2026年4月2日，四川德陽(yáng)發(fā)生一起典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢案件。

一名離異女子楊某深陷網(wǎng)戀“軍官”騙局，與母親鄧某共同淪為境外詐騙團(tuán)伙的洗錢“工具人”，險(xiǎn)些將受害人20萬(wàn)元資金轉(zhuǎn)移。幸虧銀行柜員敏銳發(fā)現(xiàn)異常并報(bào)警，德陽(yáng)警方僅用不到3小時(shí)便全額攔截涉詐資金，并將三名嫌疑人抓獲歸案。

著急轉(zhuǎn)出剛收到的20萬(wàn)元

柜員發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)報(bào)警讓騙子功虧一簣

4月2日下午1時(shí)許，一名操南充口音的紅衣女子鄧某匆匆走進(jìn)德陽(yáng)市天山路某銀行網(wǎng)點(diǎn)，要求將自己卡上20萬(wàn)元跨行轉(zhuǎn)入農(nóng)業(yè)銀行賬戶。銀行工作人員詢問(wèn)發(fā)現(xiàn)，鄧某長(zhǎng)期生活在成都，卻專程跑到德陽(yáng)來(lái)辦理大額轉(zhuǎn)賬，且神色慌張、催促不斷。

“你這20萬(wàn)是哪里來(lái)的？”“朋友還我的錢。” “那她為什么不直接轉(zhuǎn)給你農(nóng)行卡？轉(zhuǎn)賬回執(zhí)能看一下嗎？”“我沒(méi)有，我就是急著用錢?！?/p>

面對(duì)追問(wèn)，鄧某自稱朋友張某還款，卻無(wú)法提供任何轉(zhuǎn)賬憑證，甚至連原轉(zhuǎn)賬賬戶都說(shuō)不清。工作人員還注意到，鄧某這張銀行卡平時(shí)幾乎沒(méi)有交易記錄，而這20萬(wàn)元竟是當(dāng)天中午12點(diǎn)19分才從異地農(nóng)行轉(zhuǎn)入的——到賬不到1小時(shí)就急著轉(zhuǎn)出，反常行為讓銀行當(dāng)即決定拒絕辦理，并迅速向警方報(bào)案。

德陽(yáng)市、旌陽(yáng)區(qū)兩級(jí)反詐中心接警后立即研判，發(fā)現(xiàn)鄧某并非獨(dú)自行動(dòng)——她身邊還有其女兒楊某，以及一名年輕女子鄧某某。三人從成都來(lái)到德陽(yáng)，短短一小時(shí)內(nèi)輾轉(zhuǎn)多家銀行網(wǎng)點(diǎn)，最終在下午2時(shí)許于沙河街農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)，以“家人生病急需用錢”為由，成功取出了20萬(wàn)元現(xiàn)金。

“根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，異地取款、大額現(xiàn)金、說(shuō)不清資金來(lái)源，極可能是涉詐資金?！钡玛?yáng)市公安局反詐中心民警廖文鋒說(shuō)。

隨后，警方鎖定三人落腳點(diǎn)為市區(qū)一家高檔酒店，約一小時(shí)后破門而入。

“錢在哪里？指到起！”現(xiàn)場(chǎng)視頻顯示，民警當(dāng)場(chǎng)控制三人，床上散落著剛?cè)〕龅?0萬(wàn)元現(xiàn)金。陌生年輕女子鄧某某被警方指認(rèn)為“車手”——即受境外詐騙窩點(diǎn)指派、專門負(fù)責(zé)取款轉(zhuǎn)移資金的人員。

▲嫌疑人鄧某某（中）被警方抓獲

離異女子網(wǎng)戀“軍官”

與母親一起淪為洗錢“工具人”

雅安受害人張女士的錢，為何會(huì)轉(zhuǎn)入南充籍鄧某的卡中？隨著調(diào)查深入，一個(gè)精心編織的境外連環(huán)詐騙網(wǎng)浮出水面。

原來(lái)，鄧某的女兒楊某離異單身，年初在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名自稱“現(xiàn)役軍官”的男子。對(duì)方塑造完美人設(shè)，迅速與楊某確立網(wǎng)戀關(guān)系。案發(fā)前，“軍官”告訴楊某，有一筆“扶貧資金”將打入她賬戶，只需取出來(lái)交給指定人員，就能獲得可觀提成。

楊某心存僥幸，又怕自己受騙，便拿出母親鄧某一張余額僅幾十元的閑置銀行卡接收資金?！八氲氖?，就算被騙也騙不了多少錢?！泵窬挝匿h說(shuō)。正是這種“以小博大”的心理，讓母女二人淪為詐騙分子的洗錢“工具人”。

4月1日，境外犯罪團(tuán)伙指派福建籍年輕女子鄧某某趕赴成都，與楊某母女匯合。

2日凌晨，“工具人”楊某母女和“車手”鄧某某在德陽(yáng)市區(qū)一高檔酒店碰頭，等候轉(zhuǎn)款到賬的信息。而另一邊，雅安市民張女士也在不知不覺(jué)中被騙。當(dāng)天上午，張女士意外接到陌生來(lái)電，對(duì)方自稱抖音平臺(tái)客服，告知其開(kāi)通了“抖音百萬(wàn)保障”業(yè)務(wù)，每月將自動(dòng)扣費(fèi)800元，如需退訂，要點(diǎn)擊鏈接處理。張女士信以為真，點(diǎn)擊對(duì)方發(fā)來(lái)的鏈接并輸入身份證、銀行卡號(hào)及驗(yàn)證碼，手機(jī)瞬間被遠(yuǎn)程操控，卡內(nèi)20萬(wàn)元存款被悉數(shù)轉(zhuǎn)至楊某提供的其母親鄧某銀行卡上。

從銀行報(bào)警，到全額攔截20萬(wàn)資金，再到抓獲三名嫌疑人，德陽(yáng)警方僅用了不到3小時(shí)。

▲嫌疑人鄧某某（右二）被警方抓獲

目前，20萬(wàn)元已全數(shù)返還給雅安受害人張女士，福建籍“車手”鄧某某被移交雅安警方進(jìn)一步調(diào)查。

德陽(yáng)市公安局旌陽(yáng)區(qū)分局民警提醒市民：接到自稱客服要求關(guān)閉自動(dòng)扣費(fèi)功能的電話或短信，不要輕信；對(duì)方發(fā)來(lái)的不明鏈接，不要點(diǎn)擊；不泄露個(gè)人銀行卡及驗(yàn)證碼信息；網(wǎng)絡(luò)交友務(wù)必核實(shí)身份，不要幫人代收資金或取現(xiàn)；切勿貪圖小利，淪為詐騙分子的洗錢工具。

林永炳 紅星新聞?dòng)浾?王明平

編輯 包程立

審核 王光東