以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

幣圈從不缺想走捷徑的人，但把黑吃黑玩成自投羅網(wǎng)，屬實(shí)把無(wú)知的代價(jià)拉滿了。

湖南冷水江這起案件，一伙散戶盯上幣商的灰色屬性，自編自導(dǎo)裸照詐騙被脅迫交易的戲碼，設(shè)局搶走幣商50萬(wàn)U與20萬(wàn)現(xiàn)金，本以為幣商不敢聲張，反手報(bào)警想洗白，結(jié)果警方一眼識(shí)破破綻，散戶團(tuán)伙因搶劫鋃鐺入獄，被搶的幣商也因非法從事虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)，以非法經(jīng)營(yíng)罪被刑拘。

一場(chǎng)賊喊捉賊，最后全員落網(wǎng)，看似荒唐的結(jié)局，藏著所有幣圈參與者都該刻進(jìn)骨頭里的現(xiàn)實(shí)：場(chǎng)外交易的水，遠(yuǎn)比你想象的深，幣圈的風(fēng)險(xiǎn)，從來(lái)不止于行情漲跌，更在于你對(duì)規(guī)則、人性、證據(jù)的認(rèn)知盲區(qū)。

很多人覺得，場(chǎng)外OTC只是簡(jiǎn)單的 “見面換錢”，卻忘了這是一場(chǎng)高門檻的博弈—— 對(duì)手的身份、資金的來(lái)源、交易的憑證、風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)案，每一環(huán)都藏著陷阱。

就像這起案件里的散戶，自以為抓住了幣商不敢報(bào)警的心理，卻低估了警方對(duì)虛擬貨幣交易套路的研判能力；

而那位幣商，自以為做的只是普通承兌，卻因沒留任何自證證據(jù)，差點(diǎn)從受害者變成涉案人，若非警方明辨，結(jié)局只會(huì)是百口莫辯，錢幣兩空。

在湖南冷水江一家火鍋店，外地幣商王某報(bào)警說(shuō)被搶劫，他說(shuō)收到散戶價(jià)值約50萬(wàn)人民幣的U后，突然沖出來(lái)一群人，恐嚇、搶幣、包都給拎走了。

民警到現(xiàn)場(chǎng)后，散戶直接掏出聊天記錄說(shuō)她是被人用裸照威脅，為了按照騙子要求完成洗錢交易才答應(yīng)帶著現(xiàn)金與騙子指定的幣商買U，還拿出與騙子的聊天記錄作為證據(jù)。

而幣商王某同樣咬死自己才是受害者。

幣商說(shuō)，他們分批多次轉(zhuǎn)賬完畢，就等女方付款，突然沖出一伙人以女方家屬身份呵斥、恐嚇?biāo)麄?，結(jié)果手頭上20萬(wàn)的現(xiàn)金與隨身攜帶的黑色背包都被搶走了。

兩邊一個(gè)說(shuō)被搶劫，一個(gè)說(shuō)被詐騙。

說(shuō)實(shí)話，當(dāng)時(shí)的這個(gè)幣商也是一個(gè)懵逼的狀態(tài)，他還真不知道對(duì)方是不是被詐騙。

但雖然看起來(lái)都有理有據(jù)，但是其中幾個(gè)疑點(diǎn)被當(dāng)?shù)毓裁翡J的捕捉到了:

散戶雖然自稱是農(nóng)村婦女，但能一次性掏50萬(wàn)現(xiàn)金？

一個(gè)單身婦女，敢獨(dú)自帶巨款跟陌生人秘密交易？

轉(zhuǎn)完U錢，那么巧就沖出來(lái)一群家屬？

真被裸照詐騙了，不報(bào)警反而配合洗錢？

結(jié)果，通過網(wǎng)安、經(jīng)偵，技術(shù)一查，散戶所謂的電詐聊天記錄，全是偽造。

而且查出來(lái)背后的一個(gè)累犯團(tuán)伙，頭目張某，多次入獄，刑滿釋放也沒正經(jīng)營(yíng)生，專門盯著幣圈的幣商搞事。

他們可憐的認(rèn)知認(rèn)為，很多幣商幫人洗錢、做場(chǎng)外OTC，本身就在灰色地帶，被搶了大概率不敢報(bào)警，吃啞巴虧。

于是他們?cè)O(shè)計(jì)了一套自認(rèn)為完美黑吃黑的劇本，沒想到把自己送了進(jìn)去。。。

而那個(gè)被做局的幣商雖然沒被當(dāng)成搶劫犯，但是因?yàn)榉欠◤氖绿摂M貨幣兌換業(yè)務(wù)，被認(rèn)定非法經(jīng)營(yíng)，直接刑拘。

一場(chǎng)自編自導(dǎo)的賊喊捉賊，結(jié)果設(shè)局的、演戲的、報(bào)警的，一個(gè)沒跑，全進(jìn)去了。。。

如果當(dāng)天出警的民警，不熟悉虛擬貨幣場(chǎng)外交易的套路，沒有第一時(shí)間識(shí)破這些破綻，這個(gè)案子會(huì)怎么樣？

結(jié)局會(huì)是警方采信了散戶的說(shuō)法，認(rèn)定幣商存在搶劫、參與黑灰產(chǎn)的嫌疑。幣商沒有任何書面交易憑證，沒有任何可以自證清白的依據(jù)，面對(duì)散戶一伙人的串供，百口莫辯。

最終的走向只會(huì)是幣商被轉(zhuǎn)出的U，無(wú)法追回，幣商應(yīng)得的現(xiàn)金，一分都拿不到，甚至?xí)划?dāng)作涉案人員被控制、被調(diào)查，被判刑。

設(shè)局的散戶成功以“受害者”的身份全身而退，逍遙法外。

而這一切悲劇的根源，不只是壞人太壞，更是很多人對(duì)自己的能力邊界完全沒有認(rèn)知。

我說(shuō)實(shí)話，你一個(gè)幣商你難道不知道款后U？

你和陌生人交易？你還多次轉(zhuǎn)賬？不收到錢？

你收到錢不轉(zhuǎn)移到安全范圍后再進(jìn)行下次交易？

同時(shí)，說(shuō)實(shí)話，我也從來(lái)不認(rèn)為，場(chǎng)外出金就是絕對(duì)的禁區(qū)，場(chǎng)外出金，存在即合理。

真正走不通的，從來(lái)不是場(chǎng)外出金這條渠道，而是你既沒有認(rèn)知，又沒有能力，卻非要玩這種高門檻的游戲。

這也是我一直強(qiáng)調(diào)的：場(chǎng)外交易不是不能做，但絕不是沒認(rèn)知、沒準(zhǔn)備的人能碰的高段位游戲。

有人說(shuō)，場(chǎng)外交易本身不受法律保護(hù)，簽合同、留憑證有什么用？恰恰錯(cuò)了。這些動(dòng)作的意義，從來(lái)不是為了讓你去法院起訴維權(quán)——畢竟非法金融活動(dòng)的民事行為本就可能被認(rèn)定無(wú)效——而是為了在你被栽贓、被陷害、被倒打一耙時(shí)，擁有自證清白的最基礎(chǔ)依據(jù)。

就像這起案件里的幣商，若交易前有一份簡(jiǎn)單的書面合同，寫清雙方身份、交易數(shù)量、交割方式，哪怕這份文件沒有法律效力，也能直接證明這是雙方約定的交易，而非搶劫、非洗錢，讓對(duì)方的栽贓毫無(wú)可乘之機(jī)。

可現(xiàn)實(shí)里，太多幣商、散戶把場(chǎng)外交易做成了裸奔交易：跨省交易、現(xiàn)金交割、無(wú)任何書面記錄、甚至連對(duì)方真實(shí)身份都不清楚，這不是交易，這是把自己送到別人的局里任人宰割。

更可怕的是，很多人對(duì)場(chǎng)外交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知，還停留在怕被騙、怕被搶，卻忽略了自身行為的合規(guī)邊界。幣商非法從事虛擬貨幣兌換，本身就踩在了非法經(jīng)營(yíng)的紅線上，這也是為什么即便被搶，最終也難逃刑拘；

而散戶以為黑吃黑無(wú)成本，卻忘了搶劫是實(shí)打?qū)嵉男淌轮刈铮唐谂c涉案金額直接掛鉤，所謂的灰色地帶，從來(lái)不是違法犯罪的保護(hù)傘。

場(chǎng)外交易對(duì)你而言，不是機(jī)會(huì)，而是陷阱。

還有，幣商這個(gè)詞是六叔發(fā)明的，以前他們叫OTCU商。