在大眾印象中，財富管理常與專業(yè)數(shù)據(jù)、理性規(guī)劃緊密關(guān)聯(lián)，但溫度正成為行業(yè)新的關(guān)鍵詞，它關(guān)乎對客戶需求的深度理解，也藏在服務(wù)細節(jié)與社會責任的踐行里。本期節(jié)目聚焦提出“讓財富管理更有溫度”的北京雋弈文化咨詢有限公司，對話公司董事長梁磊先生，一同探尋如何在財富管理領(lǐng)域平衡專業(yè)與溫度，為行業(yè)注入溫暖力量。

北京雋弈文化咨詢有限公司成立于2019年5月，深耕財富管理咨詢領(lǐng)域近七年。梁磊先生將公司核心屬性總結(jié)為財富管理咨詢，核心包含兩大關(guān)鍵詞：一是財富管理，涵蓋創(chuàng)富、守富、傳富三個維度——創(chuàng)富助力客戶實現(xiàn)財富保值增值，守富守護客戶現(xiàn)有財富，傳富則助力財富有效傳承給下一代，這需要從業(yè)者具備扎實的財商、法商、稅商知識，通曉婚姻、傳承、跨境移民等相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)容；二是咨詢服務(wù)，公司聚焦B端市場，為銀行、保險公司等金融機構(gòu)的員工提供專業(yè)賦能，助力其提升體系化知識，更好地為終端C端客戶提供接地氣的服務(wù)。

為更好地實現(xiàn)專業(yè)賦能，雋弈打造了雋弈學院這一平臺，整合稅務(wù)、法律、跨境移民、資產(chǎn)配置等領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)師資資源，為B端金融機構(gòu)員工提供體系化服務(wù)。其服務(wù)模式以項目制運作為核心，采用“農(nóng)耕式”服務(wù)理念，為單一金融機構(gòu)提供季度、半年度甚至年度的持續(xù)服務(wù)，通過線上線下結(jié)合的方式，將專業(yè)化體系植入機構(gòu)日常工作，實現(xiàn)員工專業(yè)能力的穩(wěn)步提升。

梁磊先生介紹，雋弈的服務(wù)精準解決了B端金融機構(gòu)的核心痛點。金融機構(gòu)員工多熟悉創(chuàng)富相關(guān)理念，但在客戶婚姻糾紛等場景中，缺乏利用法律、金融工具提供解決方案的能力。雋弈通過項目制輔導(dǎo)，幫助員工掌握基礎(chǔ)服務(wù)能力，針對深度需求，還會安排背后的專家團隊提供上門一對一服務(wù)，形成了切實可行的合作落地模式。目前，雋弈已與近60家國內(nèi)金融機構(gòu)建立深度合作，涵蓋工農(nóng)中建交、郵儲等主流銀行，以及中國人壽、中國平安等大型保險公司。

談及創(chuàng)業(yè)初心，梁磊先生表示，這與他的職業(yè)經(jīng)歷密不可分。畢業(yè)于山東大學后，他長期深耕財富管理領(lǐng)域，深刻洞察到行業(yè)存在的專業(yè)不足、信息不對稱等痛點，希望通過自身及團隊的力量，為行業(yè)注入正能量，于是毅然創(chuàng)業(yè)。作為《中國銀行保險報》知識合伙人、暢銷書籍《66節(jié)保險法商課》的作者，梁磊先生自身具備深厚的專業(yè)積淀，更聚合了行業(yè)眾多專家，實現(xiàn)專業(yè)力量的疊加。

針對不同客戶的需求，雋弈打造了個性化定制服務(wù)。以銀行為例，高凈值客戶已度過創(chuàng)富階段，核心訴求集中在守富、傳富，雋弈便提供針對性的法律、稅務(wù)、跨境移民等相關(guān)服務(wù)；普通大眾客戶仍處于創(chuàng)富階段，重點需求是財富保值增值，服務(wù)便圍繞銀行財富管理工具的運用展開，實現(xiàn)了客群需求與服務(wù)方案的精準匹配。

在擁抱新質(zhì)生產(chǎn)力方面，雋弈重點布局數(shù)字化與智能化兩大方向。數(shù)字化方面，依托“數(shù)智云”數(shù)字管理系統(tǒng)平臺，實現(xiàn)合作機構(gòu)業(yè)績數(shù)據(jù)的實時更新，精準呈現(xiàn)分行、支行及理財員工的工作貢獻，為管理層決策提供支撐；智能化方面，打造“訓(xùn)戰(zhàn)AI”平臺，整合知識圖書館資源，支持金融機構(gòu)員工搜索個性化問題、通過機器人對練提升專業(yè)能力，實現(xiàn)學習、訓(xùn)練、通關(guān)一體化。

梁磊先生將自身職業(yè)經(jīng)歷分為三個階段，其中當下的自建平臺創(chuàng)業(yè)階段最為關(guān)鍵。他表示，作為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者，資源整合能力遠比個人專業(yè)能力更為重要，如今聚合行業(yè)專家實現(xiàn)“一加一大于二”，是他當下最擅長也最快樂的事。

談及創(chuàng)業(yè)初心與夢想，梁磊先生用“三個一”總結(jié)：一個使命，即“讓財富管理更有溫度”，既要讓公司200余名員工按自己喜歡的方式工作，保持低于5%的離職率，也要為行業(yè)輸出原創(chuàng)專業(yè)知識；一個愿景，成為財富管理行業(yè)的“麥肯錫”，在垂直領(lǐng)域深耕細作；一份擔當，每年將凈利潤的1%-2%投入公益，捐獻鄉(xiāng)村愛心圖書室，踐行企業(yè)社會責任。

展望行業(yè)未來，梁磊先生認為，財富管理行業(yè)將呈現(xiàn)三大趨勢：專業(yè)顆粒度更細，精準細分不同客群需求；服務(wù)視野更寬闊，具備國際化視角；合規(guī)要求更高，堅守行業(yè)底線。他表示，在快速發(fā)展的時代，雋弈將持續(xù)以專業(yè)為基、以溫度為魂，深耕財富管理咨詢領(lǐng)域，為行業(yè)發(fā)展注入更多溫暖與力量。