江蘇
2026年3月30日，國家金融監(jiān)督管理總局鹽城監(jiān)管分局發(fā)布行政處罰信息公開表，江蘇銀行股份有限公司鹽城分行及兩家支行行長因多項違規(guī)被處罰，合計罰款90萬元。
其中，江蘇銀行鹽城分行因票據(jù)貼現(xiàn)資金被挪用于銀票保證金、貸款 “三查” 不到位，被罰款 80 萬元。票據(jù)貼現(xiàn)資金違規(guī)挪用，意味著票據(jù)資金未按規(guī)定用途使用，可能影響票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性與安全性；貸款 “三查” 指貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查，該行為表明銀行在信貸業(yè)務(wù)的全流程管理中存在疏漏，未能有效把控貸款風(fēng)險。
兩位支行行長亦被追責(zé)。時任鹽城大豐支行行長王林，因票據(jù)貼現(xiàn)資金被挪用于銀票保證金，被警告并罰款5萬元；射陽支行行長戴啟明，因貸款 “三查” 不到位，同樣被警告并罰款5萬元。
此次處罰釋放了強(qiáng)監(jiān)管信號。票據(jù)業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)是銀行核心業(yè)務(wù)，資金挪用與 “三查” 不到位不僅違反監(jiān)管規(guī)定，更可能引發(fā)金融風(fēng)險，損害金融消費(fèi)者權(quán)益。這也提醒金融機(jī)構(gòu)需嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控要求，壓實(shí)主體責(zé)任與高管責(zé)任，筑牢風(fēng)險防線。
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