據(jù)意大利媒體報道，奮斗在意大利綜合編譯：在米蘭，一個家庭若想把房貸支出控制在收入的35%以內(nèi)，年收入需達到5.9萬歐元；若年收入僅4.1萬歐元，房貸占比將高達50%，遠超傳統(tǒng)認為安全的30%標準。

這是意大利全國建筑商協(xié)會（Ance）給出的數(shù)據(jù)報告。該報告指出，包括米蘭在內(nèi)的大城市正變得越來越難以被普通中產(chǎn)階層負擔(dān)。

對比來看，羅馬家庭年收入3.3萬歐元時，房貸約占36%；都靈年收入3.2萬歐元即可將房貸控制在30%；那不勒斯年收入2.67萬歐元時，房貸約占34%。不過，四大城市貧富差距均高于全國平均水平，米蘭最高收入群體收入是最低群體的27倍，差距最為明顯。

值得注意的是，銀行信貸規(guī)則進一步提高了實際購房門檻。意大利銀行普遍規(guī)定，家庭每月房貸還款額不得超過稅后收入的30%—35%，個別情況下才可能放寬至40%。這一“收入—還款比例”是銀行評估風(fēng)險的核心標準，用于防范利率波動或收入變化帶來的違約風(fēng)險。這意味著，即使購房者愿意承擔(dān)更高月供，只要超過銀行認可比例，貸款額度就會被壓縮甚至被拒。因此，在高房價的米蘭，不少家庭面臨的不是“買不起”，而是“貸不到”。

Ance主席Federica Brancaccio指出，米蘭依然充滿吸引力，但住房緊張已演變?yōu)樯鐣栴}。若護士、醫(yī)生、教師和公交司機等公共服務(wù)人員無力在市區(qū)居住，城市運行將受到影響。她呼吁在國家層面推動綜合住房政策，并與歐洲層面協(xié)調(diào)應(yīng)對。

經(jīng)濟數(shù)據(jù)顯示，米蘭經(jīng)濟表現(xiàn)強勁，較2008年危機前增長16.2%；羅馬基本持平，都靈略有下降，那不勒斯尚未恢復(fù)至危機前水平。盡管市政投資近年來回升，但在收入增長跟不上房價上漲、銀行審慎放貸的背景下，大城市住房可負擔(dān)性問題仍在加劇。（奮斗在意大利網(wǎng)站獨家編譯，未經(jīng)授權(quán)禁止轉(zhuǎn)載）

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