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1月16日，某金融機(jī)構(gòu)孝感市分公司相關(guān)負(fù)責(zé)人專程來(lái)到漢川市公安局經(jīng)偵大隊(duì)，將一面印有“攻堅(jiān)克難顯警威，鍥而不舍追贓款”的錦旗送到辦案民警手中，感謝警方快速偵破車貸詐騙案，為其挽回經(jīng)濟(jì)損失。

錦旗背后，是一起利用汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)實(shí)施系統(tǒng)性金融詐騙的重大案件。犯罪團(tuán)伙通過(guò)偽造全套申貸材料，勾結(jié)“職業(yè)背債人”層層套取某金融機(jī)構(gòu)信貸資金。目前，已抓獲犯罪嫌疑人50余人，挽回經(jīng)濟(jì)損失400余萬(wàn)元。

合作機(jī)制成騙貸入口

2023年5月10日，某金融機(jī)構(gòu)漢川分公司與武漢某盤車信息科技服務(wù)有限公司簽訂汽車消費(fèi)貸款合作協(xié)議，約定由該盤車公司向某金融機(jī)構(gòu)推薦客戶，銀行支付服務(wù)費(fèi)。該盤車公司發(fā)展二級(jí)經(jīng)銷商陳某某為下線，陳某某又糾集蘇某某、陳某某等人作為渠道商繼續(xù)拓展“客戶”。

偽造材料構(gòu)建虛假閉環(huán)

以蘇某某、陳某某為首的犯罪團(tuán)伙通過(guò)自營(yíng)渠道或下線介紹，物色征信良好的“白戶”（職業(yè)背債人），承諾給予高額好處費(fèi)。

鎖定目標(biāo)后，團(tuán)伙啟動(dòng)“全流程包裝”：偽造職業(yè)及收入證明、制作虛假銀行流水、偽造機(jī)動(dòng)車駕駛證、炮制虛假營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并開(kāi)具高于實(shí)際購(gòu)車價(jià)格數(shù)倍的發(fā)票及偽造車輛合格證。

通過(guò)這一系列操作，將毫無(wú)購(gòu)車意愿和還款能力的“白戶”，包裝成符合信貸標(biāo)準(zhǔn)的“優(yōu)質(zhì)客戶”。

斬?cái)噫湕l追贓挽損

2024年5月，該金融機(jī)構(gòu)在貸后檢查中發(fā)現(xiàn)異常，向漢川市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。經(jīng)偵大隊(duì)立即成立專案組，通過(guò)資金流向追蹤、通訊記錄分析和數(shù)據(jù)碰撞，迅速鎖定以蘇某某、陳某某為首的兩個(gè)犯罪團(tuán)伙。

歷經(jīng)數(shù)月偵查，辦案民警先后輾轉(zhuǎn)湖北、河南、安徽等地抓獲涉案人員50余名，堅(jiān)持破案與挽損并重，目前已挽回經(jīng)濟(jì)損失400余萬(wàn)元。

警方提示

居間車貸公司、銀行等機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，在辦理貸款時(shí)，需加強(qiáng)對(duì)借款人身份、收入、貸款用途的實(shí)質(zhì)性審查，實(shí)時(shí)掌握車輛登記、抵押等情況。

廣大群眾也要樹(shù)立個(gè)人信息安全意識(shí)，妥善保管好身份信息、銀行賬戶等，珍惜自身信用記錄，不要因?yàn)樨潏D蠅頭小利而充當(dāng)“人頭”客戶，淪為犯罪工具人。（本文轉(zhuǎn)自：平安漢川）

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