每年的最后一天，我都或多或少想和大家簡(jiǎn)單聊一聊，說(shuō)一下我內(nèi)心的一些想法和思考，想到啥說(shuō)啥。

去年的除夕（2025年1月28日），我發(fā)了篇文章，叫做

我當(dāng)時(shí)的想法從標(biāo)題就能看出來(lái)，我認(rèn)為2025年很可能成為中國(guó)人的心理轉(zhuǎn)折點(diǎn)，我當(dāng)時(shí)的依據(jù)是三個(gè)：

1：中國(guó)工業(yè)降成本大規(guī)模制造的能力太強(qiáng)了，以至于當(dāng)時(shí)就能夠在京東官網(wǎng)買到售價(jià)不到一萬(wàn)元（9997元）的宇樹機(jī)器狗（型號(hào)Go2 air）六代機(jī)橫空出世，宇樹發(fā)布了機(jī)器狗視頻，以及deepseek開源模型的出現(xiàn)這三件事情，而在這之前一兩年前機(jī)器狗還是讓人覺得很昂貴的東西。

2：中國(guó)科技的原創(chuàng)能力發(fā)展太快了，當(dāng)時(shí)是2024年年底和2025年初連續(xù)出現(xiàn)了宇樹機(jī)器狗視頻，六代機(jī)飛行照片和deepseek V3/R1開源模型，都在全球引起了很大的震撼，而且是那種科技領(lǐng)先的震撼。

3：中國(guó)的基建能力西方是短期內(nèi)趕不上的，而任何先進(jìn)科技的發(fā)展和普及都需要發(fā)達(dá)的基建，比如發(fā)展AI就需要電力，發(fā)展高效的產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同就需要有發(fā)達(dá)的高速鐵路，高速公路等，而且中國(guó)還有長(zhǎng)江和珠江兩個(gè)具有極大航運(yùn)優(yōu)勢(shì)的內(nèi)河。

而真的這一年過(guò)去了，我覺得事情的發(fā)展甚至還超出了我的預(yù)期，如果非要說(shuō)的話，過(guò)去的2025年可以說(shuō)是中國(guó)人對(duì)美國(guó)人生活水平看法開始改變的元年，或者說(shuō)是開始去魅的元年，輿論戰(zhàn)效果不錯(cuò)。

一月份因?yàn)閠ik tok一度短暫被禁，大量（百萬(wàn)規(guī)模級(jí)別）美國(guó)用戶涌入小紅書，使得中美網(wǎng)友能夠直接進(jìn)行交流，不少中國(guó)網(wǎng)民發(fā)現(xiàn)，原來(lái)之前在中文網(wǎng)絡(luò)上流傳的美國(guó)的許多情況，居然就是真實(shí)的。

比如美國(guó)讀大學(xué)的費(fèi)用是真的很貴，不只是對(duì)外國(guó)人來(lái)說(shuō)很貴，對(duì)美國(guó)人來(lái)說(shuō)也同樣如此，很多美國(guó)人畢業(yè)后要多年才能完全償還助學(xué)貸款。

助學(xué)貸款是美國(guó)第二大消費(fèi)貸款，僅次于房屋按揭貸款。美國(guó)前總統(tǒng)奧巴馬曾自曝一共用了21年直到當(dāng)選總統(tǒng)前四年（2004年）才還清助學(xué)貸款，當(dāng)時(shí)43歲，都畢業(yè)21年了。

而且不少中國(guó)網(wǎng)友在交流中發(fā)現(xiàn)，美國(guó)人的生活情況并沒(méi)有如想象中那么的輕松，我們常說(shuō)中國(guó)老百姓面臨住房，教育，醫(yī)療三座大山，而美國(guó)人房貸，醫(yī)療，助學(xué)貸款同樣也不輕松。

比如那些在中文網(wǎng)絡(luò)上流傳的很多美國(guó)人生病了，受傷了不敢叫救護(hù)車，而是自己前往醫(yī)院或者讓朋友送自己，因?yàn)榕率盏骄茸o(hù)車高額賬單，這種情況還真的的確存在。

蘭德公司曾經(jīng)在2024年12月發(fā)布給CMS（美國(guó)醫(yī)保與醫(yī)療補(bǔ)助服務(wù)中心）做的研究報(bào)告，其根據(jù)2022年-2023年美國(guó)3694家救護(hù)機(jī)構(gòu)上報(bào)的數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)美國(guó)單次救護(hù)車轉(zhuǎn)運(yùn)平均收費(fèi)高達(dá)2673美元，差不多就是美國(guó)人半個(gè)月工資，雖然購(gòu)買醫(yī)?？梢愿采w大部分，但是羊毛出在羊身上，醫(yī)保的錢也是美國(guó)人付的，定價(jià)高了就是吃掉了美國(guó)人的錢。

Across all provider types, the average cost to the agency for an ambulance transport is $2,673 .

到了年底，“斬殺線”這個(gè)詞出現(xiàn)了，這個(gè)詞在宣傳上非常有力量，美國(guó)街頭確實(shí)有人數(shù)在一百萬(wàn)級(jí)別的流浪漢，而其中不少人會(huì)因?yàn)楹浜蜖I(yíng)養(yǎng)不良很快死去，這個(gè)的確是事實(shí)。

下圖來(lái)自National Alliance to end homelessness(全國(guó)消除無(wú)家可歸聯(lián)盟組織）網(wǎng)站，他們引用美國(guó)官方的數(shù)據(jù)，

2015年的時(shí)候美國(guó)官方統(tǒng)計(jì)的homeless people（流浪人員）是56.4708萬(wàn)人，而到了2024年變成了77.148萬(wàn)人。

有一些組織認(rèn)為實(shí)際人數(shù)比美國(guó)官方統(tǒng)計(jì)的高，但姑且先按官方數(shù)據(jù)吧。

請(qǐng)注意，由于在街頭流浪很容易寒冬被凍死，或者沾上毒品，以及缺少醫(yī)療救治，導(dǎo)致流浪人群死亡率比正常人群高，平均壽命很短。

而且流浪人群通常不會(huì)像正常家庭一樣生育后代，

像歐美和東亞各經(jīng)濟(jì)體都在大力鼓勵(lì)生孩子，結(jié)果還是架不住生育率低，人口不斷減少，更不要說(shuō)流浪漢群體了。

也就是說(shuō)，正常來(lái)說(shuō)不生孩子，死亡率還更高的流浪漢人數(shù)應(yīng)該越來(lái)越少才對(duì)，但與之相反，2024年美國(guó)流浪漢人數(shù)居然比2015年增長(zhǎng)了36.6%，多出了20多萬(wàn)人。

這顯示確實(shí)有越來(lái)越多的美國(guó)人跌落到了斬殺線以下。

當(dāng)然你可以說(shuō)這個(gè)統(tǒng)計(jì)的無(wú)家可歸者77萬(wàn)多人，還不到美國(guó)人口的0.5%，但其實(shí)還有不少美國(guó)人口距離斬殺線很近，下圖同樣是來(lái)自national alliance to end homelessness官網(wǎng)，他們用了一個(gè)標(biāo)題叫做數(shù)百萬(wàn)美國(guó)人面臨無(wú)家可歸的風(fēng)險(xiǎn)，用的一個(gè)數(shù)據(jù)是超過(guò)720萬(wàn)個(gè)美國(guó)住戶(household)住房支出負(fù)擔(dān)很重。

這個(gè)住戶包括單人和多人的，美國(guó)人口普查局公布的2023年美國(guó)住戶（household）平均大約是2.49人，720萬(wàn)乘以2.49就是大約1800萬(wàn)人了, 這一千多萬(wàn)人里面有幾百萬(wàn)有可能淪為homeless的風(fēng)險(xiǎn)也正常。

這個(gè)幾百萬(wàn)可以看做是距離斬殺線很近的人員，一旦失業(yè)并且找不到工作，入不敷出，無(wú)法支付房貸，醫(yī)療等剛性收入，則會(huì)淪為homeless人員。

今天我倒不是想論證美國(guó)人的生活水平有多低，美國(guó)總體仍然是一個(gè)富裕的國(guó)家，我想表達(dá)的是，在2025年通過(guò)小紅書對(duì)賬和斬殺線理論的廣泛傳播，影響力是很大的，在中國(guó)的年輕人，中年人甚至老年人中都有影響到，讓國(guó)人更多認(rèn)識(shí)到美國(guó)真正的底層過(guò)的遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如我們想象的那么好，甚至可以說(shuō)悲慘，或多或少的開始對(duì)美國(guó)和美國(guó)人去魅，這是非常有意義的。

中美的科技競(jìng)爭(zhēng)在繼續(xù)，從目前的勢(shì)頭看，中國(guó)表現(xiàn)是不錯(cuò)的。

我覺得啊，在經(jīng)濟(jì)科技上打擊美國(guó)，核心就是打擊其AI和半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)。

比如這個(gè)月火爆的視頻生成模型seedance，

我在youtube上看了國(guó)外的賬號(hào)Dom the AI Tutor | Tech Tutor Zones在2026年2月11日上傳的對(duì)全球四個(gè)知名的視頻生成模型的評(píng)測(cè)，
選取的是Kling 3.0，Seedance 2，Veo 3.1 和Sora 2四款。
其中Veo 3.1是谷歌在2025年10月16日發(fā)布的，
Sora 2是美國(guó)OpenAI公司在2025年9月30日（美國(guó)時(shí)間）發(fā)布的，
Kling 3.0（可靈3.0）是快手2026年2月5日發(fā)布的，
Seedance 2.0是字節(jié)即夢(mèng)AI在2026年2月7日發(fā)布的。
剛好是兩款中國(guó)的，兩款美國(guó)的模型。

這個(gè)評(píng)測(cè)是通過(guò)輸入相同的提示詞，來(lái)讓四個(gè)模型分別生成視頻，總共有二十個(gè)場(chǎng)景，包括高速無(wú)人機(jī)第一視角，演員說(shuō)話，警察追逐，人和機(jī)器人格斗，游戲格斗畫面，美女發(fā)現(xiàn)飛行員沒(méi)了駕駛公務(wù)機(jī)等等。該賬號(hào)沒(méi)有說(shuō)哪個(gè)的效果最好，而是直接每個(gè)場(chǎng)景上傳四個(gè)模型分別生成的視頻，讓觀眾自行進(jìn)行評(píng)判。
我看完前兩三個(gè)視頻之后，就已經(jīng)有了答案，認(rèn)為效果是seedance 2.0 > 可靈 3.0 >Sora 2 > Veo 3.1，而且越往后看越發(fā)這么認(rèn)為，Seedance明顯就是最好的，對(duì)于生成的聲音，畫面，合理性都非常好，而谷歌開發(fā)的Veo 3.1則表現(xiàn)最不好，在很多場(chǎng)景都有不少明顯的錯(cuò)誤。

然后我看了下幾百條英文評(píng)論，排序出奇的一致，可以說(shuō)一致程度達(dá)到了100%，也就是認(rèn)為效果是seedance 2.0 > 可靈 3.0 >Sora 2 > Veo 3.1。
值得注意的是，這四款模型的PK，效果最好的兩款都是來(lái)自中國(guó)的模型。

當(dāng)然，在算力硬件上，國(guó)內(nèi)目前和英偉達(dá)還是差距很大，最終突破還是要靠芯片制造工藝的突破和進(jìn)步，老實(shí)說(shuō)我覺得如果我們對(duì)中國(guó)未來(lái)的半導(dǎo)體制造業(yè)實(shí)現(xiàn)工藝突破有信心的話，那么中芯國(guó)際等國(guó)內(nèi)制造企業(yè)必定會(huì)在現(xiàn)有基礎(chǔ)上有很大的發(fā)展。

在我眼中，中芯國(guó)際，長(zhǎng)江存儲(chǔ)，長(zhǎng)鑫存儲(chǔ)這三家制造業(yè)企業(yè)，如果發(fā)展成行業(yè)的龍頭，是可以具備卡脖子和控制能力的，這個(gè)控制能力比如說(shuō)定價(jià)權(quán)，因?yàn)樾袠I(yè)第二，第三的定價(jià)通常不會(huì)超過(guò)龍頭企業(yè)的價(jià)格，而龍頭企業(yè)決定轉(zhuǎn)產(chǎn)什么產(chǎn)品，比如減少A產(chǎn)品產(chǎn)能增產(chǎn)B產(chǎn)品產(chǎn)能，因?yàn)楫a(chǎn)能的變化往往會(huì)導(dǎo)致行業(yè)價(jià)格巨變，從而大量掠走下游產(chǎn)業(yè)的利潤(rùn)。

舉個(gè)例子，華為就曾經(jīng)在這方面吃過(guò)三星，SK海力士等韓企的大虧，2012-2015年這四年華為每年的凈利潤(rùn)增幅都在30%以上，一路高歌猛進(jìn)，但因?yàn)?016年存儲(chǔ)價(jià)格猛漲，導(dǎo)致華為凈利潤(rùn)被三星，SK海力士等上游企業(yè)大量吃掉，以至于華為2016年凈利潤(rùn)居然只增長(zhǎng)了0.5%。

美國(guó)也挺清楚上游制造的重要性，所以他們一直在逼迫臺(tái)積電向美國(guó)轉(zhuǎn)移先進(jìn)產(chǎn)能。

去年到現(xiàn)在全球存儲(chǔ)的價(jià)格又在猛漲，不過(guò)這次比上一次有了一個(gè)最大的變化，那就是中國(guó)的長(zhǎng)江存儲(chǔ)和長(zhǎng)鑫存儲(chǔ)已經(jīng)初具規(guī)模了，這一輪漲價(jià)這兩家中國(guó)企業(yè)也成了受益者，希望他們能抓住這波機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)更快的發(fā)展。

另外想說(shuō)的就是日本，尤其是高市早苗上臺(tái)以來(lái)，我們能感覺到日本對(duì)中國(guó)越發(fā)強(qiáng)硬不友好，但是不管他們?nèi)绾尾挥押?，都要面臨一個(gè)事實(shí)，那就是中國(guó)正在猛攻日本經(jīng)濟(jì)最后的支柱--汽車工業(yè)
前面的文章里面我也已經(jīng)說(shuō)過(guò)，日本的入境旅游業(yè)在2024年超過(guò)了半導(dǎo)體，成為僅次于汽車出口的日本第二大出口收入來(lái)源。

2024年日本汽車工業(yè)出口為17.9萬(wàn)億日元，旅游業(yè)出口（入境旅游）收入是8.18萬(wàn)億日元，半導(dǎo)體和電子零部件出口是6.1萬(wàn)億日元。

可以看出汽車工業(yè)當(dāng)仁不讓是日本經(jīng)濟(jì)的支柱，出口收入超過(guò)了第二的旅游業(yè)和第三的半導(dǎo)體+電子零部件出口收入的總和。

而現(xiàn)在日系車在中國(guó)市場(chǎng)已經(jīng)基本潰敗，2020年以來(lái)中國(guó)市場(chǎng)日系車份額已經(jīng)下降了一大半，
根據(jù)中國(guó)汽車工業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，日系車在中國(guó)市場(chǎng)份額2020年為23.1%，
到2021年為20.6%，
2022年17.8%，
2023年14.4%，
2024年11.2%，
2025年9.8%，已經(jīng)下降到了10%以下。

而在日本車企傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)的東南亞市場(chǎng)，日系車在東南亞不只是在泰國(guó)大幅下滑，在東南亞其他主要市場(chǎng)也在全線下滑。
根據(jù)日本媒體讀賣新聞2026年1月6日的報(bào)道，
日系汽車品牌在泰國(guó)的份額（下圖），
在2010-2020年，日系車在泰國(guó)一直保持著80%-90%的份額，在2020年之后逐漸下滑，
其中2022年是個(gè)最大的轉(zhuǎn)折點(diǎn)，《讀賣新聞》專門把2022年標(biāo)注了比亞迪進(jìn)入泰國(guó)市場(chǎng)。
2023 年，泰國(guó)市場(chǎng)日系汽車份額驟降至 77.8%，到2025年1-10月進(jìn)一步猛降到69.8%。

在東南亞最大的汽車市場(chǎng)，占了東南亞車市約 30% 的印度尼西亞，
日本汽車制造商的市場(chǎng)份額在 2024 年也跌破 90%，
并在 2025 年前 10 個(gè)月進(jìn)一步下降至 82.9%。
而主要原因就是因?yàn)橹袊?guó)車企份額擴(kuò)大，搶占了日系的份額。

中國(guó)市場(chǎng)，東南亞市場(chǎng)并非是全球的孤例，在俄羅斯，中亞，歐洲，拉美，澳大利亞的汽車市場(chǎng)，中系汽車品牌的份額都在上升，日系車的份額在被逐漸擠壓。
目前日系車最安全的市場(chǎng)就是美國(guó)市場(chǎng)了。

再?gòu)?qiáng)調(diào)我的觀點(diǎn)，要知道日本經(jīng)濟(jì)的走勢(shì)，就直接看豐田，本田，五十鈴，三菱，日產(chǎn)，鈴木這些車企的財(cái)報(bào)和在全球市場(chǎng)表現(xiàn)就行了，因?yàn)槿毡拒嚻蟮谋澈筮€有日本龐大的本土汽車零部件產(chǎn)業(yè)鏈。

一旦這些日本車企經(jīng)營(yíng)惡化，則作為其供應(yīng)商的日本本土零部件供應(yīng)鏈企業(yè)經(jīng)營(yíng)也會(huì)惡化，因此日本車企的財(cái)報(bào)和日本經(jīng)濟(jì)的走勢(shì)相關(guān)度非常高。

如果中國(guó)車企把日企在全球市場(chǎng)打崩盤，那日本經(jīng)濟(jì)就真正的徹底崩盤了。

對(duì)于新的一年，雖然還有很多的不確定，但我認(rèn)為總體還是會(huì)更好的。

因?yàn)?strong>看一個(gè)國(guó)家長(zhǎng)期的發(fā)展，最終是看這個(gè)國(guó)家科技水平，生產(chǎn)力水平是否在持續(xù)提高的比其他國(guó)家更快，其他的各種波動(dòng)都是中短期情況。

那么中國(guó)的科技和生產(chǎn)力水平是否在持續(xù)提升呢，我想答案是肯定的。

2021年房地產(chǎn)價(jià)格大跌帶來(lái)這幾年中產(chǎn)財(cái)富縮水，消費(fèi)低迷等，我認(rèn)為是中短期波動(dòng)，隨著時(shí)間的推移，人們逐漸積累的收入在逐漸消弭房?jī)r(jià)下跌帶來(lái)的負(fù)面影響。

例如由于房?jī)r(jià)下跌，個(gè)人資產(chǎn)縮水，那么月供相比于資產(chǎn)就顯得過(guò)高了，因此我和我身邊的不少人在過(guò)去的三年都在提前還房貸，幾年下來(lái)房貸本金減少了不少，加上國(guó)家降息，因此房貸負(fù)擔(dān)已經(jīng)大為減輕。

我反正已經(jīng)在今年1月最后一次提前還了一些房貸，隨著月供下降到了相對(duì)資產(chǎn)比較合理的水平，之后不打算提前還了，而是打算更多用來(lái)消費(fèi)和提升家庭生活水平。

今天是除夕，也不聊太多，謝謝大家一直以來(lái)的陪伴和鼓勵(lì)，讓我有了更多的動(dòng)力一直寫下去。

祝大家新年快樂(lè)，馬年能夠心想事成，今天許下的新年愿望都能夠?qū)崿F(xiàn)！