有人誤以為只要“事先不知情”，出租、出售或出借自己的電話卡、銀行卡就無(wú)需擔(dān)責(zé)，殊不知這種行為可能卷入違法犯罪活動(dòng)。

案情簡(jiǎn)介

2025年3月28日，李某辦理了一張電話卡及一張流量卡，隨后前往外地，將兩張卡出借給他人使用。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，該電話卡被用于撥打詐騙電話，一被害人于3月29日被騙26000元。3月31日，李某經(jīng)電話傳喚至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查。4月1日，深圳市公安局寶安分局(以下簡(jiǎn)稱寶安公安分局)作出《行政處罰決定書(shū)》，認(rèn)定其行為構(gòu)成非法出借電話卡，決定對(duì)其處以500元罰款，深圳市寶安區(qū)人民政府(以下簡(jiǎn)稱寶安區(qū)政府)經(jīng)行政復(fù)議，維持該處罰決定。

李某對(duì)此辯稱，自己并未出售、出租、出借電話卡，亦無(wú)此類動(dòng)機(jī)和獲利行為。辦理電話卡是因詐騙團(tuán)伙設(shè)局，謊稱可帶其赴香港買(mǎi)黃金賺錢(qián)，要求辦卡注冊(cè)會(huì)員，自己實(shí)為受害者，不應(yīng)被處罰。隨后，李某訴至法院，請(qǐng)求撤銷(xiāo)寶安公安分局作出的《行政處罰決定書(shū)》及寶安區(qū)政府作出的《行政復(fù)議決定書(shū)》。

寶安公安分局、寶安區(qū)政府共同答辯稱，李某出借電話卡的事實(shí)成立，即便未從中獲利，依據(jù)法律規(guī)定，其行為已構(gòu)成非法出借，依法應(yīng)予處罰。涉案行政處罰決定及行政復(fù)議決定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿，適用法律正確、程序合法、量罰適當(dāng)。

法院審理

法院經(jīng)審理查明，2025年3月26日，李某在社交平臺(tái)看到“赴港買(mǎi)黃金賺錢(qián)”的信息，私信咨詢后，對(duì)方稱買(mǎi)黃金需無(wú)案底、無(wú)被起訴記錄，赴港前需辦理電話卡及流量卡，攜帶至外地注冊(cè)會(huì)員。3月28日，李某辦妥兩張卡，3月29日根據(jù)對(duì)方提供的定位信息前往東莞，將兩張卡交給一名男子。

李某表示，自己未使用涉案電話卡撥打電話，亦無(wú)協(xié)助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主觀故意。同日，寶安公安分局提取了李某手機(jī)中的聊天記錄、賬號(hào)信息、乘車(chē)記錄等證據(jù)，內(nèi)容與李某陳述基本一致。4月1日，寶安公安分局作出涉案行政處罰并送達(dá)。后李某不服，于4月15日申請(qǐng)行政復(fù)議，寶安區(qū)政府于6月21日作出復(fù)議決定，維持原處罰。

法院認(rèn)為，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條明確規(guī)定：“任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等?！钡谒氖臈l規(guī)定，違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒(méi)收違法所得，由公安機(jī)關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二萬(wàn)元的，處二十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。

本案中，李某將本人辦理的電話卡交予他人，導(dǎo)致該卡被用于實(shí)施電信詐騙，造成被害人財(cái)產(chǎn)損失，其非法出借電話卡的事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿，其行為違反了上述法律規(guī)定。

關(guān)于李某“被蒙騙、無(wú)違法主觀故意”的主張，法院認(rèn)為，李某在辦理電話卡時(shí)，對(duì)非法出借電話卡的法律后果具備明確認(rèn)知。即便其不知曉出借的電話卡會(huì)被用于詐騙，但其主動(dòng)將電話卡交予陌生人，脫離自身管理，客觀上為詐騙分子實(shí)施犯罪提供了可乘之機(jī)，無(wú)法排除行為的違法性。因此，寶安公安分局對(duì)李某處以500元罰款，已充分考量其違法情節(jié)，適用法律正確、量罰適當(dāng)。

綜上，涉案行政處罰決定及行政復(fù)議決定事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿，適用法律正確、程序合法、量罰適當(dāng)，法院判決駁回李某的全部訴訟請(qǐng)求，該判決已生效。

法官說(shuō)法

近年來(lái)，部分人員受利益誘惑，出售、出租、出借銀行卡、電話卡等，為不法分子實(shí)施違法犯罪提供了便利條件。這類人員往往心存僥幸，認(rèn)為自己未直接參與犯罪，便不會(huì)觸犯法律，實(shí)則這種想法無(wú)法為其行為脫罪。實(shí)踐中，即使行為人對(duì)他人的犯罪事實(shí)“事先不知情”，也因?qū)ⅰ皟煽ā苯挥伤耸褂么嬖谶^(guò)失，應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的相關(guān)規(guī)定，承擔(dān)行政法律責(zé)任。

法官提醒，廣大群眾務(wù)必提升個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)，妥善保管身份證、銀行卡、手機(jī)卡等重要證件及結(jié)算工具，一旦丟失立即掛失，廢棄不用的卡應(yīng)及時(shí)辦理注銷(xiāo)，切勿隨意丟棄、出借、出售或出租。此外，辦理手機(jī)卡、銀行卡等業(yè)務(wù)時(shí)，要仔細(xì)核實(shí)辦理信息及流程，對(duì)涉及面部識(shí)別、指紋錄入等個(gè)人敏感信息的環(huán)節(jié)要提高警惕，嚴(yán)防被不法分子竊取、冒用，守住法律底線，避免因一時(shí)疏忽身陷違法泥潭。

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