近日，工行濟(jì)源分行營(yíng)業(yè)部憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和規(guī)范的反詐處置流程，成功攔截一起涉案金額達(dá)12萬元的電信詐騙案件，為客戶挽回了資金損失。

事發(fā)當(dāng)日上午，中年客戶張先生神色慌張地來到營(yíng)業(yè)部，要求立即支取12萬元定期存款。經(jīng)辦柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)主動(dòng)詢問取款用途，發(fā)現(xiàn)張先生言辭閃爍，僅含糊表示“有急用要交給別人”。其間，張先生頻繁接聽陌生電話，通話時(shí)神情緊張，不斷回應(yīng)“馬上就到”“錢已經(jīng)在取了”等話語。這一系列異常行為立即引起柜員警覺，初步判斷客戶可能遭遇電信詐騙，隨即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，一邊安撫張先生情緒，一邊耐心引導(dǎo)其說明具體情況。經(jīng)深入溝通了解到，張先生日前通過手機(jī)短視頻看到“高薪刷單”廣告，點(diǎn)擊鏈接下載了某非法APP。初期完成小額任務(wù)后順利獲得返利，逐漸放松警惕。隨后平臺(tái)以“任務(wù)升級(jí)”為由要求大額投入，張先生轉(zhuǎn)賬8萬元后發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)。聯(lián)系客服時(shí)被告知“賬戶凍結(jié)需線下交付等額保證金解凍”，并被指定將12萬元現(xiàn)金送至指定地點(diǎn)，同時(shí)被威脅“不得告知他人，否則賬戶永久封禁”。

了解情況后，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人明確告知張先生這是典型的刷單類電信詐騙，并現(xiàn)場(chǎng)展示了反詐中心發(fā)布的預(yù)警信息，詳細(xì)講解了此類詐騙“利用虛擬幣洗錢、逃避追蹤”的新型作案手法。

下一步，該行將嚴(yán)格落實(shí)反詐相關(guān)要求，定期組織員工開展反詐培訓(xùn)，熟練掌握新型詐騙套路，對(duì)大額取現(xiàn)、可疑轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行“四問一提醒”制度，確保風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早干預(yù)。(供稿：和林陽)

編審：呂超