3月24日，筆者從建行貴州省分行獲悉，該行貴陽花溪支行近日通過強化商戶交易監(jiān)測，成功排查并處置一起涉嫌利用收單通道轉(zhuǎn)移詐騙資金的風(fēng)險事件，及時攔截涉案資金并完成全額清退。

建行貴陽花溪支行工作人員在日常商戶風(fēng)險重檢中，敏銳發(fā)現(xiàn)某保健服務(wù)商戶存在高頻小額、異地賬戶集中支付等異常交易行為，與正常消費特征明顯不符，可能存在涉詐風(fēng)險。該行立即開展專項核查，逐個聯(lián)系付款人核實情況，有付款人明確自述遭遇電信詐騙，已向公安機關(guān)報案。結(jié)合交易特征與客戶陳述，該行判定該商戶涉嫌利用收單通道轉(zhuǎn)移涉詐資金。

為嚴防涉案資金轉(zhuǎn)移、最大限度挽回群眾損失，建行貴陽花溪支行立即啟動風(fēng)險處置預(yù)案，快速聯(lián)動開戶網(wǎng)點對該賬戶實施管控，第一時間截留全部可疑交易資金。賬戶管控后，支行持續(xù)聯(lián)系近期該商戶的付款客戶，逐一核實交易真實性，對受騙的客戶進行安撫，并明確告知資金攔截進展。

確定商戶存在問題后，建行貴陽花溪支行主動聯(lián)系該商戶，強調(diào)非正常收單資金必須全額退回客戶。在嚴密風(fēng)控與合規(guī)教育下，涉事商戶積極配合開展資金清退。該行已為此次涉詐的7名客戶全額清退涉詐資金共計1.83萬元，切實挽回群眾財產(chǎn)損失。其中一名受騙客戶專門撥打95533客戶服務(wù)熱線，對該行員工認真負責(zé)的工作態(tài)度、高效專業(yè)的處置能力予以高度贊揚。

據(jù)了解，建行貴陽花溪支行將持續(xù)從嚴壓實商戶全生命周期管理責(zé)任，提升反詐預(yù)警精準度與資金攔截效率；同時常態(tài)化開展反詐宣傳教育，面向商戶、客戶普及防詐知識，強化風(fēng)險意識，以更嚴密的防控、更貼心的服務(wù)、更有力的舉措，筑牢金融安全屏障，全力保障廣大客戶資金安全與金融市場穩(wěn)定。(建軒)