為精準把握銀發(fā)經(jīng)濟蓬勃發(fā)展的時代機遇，驅(qū)動養(yǎng)老金融與財富傳承服務邁向更高水平，由盈科全球家族傳承中心成都中心與天府家族傳承學院共同發(fā)起，民革錦江區(qū)總支部聯(lián)合主辦的“駿馬奔騰·智啟傳承——2026養(yǎng)老金融與傳承服務高質(zhì)量發(fā)展論壇”于1月22日在北京盈科（成都）律師事務所（以下簡稱“盈科成都”）隆重舉辦。本次盛會旨在凝聚行業(yè)頂尖智慧，共商養(yǎng)老財富管理新生態(tài)構(gòu)建，擘畫服務升級新藍圖，為應對深度老齡化挑戰(zhàn)、提升國民財富傳承品質(zhì)貢獻專業(yè)方案與前沿洞見。

本次論壇由華寶信托有限公司協(xié)辦，并特邀四川財經(jīng)職業(yè)學院銀發(fā)經(jīng)濟與養(yǎng)老金融研究中心、成都市養(yǎng)老服務業(yè)協(xié)會、四川省養(yǎng)老服務發(fā)展協(xié)會金融服務專業(yè)委員會、成都金融服務業(yè)商會、四川省婦女兒童發(fā)展促進會心理健康專業(yè)委員會等多家養(yǎng)老金融領(lǐng)域相關(guān)機構(gòu)共同支持并參與專題發(fā)言。

活動伊始，民革錦江總支副主委、成都市政協(xié)委員周磊先生為論壇致辭。他強調(diào)，養(yǎng)老金融是承載著千家萬戶福祉的系統(tǒng)性社會工程。養(yǎng)老金融的發(fā)展關(guān)乎金融業(yè)的價值重塑與未來格局，呼吁各界不負時代使命，以創(chuàng)新協(xié)作助推社會發(fā)展。

01

權(quán)威解讀：法律賦能下的服務新范式

由盈科全球家族傳承中心成都中心主任彭娟律師帶來了《遺囑信托與意定監(jiān)護的機構(gòu)服務新范式》專題分享。彭娟律師結(jié)合《民法典》及真實案例，深度剖析了遺囑信托與意定監(jiān)護的戰(zhàn)略價值。她提到，在老齡化社會與財富傳承需求交織的背景下，金融機構(gòu)與養(yǎng)老機構(gòu)若能合規(guī)、系統(tǒng)地嵌入這兩大工具，將打造差異化核心競爭力，為客戶提供跨越生命周期的一站式解決方案。

彭娟律師通過典型案例強調(diào)了法律工具的實踐意義，充分闡釋了遺囑信托的四大優(yōu)勢：確定性（分期給付避免一次性風險）、安全性（資產(chǎn)隔離與管理）、靈活性（動態(tài)調(diào)整）及持續(xù)性（全生命周期服務），為行業(yè)提供了清晰的行為規(guī)范與業(yè)務創(chuàng)新思路。

02

跨界融合：共話行業(yè)痛點與協(xié)同路徑

在專題分享環(huán)節(jié)，成都市養(yǎng)老服務業(yè)協(xié)會認知障礙專委會主任蘇有城先生則從專業(yè)照護角度出發(fā)，以《阿爾茨海默病防護：從認知理解到系統(tǒng)干預》為題，為金融機構(gòu)與法律人士提供了理解老齡人群深層需求的重要維度；華寶信托西部中心馬文婷女士分享了《特殊需要信托的展業(yè)模式與客戶價值創(chuàng)造》，通過“睦林守望”社區(qū)信托案例，闡釋了如何通過信托架構(gòu)整合多方資源，為特殊人群提供經(jīng)濟保障、生活照料與權(quán)益保護，踐行“金融向善”的商業(yè)模式。

針對“養(yǎng)老金融業(yè)務轉(zhuǎn)型的突破路徑與生態(tài)構(gòu)建”這一議題，天府家族傳承學院院長、四川省養(yǎng)老服務發(fā)展協(xié)會金融服務專業(yè)委員會財富管理研究部部長白云先生系統(tǒng)性地闡釋了養(yǎng)老金融領(lǐng)域的政策紅利與生態(tài)構(gòu)建戰(zhàn)略。白云先生指出，養(yǎng)老金融的本質(zhì)在于運用金融工具守護生命尊嚴的系統(tǒng)工程；當前行業(yè)面臨的核心挑戰(zhàn)在于產(chǎn)品同質(zhì)化與服務供給斷層；未來突破路徑應致力于構(gòu)建“金融+服務+生態(tài)”協(xié)同價值網(wǎng)絡(luò)。他進一步分析了銀行、保險、信托等機構(gòu)在業(yè)務轉(zhuǎn)型過程中的關(guān)鍵發(fā)展方向，強調(diào)應以養(yǎng)老服務信托作為核心樞紐，通過嵌入意定監(jiān)護條款與監(jiān)察人機制，實現(xiàn)資金規(guī)劃、法律支持與實體服務的高效整合。

03

生態(tài)協(xié)作：遺囑信托服務合作計劃啟動

為深入推進養(yǎng)老金融生態(tài)共建，本次論壇正式啟動了法律與金融跨界協(xié)作機制的重要實踐——即“遺囑信托服務生態(tài)合作計劃”。華寶信托有限責任公司西部業(yè)務中心總經(jīng)理吳俊翔與盈科律師事務所代表彭娟律師共同簽署合作協(xié)議，標志著法律與金融兩大領(lǐng)域在細分服務板塊實現(xiàn)深度協(xié)同，成為行業(yè)從單一業(yè)務創(chuàng)新邁向生態(tài)系統(tǒng)共建的重要里程碑。

04

圓桌對話：老齡客戶代表發(fā)聲，共筑養(yǎng)老金融新生態(tài)

在圓桌對話環(huán)節(jié)，由天府家族傳承學院主持開展，盈科全球家族傳承中心成都中心、華寶信托有限責任公司、青羊區(qū)僑聯(lián)、四川省婦女兒童發(fā)展促進會心理健康專業(yè)委員會、中大公證處等機構(gòu)的專家代表圍繞“共建養(yǎng)老金融新生態(tài)”這一主題進行了深入探討。原成飛集團技術(shù)中心黨委書記、青羊區(qū)僑聯(lián)名譽主席孫為卓女士作為資深客戶代表，代表成飛集團近3000名已退休老員工的心聲，闡述了高齡群體對財富傳承通道的深切期待與迫切需求。她表示，隨著老齡化進程不斷加快，僑聯(lián)有許多老人遭遇養(yǎng)老金融詐騙，面臨傳承規(guī)劃缺失引發(fā)財產(chǎn)糾紛，以及面臨子女在海外，老人缺乏照護難題日益凸顯，亟須通過法律、金融與養(yǎng)老服務的協(xié)同配合，提供更為安全且可持續(xù)的解決方案。孫為卓主席倡議行業(yè)應更加關(guān)注“最后一公里”的服務銜接，借助遺囑信托、意定監(jiān)護、生前預囑等工具，實現(xiàn)財富傳承與生命尊嚴的雙重保障，使晚年生活真正“有依托、有溫度、有光”。

本次論壇不僅是觀點的交流，更是資源鏈接與生態(tài)合作的起點。它成功搭建了跨行業(yè)、高層次的對話平臺，為西南地區(qū)養(yǎng)老金融與家族傳承服務的專業(yè)化、系統(tǒng)化、生態(tài)化發(fā)展注入了新動能。未來，盈科全球家族傳承中心成都中心將繼續(xù)秉持專業(yè)精神，攜手各方伙伴，探索服務新模式，智啟傳承新未來，為行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展與社會價值提升貢獻持續(xù)力量。