一家專門面向職業(yè)運動員提供貸款的機構(gòu)，向一名自稱是綠灣包裝工隊球星澤維爾·麥金尼的借款人匯出了437.5萬美元。然而幾個月后，該機構(gòu)才發(fā)覺自己疑似遭遇了身份冒充騙局。

阿利亞體育金融基金的母公司是雷丁足球俱樂部的投資方。一年前，該基金在佛羅里達州地方法院提起了這項訴訟，這里也是舒爾體育和阿利亞體育金融基金的總部所在地。據(jù)悉，此案定于7月13日開庭，預(yù)計審理過程將持續(xù)三周。

舒爾體育的主營業(yè)務(wù)是為運動員和貸款機構(gòu)牽線搭橋，并在交易達成前進行盡職調(diào)查。在此過程中，該公司會收取相應(yīng)的服務(wù)費，例如在這筆“麥金尼”貸款中，他們就賺取了8.75萬美元。

該公司成立于2009年，經(jīng)手過成百上千筆類似的債務(wù)交易。這些貸款有時伴隨著高昂的利率，且其業(yè)務(wù)運作也并非總是毫無爭議。

阿利亞體育金融基金在起訴書中提出了過失、不當?shù)美约斑^失虛假陳述等指控。起訴書寫道：“基于舒爾體育提供的信息，包括其對麥金尼及其名下艾克斯姆凱有限責任公司的身份和信用狀況所做的盡職調(diào)查，阿利亞體育金融基金才同意了該貸款條款?！?/strong>

起訴書進一步指出：“阿利亞體育金融基金后來了解到，借款人顯然并非麥金尼本人，而是一名冒充他以促成貸款發(fā)放并竊取資金的第三方。”

訴狀顯示，這筆貸款于2024年4月2日正式結(jié)算，阿利亞體育金融基金隨后將資金匯入了一個雙方當時都認為是麥金尼名下的賬戶。而就在幾周前，真正的麥金尼剛剛與綠灣包裝工隊簽下了一份為期四年、總價值達6700萬美元的合同。

根據(jù)訴狀記錄，舒爾體育創(chuàng)始人萊昂·麥肯齊曾于2024年9月10日聯(lián)系阿利亞體育金融基金。他當時透露，對“為我們引薦麥金尼的中間人”感到擔憂，并表示“隨著美國聯(lián)邦調(diào)查局調(diào)查的深入”，會隨時提供最新進展。

阿利亞體育金融基金在起訴書中強調(diào)：“盡管這番溝通的內(nèi)容令人警惕，且披露了美國聯(lián)邦調(diào)查局正在介入調(diào)查的事實，但舒爾體育當時并未明確提示這筆貸款或借款人本身存在問題?！?/p>

起訴書指出，2024年10月20日，舒爾體育再次聯(lián)系阿利亞體育金融基金，稱麥金尼要求更改還款計劃。

一周后，在阿利亞體育金融基金的追問下，舒爾體育才向貸款方坦白。起訴書援引舒爾體育當時的說法稱，“這筆貸款可能是麥金尼以外的人精心策劃的騙局，資金可能已被第三方竊取，而美國聯(lián)邦調(diào)查局正在調(diào)查此事?！?/p>

去年，舒爾體育曾向法院申請駁回此案。該公司辯稱，阿利亞體育金融基金自身也有責任對貸款進行盡職調(diào)查，不能指望貸款經(jīng)紀公司來保護出借方免受犯罪行為的侵害。

舒爾體育在駁回動議中反駁道：“起訴書未能證明舒爾體育有過為冒充運動員的騙子提供承銷服務(wù)的歷史，也未能證明在與麥金尼或艾克斯姆凱有限責任公司的其他貸款業(yè)務(wù)中曾發(fā)現(xiàn)過冒名頂替者。”

該公司進一步強調(diào)：“換言之，阿利亞體育金融基金的起訴書完全沒有提出任何指控，能夠證明舒爾體育在客觀上應(yīng)該合理預(yù)見到會有冒充者促成貸款發(fā)放并竊取資金。需要指出的是，這名冒充者在舒爾體育提供承銷服務(wù)的過程中，同樣也欺騙了舒爾體育?！?/p>

在舒爾體育提交駁回動議不到兩個月后，法官便否決了這一申請。舒爾體育的代理律師拒絕就此發(fā)表評論。

阿利亞體育金融基金的律師則提供了一份聲明：“阿利亞體育金融基金正在努力保護其投資者，使其免受已對基金造成損害的不當行為的影響。鑒于訴訟仍在進行中，本基金無法作進一步評論?！?/strong>

麥金尼本人似乎是身份盜竊的受害者，至少并未直接卷入這起訴訟。阿利亞體育金融基金在向法院提交的一份動議中寫道，計劃向國家橄欖球聯(lián)盟球員工會發(fā)出傳票，要求獲取麥金尼的球員合同副本。

此外，他們還要求獲取該工會與球員、舒爾體育以及聯(lián)邦調(diào)查人員之間關(guān)于這筆貸款的所有通信記錄。阿利亞體育金融基金同時要求舒爾體育交出其與麥金尼之間的所有財務(wù)信息和通信記錄。對于此事的置評請求，國家橄欖球聯(lián)盟球員工會未作回應(yīng)。

至于麥金尼本人的態(tài)度，其所屬的運動員優(yōu)先經(jīng)紀公司拒絕置評。外界指出，該經(jīng)紀公司和麥金尼并未參與此案。

一位要求匿名的消息人士透露，這筆“假麥金尼”貸款并非美國聯(lián)邦調(diào)查局正在調(diào)查的唯一一起涉及這位角衛(wèi)的身份盜竊案。由于未獲授權(quán)公開談?wù)撜谶M行的起訴和聯(lián)邦調(diào)查，該消息人士要求保密。

今年3月16日，美國司法部起訴了夸梅恩·杰雷爾·福特，指控其涉嫌通過網(wǎng)絡(luò)釣魚騙局將目標對準職業(yè)運動員，并參與了欺詐和性交易網(wǎng)絡(luò)。在起訴書中，受害者的身份僅以首字母縮寫標示，或者根本沒有提及。但據(jù)該消息人士稱，麥金尼正是受害者之一。

事實上，舒爾體育此前就曾卷入過法律糾紛。2022年，一名美國破產(chǎn)受托人起訴了這家經(jīng)紀公司，原因與其在國家冰球聯(lián)盟球星埃萬德·凱恩破產(chǎn)案中扮演的角色有關(guān)。

當時，舒爾體育作為債權(quán)人提交了申請，索要120萬美元的未付服務(wù)費。破產(chǎn)受托人卻在2022年對該貸款經(jīng)紀公司提起訴訟，指控其未能在加利福尼亞州注冊為代理人。