)標(biāo)記為高風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽，當(dāng)你跟這種賬戶進(jìn)行交易的時(shí)候，不管你是轉(zhuǎn)賬給對(duì)方，還是接收對(duì)方的資金，一定會(huì)觸發(fā)反詐預(yù)警！

這位粉絲就是因?yàn)閰⑴c了WD，用自己的銀行卡去平臺(tái)充值，導(dǎo)致自己名下所有的銀行卡被保護(hù)性支付！叔叔會(huì)上門找你不說，搞不好知道你WD還會(huì)對(duì)你進(jìn)行一個(gè)行政處罰，得不償失！

什么是保護(hù)性止付？

是在反詐中心預(yù)測(cè)或者監(jiān)控到你正在遭遇電信詐騙的時(shí)候，對(duì)你進(jìn)行的一個(gè)保護(hù)性措施，從而對(duì)你賬戶進(jìn)行保護(hù)性止付，

你們口里的反向凍結(jié)，也就是這種情況，實(shí)際叫反向止付，保護(hù)你資金的一個(gè)手段，就是你向涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬后的一個(gè)行為，觸發(fā)了支付平臺(tái)的反詐風(fēng)控，這個(gè)信息會(huì)推送給叔叔的反詐系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警，多見于網(wǎng)賭充值。

這種一般要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行見面勸阻，如果你在外地，必須要移交給你所在地叔叔給你見面?，F(xiàn)在止付的時(shí)間是30-32天，緊急情況下是可以叔叔先操作再匯報(bào)。

有那些交易場(chǎng)景會(huì)導(dǎo)致你保護(hù)性支付或者被凍卡？

1、野雞交易所（搬磚平臺(tái)）：很多這種搬磚野雞平臺(tái)，讓你把U搬到這個(gè)平臺(tái)賣掉賺差價(jià)，你賣U價(jià)格比市面價(jià)格高幾毛利潤，這種資金要么就是洗錢車隊(duì)團(tuán)伙資金，要么就是電詐資金，不出j幾天你的賬戶必被凍。

2、易幣付、EBpay等其它類虛擬幣app：是為WD平臺(tái)服務(wù)的支付平臺(tái)，里面都是賭博資金、電詐資金，銀行賬戶沒一個(gè)正常的。

3、外貿(mào)換匯：通過第三方換匯的平臺(tái)、錢莊或者個(gè)人把外幣換成本國貨幣，非正規(guī)途徑換匯，容易收到贓款。

4、某安某易交易所OTC：正規(guī)交易所，容易收到電詐、賭資，但是比上面兩種收到贓款的概率要小點(diǎn)。

5、微信群場(chǎng)外交易：自己線上找陌生的賣家或者買家交易，中間存在先幣或者先錢的信任問題，容易被騙，容易收到贓款，賬戶也容易保護(hù)性止付！

6、“電報(bào)”群場(chǎng)外交易：基本能用電報(bào)的都是要么在境外、要么不想留下任何實(shí)名信息的人的干壞事的人群，而且電報(bào)群上10個(gè)人9個(gè)騙，大部分盜幣事件都是電報(bào)軟件上發(fā)生的，正二八經(jīng)的人誰會(huì)在電報(bào)軟件上去交易啊。

所有的銀行卡或者支付寶跟微信被凍結(jié)，一定是你卡里流入了非法涉詐資金，特別是專門給網(wǎng)賭平臺(tái)提供支付結(jié)算的賬戶，你想一下，他們的賬戶一天跟幾十上百個(gè)陌生人發(fā)生過交易，這些群里都是一些從黃黑產(chǎn)行業(yè)的人，這種賬戶能干凈嗎？只要進(jìn)一塊錢的贓款，所有的資金都會(huì)受到污染，所有有關(guān)聯(lián)交易的銀行卡也都會(huì)受到牽扯，所以不要再用自己的賬戶去參與WD了。

網(wǎng)賭凍卡一旦中招，輕者退賠涉案資金，重者叔叔上門按頭。

不只凍卡，因網(wǎng)賭銀行卡風(fēng)控更嚴(yán)重！

每個(gè)網(wǎng)賭的都被風(fēng)控過卡，這是家常便飯的事。

怎么避免銀行風(fēng)控或者凍卡？

很簡(jiǎn)單，堅(jiān)決不和風(fēng)險(xiǎn)賬戶發(fā)生交易，堅(jiān)決不收無法溯源的錢。

遠(yuǎn)離WD，珍愛生命！

我是文叔，關(guān)注公眾號(hào)搜索幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，

沒事多看文章，有事付費(fèi)咨詢！