編輯 | 吳說區(qū)塊鏈

在 2 月 12 日的 AMA 中，CZ 分享了他對多個加密行業(yè)熱點話題的看法，包括 Memecoin、熊市預(yù)測、美國加密政策、AI 與區(qū)塊鏈結(jié)合的潛力，以及對非洲市場的支持等。

關(guān)于 Memecoin 的風(fēng)險

提問：之前幣安開始支持鏈上的 Memecoin，我也買了不少 Memecoin。你曾提到基于你推文創(chuàng)造的 Memecoin 基本會虧錢，普通人應(yīng)該怎么操作這些 Memecoin？

CZ：因為很多人根據(jù)我的推文創(chuàng)建 Memecoin，如果你買了所有這些幣，幾乎是注定會虧錢。我不是 Memecoin 交易的專家，實際上，如果你是 Memecoin 交易者，必須要有自己的策略。能長期存在的 Memecoin 通常有很強(qiáng)的文化支持，比如狗狗幣、Floki 這些，它們有強(qiáng)大的社區(qū)支持。新的 Memecoin 風(fēng)險更大，所以我建議不確定的情況下最好不要碰它，除非你知道自己在做什么。

對熊市的看法及市場拐點預(yù)測

提問：關(guān)于這場熊市，您認(rèn)為還有多久會出現(xiàn)市場拐點？畢竟與 2022 年相比，這次的市場看起來似乎不是全面的熊市，穩(wěn)定幣和預(yù)測市場似乎還很繁榮。

CZ：我覺得這次的情況很復(fù)雜，沒人能準(zhǔn)確預(yù)測市場走向。我也沒有水晶球能看到未來。市場受很多因素影響，比如各國的政策、稅收、某些公司推出穩(wěn)定幣、其他人做預(yù)測市場，等等。沒有人能預(yù)料每個參與者的行動。

從歷史來看，這類市場通常有大約四年的周期，但這次是否符合這個規(guī)律還很難說。美國目前對數(shù)字貨幣的支持非常強(qiáng)大，而且政府不斷通過相關(guān)法案，這對市場是非常正面的。美國支持?jǐn)?shù)字貨幣，其他國家也會跟進(jìn)。目前，穩(wěn)定幣、RWA 等領(lǐng)域進(jìn)展較快，但最近社區(qū)中的負(fù)面聲音和 FUD（恐懼、不確定和懷疑）比較多，這些情緒對市場有負(fù)面影響。

這些因素具體會帶來怎樣的影響，沒人能明確預(yù)料。所以，我建議大家謹(jǐn)慎評估自己的風(fēng)險?？偟膩碚f，市場中的正面和負(fù)面力量都有，但我認(rèn)為從長期來看，行業(yè)前景是樂觀的。至于今年、明天、下周或下個月會發(fā)生什么，很難預(yù)料，我也無法預(yù)測。

關(guān)于 Clarity Act 的看法

提問：關(guān)于 Clarity Act，你認(rèn)為它將如何影響加密行業(yè)？

CZ：說實話，我對 Clarity Act 了解不多，只是讀過一些 AI 的解讀。所以我覺得你不應(yīng)該從我這里得到建議。但總體來說，我認(rèn)為任何能夠提供明確規(guī)定的法規(guī)都是好的。從目前看到的辯論情況來看，這個法案相當(dāng)復(fù)雜，爭議也很多。哪一方能勝出，我不確定。這個法案是否存在缺點或局限性，可能會有一些妥協(xié)，但這畢竟只是初稿。所以希望能通過這個法案，并且能夠不斷迭代，這對加密行業(yè)來說是件好事。

所以總的來說，我覺得是非常積極的，這是我的直覺判斷，但我并不是法律專家，尤其是美國的法律方面。你最好向其他專家咨詢。

如何在當(dāng)前市場環(huán)境中構(gòu)建長期應(yīng)用

提問：當(dāng)前市場情緒較為消極，您認(rèn)為像 BNB Chain 這樣的生態(tài)系統(tǒng)和項目應(yīng)該專注于哪些方面，才能推動行業(yè)發(fā)展，建立信心，實現(xiàn)可持續(xù)的長期增長？

CZ：這個問題很簡單。對于行業(yè)中的建設(shè)者來說，你應(yīng)該忽略市場的波動。無論市場是上漲還是下跌，從長遠(yuǎn)來看，市場都會增長。從長期來看，比特幣會做得很好，主要的加密貨幣都會表現(xiàn)不錯。我認(rèn)為現(xiàn)在大多數(shù)主流區(qū)塊鏈都會有好的發(fā)展。

作為建設(shè)者，你不應(yīng)該太擔(dān)心短期的價格波動。你應(yīng)該專注于構(gòu)建人們真正會使用的應(yīng)用程序。用戶使用的應(yīng)用不依賴于你的代幣價格，而是基于你的產(chǎn)品提供的特定功能，無論是錢包、交易、用于美元支付的穩(wěn)定幣、代幣化資產(chǎn)，還是其他應(yīng)用程序代幣等。只要你能構(gòu)建出人們需要的東西，長期來看，他們會使用這些產(chǎn)品。

我認(rèn)為作為建設(shè)者，你不需要太過擔(dān)心短期市場的波動。然而，如果你發(fā)行了代幣，你應(yīng)該保持產(chǎn)品更新的一致性，讓代幣持有者充分了解你的活動和產(chǎn)品路線圖，讓他們清楚你在做什么，以便他們更好地評估持有代幣的風(fēng)險和機(jī)會，并與社區(qū)保持頻繁的溝通。這是我的建議。到目前為止，與我相關(guān)的項目都在遵循這個建議，而且大多數(shù)做得不錯。

關(guān)于繼續(xù)從事加密事業(yè)的動機(jī)

提問：CZ，大家常常稱你為加密行業(yè)最富有的人，我認(rèn)為人們是將財務(wù)、基金以及你假設(shè)的資產(chǎn)加在一起，但我們知道這并不準(zhǔn)確。你取得了很多成功，做得很好，我非常感謝你，在加密領(lǐng)域也賺了不少錢。那你為什么還要繼續(xù)做這個呢？你為什么還在這里，做這些事呢？

CZ：首先，我完全同意你說的。確實，很多人將幣安用戶的資產(chǎn)與幣安本身或我個人的資產(chǎn)混淆了。第一點是，我現(xiàn)在在經(jīng)濟(jì)上相對比較寬裕，但我并不專注于賺錢。此外，我經(jīng)歷了很多人生的事情，我想大多數(shù)人會理解，經(jīng)過這些經(jīng)歷之后，你會意識到什么對你真正重要，什么不重要。對我來說，健康非常重要，家庭非常重要，有意義的連接和有意義的經(jīng)歷也很重要，國家和對社會做出積極貢獻(xiàn)對我來說也很重要，這讓我感到很滿足。我并不是為了什么目的去做這些事情，而是因為做那些對世界有積極影響的事讓我自己感到好。我相信我們是天生就有這種傾向的，任何動物本能上都會傾向于幫助同種的物種，因為那些不這么做的動物往往會被進(jìn)化淘汰。所以我認(rèn)為我們天生就選擇幫助同類，并且希望我們能讓這個世界比我們來到時更加美好。

我們希望做出積極的貢獻(xiàn)。所以當(dāng)我們做到這一點時，會感到一種強(qiáng)烈的內(nèi)在獎勵，這讓我感到幸福。所以我這么做。而且，尤其是經(jīng)歷了那些事之后，我現(xiàn)在更看重生活中的一些簡單的快樂。我也很幸運(yùn)，擁有足夠的資源做有意義的事，我有足夠的才能、團(tuán)隊、資金去做事情，也有足夠的時間去做。雖然我不是特別年輕，但也不算太老。所以我有能力去做這些事。很少有人在我這個年紀(jì)能擁有這種奢侈，去做自己想做的事情。而且，幣安已經(jīng)很好地運(yùn)轉(zhuǎn)了兩年半，沒有我也能繼續(xù)保持下去。這樣我就可以自由去做其他事情，比如 Giggle Academy，和各國領(lǐng)導(dǎo)人一起推動加密行業(yè)的發(fā)展。所有這些事情，如果你作為一個公司 CEO 全職工作其實是很難做到的。所以我覺得自己能處在這個位置非常幸運(yùn)，身體健康，我也覺得我應(yīng)該做一些有意義的事情。滑雪很好，但我不能永遠(yuǎn)做這個，對吧？我可以做幾天，幾季，幾個月，但不可能連續(xù) 30 天都做這件事，那樣太累了。所以我仍然需要做一些有意義的事，這就是推動我前進(jìn)的動力。感謝大家，感謝這次機(jī)會。

討論 Ray Dalio 原則與企業(yè)管理經(jīng)驗

提問：CZ，您在不同場合的演講中多次提到 Ray Dalio 的原則，我想問一下，在這個高度波動和充滿挑戰(zhàn)的環(huán)境中，金融行業(yè)發(fā)展得非?？臁ＤX得在實際生活中，哪些原則對您來說最難遵循？您是否曾在某些情況下為了保護(hù)公司而妥協(xié)過某些原則？

CZ：我不確定你提到的具體是哪一條原則，不過我寫過一篇博客，列出了所有的原則，大約有 30 到 40 條。我先回答一個簡單的，也很有意思的問題。我認(rèn)為最難遵循的原則其實是“節(jié)省時間”。很多人都知道時間很重要，時間比金錢更寶貴。你一天只有有限的時間，對吧？這沒法擴(kuò)展。你可以委派任務(wù)，可以雇傭團(tuán)隊，但你仍然只有 24 小時。

還有一些會議，很多事需要時間，難以拒絕，因為拒絕會顯得不禮貌。有些高級職員會說，能不能和我朋友開個會，討論這個和那個？你就會在想，我要不要接受這個會議？他們想討論什么？為了節(jié)省時間而不禮貌是最難做到的事。我現(xiàn)在會很積極地拒絕，但即便是我，有時候也會擔(dān)心會得罪人之類的。但不幸的是，很多人如果向你借 1000 美元，會非常害羞和禮貌，而當(dāng)他們說，“我能和你聊五分鐘嗎？”，實際上是占用了你半小時到一個小時的時間，他們一點都不介意，不覺得有問題。大多數(shù)人不會像這樣直接告訴你，“我只需要五分鐘時間，想討論一些具體的事情”，然后你就可以說：“不，我不想開這個會”或者“這個會不會舉行”。大多數(shù)人并不高效，而要讓身邊的人變得高效是非常困難的，實際上非常艱難。人們會覺得你很不禮貌，我會在這里避免使用粗話。但我認(rèn)為這是我所有原則中最難做到的事情，同時也是最有用的事情。如果你能做到這一點，你就能真正優(yōu)化時間，周圍的人也會變得非常高效，從而讓你變得更加高效。我認(rèn)為這實際上是成功的一個重要因素。

其他的原則，比如保護(hù)用戶和用戶資產(chǎn)，無論發(fā)生什么，我們都會保護(hù)用戶資產(chǎn)。這些原則非常強(qiáng)大，所以它們實際上比較容易在我的職業(yè)生涯中貫徹，特別是現(xiàn)在我們在建設(shè)幣安時，任何涉及到用戶資產(chǎn)的事務(wù)，我們都非常謹(jǐn)慎和保護(hù)。所以這些雖然很難，但因為它們非常強(qiáng)大，所以反而比較容易做到。而時間管理方面，很多人想要保持禮貌，卻沒有足夠保護(hù)自己的時間。

對 Aster 區(qū)塊鏈及其未來發(fā)展方向的看法

提問：您能分享一下關(guān)于 Aster 和它面臨的競爭情況，以及 Aster 區(qū)塊鏈的未來發(fā)展方向嗎？之前您提到過隱私保護(hù)在區(qū)塊鏈中非常重要，區(qū)塊鏈的速度也很關(guān)鍵，您怎么看待這一點？

CZ：首先，我只是 Aster 的顧問，他們有自己的團(tuán)隊在運(yùn)作，Leonard 和團(tuán)隊非常積極且優(yōu)秀。相較而言，他們是一個稍晚起步的團(tuán)隊，還有很多需要追趕的地方。但我相信他們的團(tuán)隊非常強(qiáng)大，這也是我愿意為他們提供建議的原因。我認(rèn)為這個領(lǐng)域的產(chǎn)品非常龐大，遠(yuǎn)未完成，我們才剛剛開始。這個領(lǐng)域在未來 10 年、20 年甚至 50 年都會存在，誰會是最終的贏家還不確定，也許是今天的參與者，也許不是。但顯然，今天的強(qiáng)者有很好的機(jī)會。所以我非常支持他們，盡我所能地幫助他們。

我認(rèn)為即將出現(xiàn)的新區(qū)塊鏈非常有趣。完美的區(qū)塊鏈面臨著許多挑戰(zhàn)，技術(shù)上沒有人們想象的那么簡單。同時，看到不同的參與者朝不同方向發(fā)展也很有意思。有些團(tuán)隊強(qiáng)調(diào)完全透明，所有信息都可以看到，而有些則主張保護(hù)交易的隱私。

我認(rèn)為這非常有意思，也很高興看到不同的參與者追求不同的路線。到底哪一條路線最終會被廣泛采納，或者是否會有多個平臺同時成功，還不清楚。但我認(rèn)為這些都非常有趣。所以我在旁邊做他們的支持者，盡力為他們加油。我對他們非常看好。

對中文加密社區(qū)的建議與國際化發(fā)展

提問：想向您請教一下，中文社區(qū)如何向世界展示一個負(fù)責(zé)任、有創(chuàng)新、有溫度的中文加密社區(qū)形象，特別是如何更好地走向全球。像屎幣、狗狗幣這類國際代幣已經(jīng)在全球競爭，您作為一個長期建設(shè) BNB 生態(tài)的前輩，能給我們一些建議嗎？

CZ：這個問題有點宏大，首先我不能代表整個中文社區(qū)，也不能代表這么大的群體，盡管我說中文，但我的中文也不算特別標(biāo)準(zhǔn)。從我個人的角度來看，我同時支持中文和英文兩個社區(qū)的發(fā)展，我希望這兩個社區(qū)都能變得更強(qiáng)大、更好。我在我能使用的語言環(huán)境中會持續(xù)支持和推廣中文內(nèi)容。事實上，我已經(jīng)在很多英文的社區(qū)推廣中文內(nèi)容，當(dāng)然，可能還可以做得更多。其實已經(jīng)有很多外國朋友提到，我說中文的內(nèi)容太多了，但我認(rèn)為別人抱怨這不是我的問題。我會同時推廣兩種語言內(nèi)容。

作為一個中國人，我覺得我們有時候在內(nèi)部競爭中太過激烈，像最近的很多假新聞，我認(rèn)為應(yīng)該是來自競爭對手或友商的行為。所以我認(rèn)為中文社區(qū)現(xiàn)在還不夠團(tuán)結(jié)。如果我們真心想做得更好，大家應(yīng)該更加團(tuán)結(jié)，增強(qiáng)整個中文社區(qū)在國際上的影響力。

但是目前來看，大家的齊心程度還不足，想要實現(xiàn)這個目標(biāo)還是挺困難的。我覺得我們的目標(biāo)應(yīng)該是如何團(tuán)結(jié)中文社區(qū)、中文平臺、中文項目以及中文代幣等，而不是相互拆臺或攻擊。拆臺沒問題，但無意義的攻擊完全沒有必要。所以這是我的看法。

預(yù)測 2026 年加密資本與市場的關(guān)注點

提問：在接下來的兩三年，可能是 2026 年或 2027 年，您認(rèn)為加密行業(yè)的真正資本和建設(shè)者的關(guān)注點會集中在哪里？生態(tài)系統(tǒng)應(yīng)該早期關(guān)注哪些信號？

CZ：這個問題也很難回答，屬于預(yù)測類問題。我的預(yù)測可能會錯，但我確實認(rèn)為，目前很多關(guān)注已經(jīng)集中在真實世界資產(chǎn)（RWA）上。從我與人交談的經(jīng)驗來看，我所接觸的每個國家都希望將其資產(chǎn)進(jìn)行代幣化。因為對于國家來說，如果他們將資產(chǎn)代幣化，國家可以立即獲得資金，而當(dāng)人們想要兌換代幣時，商品才能交付。而代幣則為該資產(chǎn)類別創(chuàng)造了經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，并且可以為該資產(chǎn)類別建設(shè)基礎(chǔ)設(shè)施。

舉個例子，談到黃金，很多國家的黃金還沒有開采出來。還有一些國家談到很寶貴的礦產(chǎn)，甚至是鹽，甚至是水。很多國家有豐富的高山水源。例如吉爾吉斯斯坦就有大量的水資源，如果他們能夠?qū)⑦@些水資源代幣化，那么水的價值可能會比石油還要高。今天，每升飲用水的價格通常比石油還貴。如果將水代幣化，就可以獲得大量的收入。

我認(rèn)為，真實世界資產(chǎn)的代幣化將成為一個非常大的趨勢。而且明年或者今年，預(yù)測市場可能會變得非常熱門，尤其是圍繞世界杯的賽事。預(yù)測市場也會在選舉等其他重大事件中變得火熱。我認(rèn)為這些趨勢是相對明顯的，但我也可能錯。有時也會有一些意想不到的事情突然冒出來，變得非?；馃帷Ｋ?，未來幾年的趨勢可能會非常有趣。

關(guān)于 DEX 的合規(guī)化問題

提問：想問一下您如何看待 DEX 在未來三到五年內(nèi)可能面臨的合規(guī)化問題？如果有的話，您認(rèn)為這個問題可能會在什么時候或者哪個節(jié)點出現(xiàn)？

CZ：這個問題挺難的，首先我不是合規(guī)專家，合規(guī)的事情也不是那么簡單，每個國家的合規(guī)要求都不同，具體會如何發(fā)展很難預(yù)測。以美國為例，可能一年前很多人無法預(yù)料美國現(xiàn)在會對加密行業(yè)持這么正面的態(tài)度。這個領(lǐng)域變化非?？欤院茈y說未來會如何發(fā)展。

DEX 本身有不同類型的，完全去中心化的 DEX，也有些可能還是中心化程度稍高的 DEX，節(jié)點數(shù)量較少等等。所以不同類型的 DEX 涉及的問題也有所不同。

我覺得 DEX 的合規(guī)問題會有些差異，未來會如何發(fā)展很難預(yù)測。每個國家的具體做法我也很難預(yù)料。但總體來說，現(xiàn)在關(guān)于加密領(lǐng)域的討論越來越多，越來越多的國家和監(jiān)管機(jī)構(gòu)開始關(guān)注這個話題，我覺得這是一個積極的趨勢。至于 DEX 何時會面臨合規(guī)化問題，具體會如何發(fā)展，我真的沒有準(zhǔn)確的答案?，F(xiàn)在很多國家連 CEX 的監(jiān)管都還沒有搞清楚，還在討論中。所以，我認(rèn)為 DEX 的合規(guī)問題應(yīng)該是接下來的階段才會出現(xiàn)，可能是一個長期的過程。

美國對加密市場的支持與穩(wěn)定幣的角色

提問：關(guān)于美國對加密市場的關(guān)注，您認(rèn)為穩(wěn)定幣是否在美國政府下逐漸搶占了比特幣的風(fēng)頭？您覺得目前美國對加密市場的關(guān)注重點在哪里？

CZ：我對美國了解不多，而且美國是個大國，里面有很多不同的參與者和聲音。不過，從我有限的了解來看，去年通過的《Clarity Act》對穩(wěn)定幣的監(jiān)管提供了很大的明確性，距離現(xiàn)在大約已經(jīng)有 6 到 7 個月了。這對美國來說是一個非常積極的信號，同時也有助于全球其他國家的加密發(fā)展。我看到關(guān)于《Clarity Act》的討論非常多，希望它能夠通過。美國政府對加密的支持將推動這個行業(yè)的發(fā)展，也有助于這個國家的金融體系，并使美國在全球金融系統(tǒng)中保持領(lǐng)先地位。美國目前已經(jīng)是全球金融的領(lǐng)導(dǎo)者，包括傳統(tǒng)金融領(lǐng)域的華爾街等。如果能夠比其他國家更早采用這種新技術(shù)，將進(jìn)一步鞏固它的領(lǐng)先優(yōu)勢。

總體來說，美國現(xiàn)在對加密行業(yè)的支持對全球加密行業(yè)是非常有利的。不過，對于其他國家來說，重要的是要盡早趕上，采用有利的監(jiān)管政策，以吸引人才、行業(yè)參與者，并推動產(chǎn)業(yè)發(fā)展。因此，我認(rèn)為整體來看，美國目前對加密市場的支持是積極的，并且對世界其他地方也是有利的。

至于穩(wěn)定幣是否取代了比特幣的關(guān)注度，這個問題我不太清楚如何嚴(yán)格回答，但美國目前對加密的政策肯定對全球有著重要影響。

AI 與區(qū)塊鏈結(jié)合的潛力與未來應(yīng)用

提問：AI 發(fā)展非?？欤罱鼞?yīng)該也能感受到這種變化，尤其是在大規(guī)模應(yīng)用方面。同時，我也研究過 BNB Chain的路線圖，了解到在 2025 年，BNB Chain計劃推出“AI First”，并推動 AI 集成與工具提供。您怎么看 AI 與旅游行業(yè)結(jié)合的實際應(yīng)用前景？或者說，您認(rèn)為哪些類型的 AI 應(yīng)用能夠真正落地并被廣泛應(yīng)用，活下來并獲得大家喜愛？

CZ：我覺得，AI 的發(fā)展非?？欤瑓^(qū)塊鏈也在迅速發(fā)展?，F(xiàn)在這兩個行業(yè)如何結(jié)合？目前大家仍然處于長期探索階段，可能還沒有出現(xiàn)一個完全結(jié)合的超級應(yīng)用。但我認(rèn)為，隨著 AI 能力的增強(qiáng)，不管是 AI 支付，還是 AI 在數(shù)據(jù)培訓(xùn)等方面的應(yīng)用，都將會與數(shù)字貨幣結(jié)合。

我個人認(rèn)為，支付可能是最早得到應(yīng)用的領(lǐng)域，雖然目前它也處于早期階段，很多人在嘗試，但目前還沒有非常明顯的趨勢。然而，如果從長遠(yuǎn)來看，未來 2 年、3 年、甚至 5 年、10 年，我認(rèn)為會有成千上萬的 AI 代理，它們會有支付需求，使用的支付方式基本上肯定是數(shù)字貨幣，尤其是很多支付將是小額支付，跨國支付等高頻支付，這些支付大概率都會基于區(qū)塊鏈技術(shù)來實現(xiàn)。

自由言論與企業(yè)責(zé)任的平衡

提問：雖然您自 2023 年起不再是官方 CEO，但您的聲音依然具有很大的影響力。您是如何平衡自由言論與對幣安生態(tài)系統(tǒng)責(zé)任之間的關(guān)系的？

CZ：我覺得沒有什么平衡可言，也不需要平衡。我不管理幣安，我是一個相信言論自由的人，并且會繼續(xù)保持這樣的立場。

我大部分時間都生活在言論自由的國家，并且在社交媒體上也很活躍。我認(rèn)為我會繼續(xù)這樣做，不覺得這會影響其他任何事情。無論別人認(rèn)為我說的話是否有分量，都不會改變我說話的方式。我只做我自己，無論別人喜不喜歡。有時候我也會聽到有人給我建議，說現(xiàn)在關(guān)于我的負(fù)面信息很多，可能想要安靜一點。我會說，不，我不想那樣做，那樣反而會起作用。我不會讓別人改變我的行為方式，我做我自己。

所以，我認(rèn)為你問的問題并不存在沖突。我表達(dá)我的觀點，做我認(rèn)為最好的事情，并與社區(qū)進(jìn)行互動，按我覺得合適且有幫助的方式去做。這就是我做的事情。所以，我盡量不改變什么。

CEX 與 DEX 的競爭與融合

提問：接下來 CEX 和 DEX 之間是競爭更多一些，還是會相互融合？不同的用戶會選擇 CEX 還是 DEX？

CZ：問題是關(guān)于 CEX 和 DEX，哪個用戶會選擇哪一個，它們?nèi)绾伟l(fā)展等。我認(rèn)為它們會長期共存，至少現(xiàn)在來看，它們服務(wù)的是兩種截然不同的用戶群體。

CEX 是通過你的賬戶進(jìn)行操作的，而 DEX 則是直接從你的錢包進(jìn)行交易。但目前，安全管理錢包是一個特別的技能，大多數(shù)人無法自己保護(hù)好錢包。如果你想在 DEX 上進(jìn)行活躍交易，你需要一臺安全的電腦。你不能隨便從互聯(lián)網(wǎng)下載文件，也不能打開朋友發(fā)給你的圖片。你需要做很多限制措施，確保你的電腦不會感染病毒。如果你的錢包保存在電腦里，一旦電腦中毒，你就非常危險了。這與使用 CEX 的用戶截然不同，CEX 用戶使用的是郵箱和密碼，并且有客服支持等。

目前來看，加密貨幣的普及率仍然較低，從用戶數(shù)量上看，全球大約只有 8% 到 10% 的用戶接觸過加密貨幣，甚至可能更少。如果你看這些人的財富，只有極少的一部分，大概不到 10% 的人，網(wǎng)絡(luò)財富中包含加密貨幣，這意味著全球加密貨幣的普及率不到 1%。對于大多數(shù)用戶來說，尤其是非技術(shù)用戶，當(dāng)他們想要使用加密貨幣時，通常會先選擇 CEX。所以他們會使用 CEX，等到他們變得更熟悉后，可能會轉(zhuǎn)向 DEX。但現(xiàn)在的加密世界中，早期的用戶大多是技術(shù)愛好者，也就是我們所謂的“極客”群體。這些人更容易轉(zhuǎn)向 DEX。對于大多數(shù)普通用戶來說，轉(zhuǎn)向 DEX 實際上還是挺困難的。但同時，工具會隨著時間的推移變得越來越好。我希望這些工具能夠發(fā)展到讓非技術(shù)人員也能輕松持有加密貨幣的程度。到那時，可能會有更多人使用 DEX。

不過，目前 DEX 的產(chǎn)品也比較簡單，你需要不同的平臺來進(jìn)行交易、借貸、儲蓄和支付等操作。希望未來你的錢包，比如 Trust Wallet，可以將這些都整合在一起，提供統(tǒng)一的服務(wù)。這也是我們以及更大生態(tài)系統(tǒng)正在努力的方向。

所以，從技術(shù)的進(jìn)展來看，CEX 和 DEX 并不是直接競爭的關(guān)系。即使有競爭，也有成千上萬的 CEX 和 DEX，市場容量非常大，可以容納很多玩家。好了，這個問題的答案比較長。

對非洲加密市場的支持與發(fā)展機(jī)會

提問：關(guān)于新興市場，特別是非洲的角色，您怎么看待它在推動加密普及中的作用？隨著非洲大陸越來越多的有才華的創(chuàng)始人和建設(shè)者涌現(xiàn)，幣安計劃如何通過像 YZ Labs 這樣的孵化項目以及其他生態(tài)系統(tǒng)合作來支持和納入非洲的創(chuàng)新者？

CZ：如果你看一下所有的加密平臺，包括交易所、錢包等，或者任何商業(yè)平臺，幣安在非洲的存在和投入的努力是最大的。我認(rèn)為我們，幣安，BNB Chain以及整個生態(tài)系統(tǒng)，包括我自己，已經(jīng)在非洲投入了大量的努力。我已經(jīng)去過非洲超過 12 個國家。我們在非洲的努力很多。

在早期，直到今天，我的理念還是一樣的，我們希望將最多的人引入加密世界。坦白說，非洲整體的人均 GDP 比其他大部分大陸要低。所以在非洲做生意的回報、收入也相對較低。

我認(rèn)為，這可能是許多平臺不關(guān)注非洲的原因之一。但我堅信，如果我們能夠賦能整個非洲人口，他們的經(jīng)濟(jì)實力將會增長，幾年后，商業(yè)回報會隨之而來。而且，非洲有著相當(dāng)獨(dú)特的機(jī)會。銀行的滲透率非常低，我認(rèn)為不到 11%，這意味著，隨著智能手機(jī)的普及，非洲人無需依賴銀行，他們可以直接進(jìn)入加密領(lǐng)域。這正是我們目前看到的現(xiàn)象。從我的個人觀點來看，這是任何加密業(yè)務(wù)或平臺的黃金機(jī)會。

此外，YZi Labs 從一開始就在非洲投入了大量資金。我們曾經(jīng)有一位直接負(fù)責(zé)投資的總監(jiān)，他曾在非洲長期居住，他的名字叫 Yelai。他現(xiàn)在不在團(tuán)隊了，決定去做自己的創(chuàng)業(yè)項目，但他曾在團(tuán)隊待了很多年，并且一度專注于非洲市場。因此，我們做了很多，也希望做得更多。從 BNB Chain和 YZi Labs 的角度來看，我們非常愿意在非洲做更多的事情，也希望有更多的人來幫助我們。

關(guān)于加密冬天的到來

提問：您認(rèn)為加密冬天即將到來嗎？就是大家常說的“加密冬天”？

CZ：市場是有周期的，也會波動，每個人對“加密冬天”的定義也不同。就從某些指標(biāo)來看，如果你看比特幣的價格，它從歷史最高點跌了不少。比起一年前半，它現(xiàn)在還要好。所以怎么定義“加密冬天”？我不太確定，但市場波動性很大。即使是傳統(tǒng)市場，比如黃金和白銀，也有很多波動。

但是，從長期來看，加密行業(yè)會發(fā)展得很好。雖然不是每個加密貨幣都會成功，很多會失敗，但優(yōu)秀的項目會表現(xiàn)得非常好。這就是我的看法。我對行業(yè)有一個長期的視角，對于短期波動不太擔(dān)心。

對于在場的投資者或交易員來說，管理風(fēng)險是非常重要的。你需要理解，這是一個波動性極大的行業(yè)，無論你做什么投資，都需要確保你能夠承受這些波動。