為進一步深入貫徹落實中央金融工作會議關(guān)于防范化解金融風(fēng)險的相關(guān)要求，民生銀行銀川分行貫徹總行統(tǒng)一部署，以“強內(nèi)控、重操守、守底線”為主線，在分行組織開展“操作風(fēng)險治理強化年”專項活動。通過重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險防控、專項行為整治排查、員工操守示范建設(shè)等系列活動筑牢內(nèi)控合規(guī)“防火墻”，助力分行高質(zhì)量發(fā)展。

一、高位引領(lǐng)強化合規(guī)工作部署

分行強化“黨委管、全面管、主動管”，緊緊抓牢“操作風(fēng)險治理強化年”這一中心點，主動將監(jiān)管機關(guān)及總行要求轉(zhuǎn)化為內(nèi)部行動，以高標(biāo)準(zhǔn)部署年度方案，督辦排查整治，抓實貸中貸后、財務(wù)合規(guī)、基礎(chǔ)運營、網(wǎng)絡(luò)安全與業(yè)務(wù)連續(xù)性、行政類印章、安保外包、人員行為等七大重點領(lǐng)域操作風(fēng)險排查整治，緊盯薄弱環(huán)節(jié)問題揭示和整改提升。

二、清單圖譜加強合規(guī)履職指引

分行從全面內(nèi)控角度出發(fā)，梳理監(jiān)管及行內(nèi)制度文件，出臺涵蓋高級管理層、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、分支行重要崗位的《中國民生銀行銀川分行內(nèi)控合規(guī)管理履職標(biāo)準(zhǔn)化手冊》，明確主要工作履職規(guī)范、工作頻率、時限、合規(guī)要求等，為實現(xiàn)全行內(nèi)控合規(guī)高質(zhì)量履職打下扎實基礎(chǔ)。

三、數(shù)智化手段強化員工行為管理

分行聚焦重點領(lǐng)域和“關(guān)鍵少數(shù)”，強化員工行為系列專項整治，對員工經(jīng)商辦企業(yè)、信用卡套現(xiàn)、員工間大額資金往來等重點異常行為開展常態(tài)化監(jiān)測。自主研究探索實用、精準(zhǔn)的監(jiān)測模型，提高排查精準(zhǔn)度，實現(xiàn)風(fēng)險苗頭早預(yù)防、早發(fā)現(xiàn)、早處置。對發(fā)現(xiàn)違規(guī)的員工嚴(yán)肅問責(zé)處置，提高違規(guī)成本，開展“行長親自談”活動，高管視角關(guān)懷員工職業(yè)生涯，進一步提升員工行為管理成效。

四、多措并舉厚植合規(guī)經(jīng)營文化

分行持續(xù)宣貫“合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”文化理念，多形式多維度創(chuàng)新宣教形式，年度內(nèi)陸續(xù)開展警示教育大會、“一把手”講合規(guī)、員工操守建設(shè)示范月、“風(fēng)險合規(guī)下支行”等特色活動，同時通過創(chuàng)辦訂閱號、編發(fā)《從業(yè)人員涉刑案件警示專刊》、《行內(nèi)小法》十八條案例逐條解讀，持續(xù)擴大合規(guī)宣教影響力。組織全行各部室、各機構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署《內(nèi)控合規(guī)目標(biāo)責(zé)任書》、從業(yè)人員網(wǎng)格化《職責(zé)確認(rèn)書》，實現(xiàn)合規(guī)責(zé)任制全覆蓋，培育全員風(fēng)險意識和規(guī)矩意識。

民生銀行銀川分行將以“操作風(fēng)險治理強化年”為契機，繼續(xù)全面落實 “四梁八柱”風(fēng)險合規(guī)管理體系工作要求，健全操作風(fēng)險管理流程閉環(huán)，強化系統(tǒng)剛控，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過操作風(fēng)險的有效管控提升分行核心競爭力，加速實現(xiàn)減少損失、節(jié)約資本、管住行為、防控案件、強化能力、提高聲譽的長遠目標(biāo)。