極目新聞通訊員 方黎

近日，中信銀行武漢分行成功識別并攔截了一起以“扶貧項目”為幌子的異常開卡業(yè)務(wù)，柜員的高度警覺與警銀快速協(xié)作機制，有效阻止?jié)撛谶`法犯罪活動，獲得公安機關(guān)高度肯定。

“快給我開一張銀行卡，我自己用！”1月13日上午11時，一位老年男性客戶來到中信銀行武漢分行轄屬黃岡分行營業(yè)部，要求辦理借記卡開戶業(yè)務(wù)。柜員在問詢中發(fā)現(xiàn)，老人對開卡用途表述模糊，且常住地址位于距網(wǎng)點較遠(yuǎn)的縣城，選擇跨區(qū)域開戶的行為明顯不符合常理。

當(dāng)柜員詳細(xì)了解其明確用途時，此時老人改口稱辦卡是為了接收“國務(wù)院扶貧辦公室”發(fā)放的“扶貧款”，并展示了一款名為“中華之夢”的APP，頁面顯示可申請168萬元扶貧資金。老人還反復(fù)強調(diào)，這是國家正規(guī)項目，相關(guān)文件蓋有“國務(wù)院”印章，群里有幾百人正在申請，還不停催促盡快辦卡，后續(xù)會有“專人”指導(dǎo)操作。

這一異常情況立即引起柜員警覺。結(jié)合監(jiān)管機構(gòu)要求及行內(nèi)反詐培訓(xùn)要點，這些特征與近期高發(fā)的“跑分洗錢”誘騙開戶手法高度吻合——不法分子常以“國家項目”“高額補貼”等名義誘導(dǎo)群眾開戶，實際將賬戶用于轉(zhuǎn)移電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等非法資金。

柜員立即暫緩業(yè)務(wù)辦理，會計經(jīng)理同步介入，一邊穩(wěn)住客戶深入了解情況，一邊迅速聯(lián)系黃岡市反詐中心。經(jīng)柜員耐心溝通，該客戶承認(rèn)是通過熟人介紹了解到該扶貧項目，在“網(wǎng)絡(luò)專員”指導(dǎo)下前來開戶，“扶貧辦”將“扶貧款”打給他之后，由他再取現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬給指定人員，對方承諾每次給予數(shù)百元費用。

接到報警后，民警迅速趕到現(xiàn)場。經(jīng)深入核查發(fā)現(xiàn)，老人已將本人身份證及名下所有銀行卡拍照發(fā)送給“扶貧辦”工作人員，其名下部分銀行卡因涉及過渡非法資金已被管控。警方判斷，這是一起以利益誘惑收購銀行賬戶、用于“跑分洗錢”的違法犯罪事件。在柜臺人員耐心勸阻與民警現(xiàn)場教育下，老人幡然醒悟，意識到自己險些淪為洗錢“工具人”。

反詐中心民警現(xiàn)場表示，此次成功攔截，既守住了群眾的錢袋子，也切斷了犯罪鏈條的關(guān)鍵一環(huán)，充分彰顯了深化警銀合作、強化一線人員反詐能力的重要意義。

中信銀行武漢分行工作人員提醒，電信詐騙手段日趨復(fù)雜隱蔽，以“國家扶貧款”“鄉(xiāng)村振興補貼”為幌子的電詐洗錢新騙局高發(fā)。不法分子通過虛假APP、偽造官方文件等手段，誘導(dǎo)群眾提供銀行賬戶轉(zhuǎn)移涉詐資金，使受害人無意間成為洗錢“工具人”。天上不會掉餡餅，所謂“扶貧項目”“零成本躺賺”均是陷阱，公眾要提高警惕，遇到可疑情況及時報警。

（來源：極目新聞）