自從做資產(chǎn)配置的生意以來(lái)，我也持續(xù)在公眾號(hào)分享相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，很多朋友都是通過(guò)我的文章看到我，認(rèn)識(shí)我的。

不少人都加上了我的微信，過(guò)來(lái)咨詢資產(chǎn)配置相關(guān)的事情，包括香港保險(xiǎn)、派息基金、美股、房產(chǎn)等多類資產(chǎn)。

如果是一些簡(jiǎn)單的問(wèn)題，我就順便回復(fù)了。

但很多問(wèn)題比較復(fù)雜，就沒(méi)辦法能夠用很簡(jiǎn)單的話語(yǔ)來(lái)回復(fù)。

而且每個(gè)人、每個(gè)家庭的情況、需求、資金量也不一樣，因此每個(gè)人的方案也都是個(gè)性化的，只能通過(guò)詳細(xì)溝通，來(lái)規(guī)劃出最適合的方案。這個(gè)過(guò)程就會(huì)花費(fèi)比較多的時(shí)間。

時(shí)間是有機(jī)會(huì)成本的，我的精力也是有限的，沒(méi)辦法對(duì)每個(gè)潛在客戶都做免費(fèi)的咨詢，所以我也要篩選客戶。做生意嘛，本來(lái)就是個(gè)雙贏的事，本來(lái)也應(yīng)該互相選擇。

我能想到最好的方式，就是象征性收一筆咨詢費(fèi)，成功配置后可以退，這樣可以避免浪費(fèi)雙方時(shí)間。

1、具體怎么收費(fèi)？

規(guī)劃咨詢費(fèi)：299元/人

服務(wù)內(nèi)容：產(chǎn)品咨詢(包括香港保險(xiǎn)、基金等)+初步方案+答疑溝通+落地投保/配置

附贈(zèng)服務(wù)：配置落地時(shí)，可提供協(xié)助港卡開(kāi)戶+券商開(kāi)戶+美股投策等服務(wù)，以及我能提供的其他配置類建議

備注：咨詢開(kāi)始30天內(nèi)，成功投保/配置基金等，可全額退咨詢費(fèi)

2、為什么要找我做配置？

不太謙虛地說(shuō)，我比市面上大部分港險(xiǎn)代理人、經(jīng)紀(jì)人要更加專業(yè)。

我早年在房地產(chǎn)行業(yè)工作過(guò)，后來(lái)轉(zhuǎn)做財(cái)經(jīng)內(nèi)容，從專業(yè)財(cái)經(jīng)媒體平臺(tái)，到后來(lái)自己做賬號(hào)，在財(cái)經(jīng)領(lǐng)域已有6年多時(shí)間。

我對(duì)香港保險(xiǎn)、基金、美股、房產(chǎn)等多類投資產(chǎn)品都是比較熟悉的，也有投資經(jīng)驗(yàn)。

尤其是對(duì)香港保險(xiǎn)的底層邏輯了解比較透徹，無(wú)論是分紅儲(chǔ)蓄險(xiǎn)、投連險(xiǎn)，還是指數(shù)型萬(wàn)用壽險(xiǎn)，我清楚他們的產(chǎn)品細(xì)節(jié)，也能看懂他們的底層策略。

同時(shí)我自己一直在做美股市場(chǎng)，投資標(biāo)普500、納指100，以及英偉達(dá)等科技股都獲得了不錯(cuò)的回報(bào)。尤其是在2025年4月份股市大跌，一片悲觀的時(shí)候，敢于加倉(cāng)，敢于公開(kāi)喊話，現(xiàn)在也都應(yīng)驗(yàn)了。（下面截圖來(lái)自我的知識(shí)星球）

2025年在美股市場(chǎng)的回報(bào)35%+（截至2025年12月30日），不算特別高，但跑贏大盤(pán)沒(méi)問(wèn)題。我個(gè)人還是偏穩(wěn)健的風(fēng)格，踐行價(jià)值投資。

我做財(cái)經(jīng)內(nèi)容時(shí)，很長(zhǎng)時(shí)間重點(diǎn)關(guān)注房產(chǎn)，對(duì)整個(gè)樓市有比較清晰的認(rèn)知和判斷，一直有關(guān)注樓市的動(dòng)向，這方面也可提供相應(yīng)的建議。

對(duì)投資的理解更加深入，也就能給客戶帶來(lái)更加專業(yè)、全面、客觀的建議。

3、我能提供什么資源？

我的價(jià)值觀就是客觀、專業(yè)、靠譜。

我的身份不只是港險(xiǎn)顧問(wèn)，也不只是經(jīng)紀(jì)人，而是第三方綜合財(cái)富顧問(wèn)。

所以我不會(huì)給你推銷(xiāo)什么產(chǎn)品，而是站在你的立場(chǎng)，去幫你規(guī)劃合適的方案。

而且我能夠利用的資源，能夠幫你做的配置，本身就是足夠豐富的。

我背后的平臺(tái)是香港的大型家辦集團(tuán)，在香港擁有多類金融牌照，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照、證券牌照等。

香港保險(xiǎn)，全香港市場(chǎng)主流大保司都可以對(duì)接，包括安盛、永明、友邦、保誠(chéng)、宏利、周大福、富衛(wèi)、忠意、蘇黎世、國(guó)壽、太平、太保、恒安標(biāo)準(zhǔn)、信諾等等。只要你考慮港險(xiǎn)，我基本都能幫你做配置。（下圖是部分保司名稱）

全球基金，可以對(duì)接全球1000多家投資管理公司，給客戶提供3000+基金產(chǎn)品，包括霸菱、安本、威靈頓、富蘭克林鄧普頓、野村、貝萊德、施羅德等歷史悠久、資產(chǎn)規(guī)模龐大的財(cái)富管理公司。其中有很多不錯(cuò)的派息基金。

還有專業(yè)的券商平臺(tái)，可以直接投資美股、港股、債券，另外還可以提供FCN等專業(yè)投資者才能配置的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等。

另外涉及到身份規(guī)劃、教育規(guī)劃、CRS和稅務(wù)優(yōu)化等相關(guān)配套服務(wù)，也有資源可以提供。

總之，如果你想在香港做配置，我這邊可以提供全方位的服務(wù)。

4、付費(fèi)咨詢流程是什么樣的？

1）你認(rèn)可我的專業(yè)性，覺(jué)得我是靠譜的，并且自己的確有在香港做配置的需求，就盡管轉(zhuǎn)賬過(guò)來(lái)，簡(jiǎn)單溝通需求后，我們就可以約定咨詢時(shí)間。

咨詢方式，可線上，也可線下。如果是線上咨詢，一般會(huì)用騰訊會(huì)議來(lái)溝通，方便展示資料、做講解。

2）咨詢溝通環(huán)節(jié)，不會(huì)一上來(lái)就給你推薦產(chǎn)品，而是要先了解清楚你的真正需求，這個(gè)可能要結(jié)合家庭情況、過(guò)往投資經(jīng)驗(yàn)、持有資產(chǎn)情況、預(yù)算等方面的信息（絕對(duì)會(huì)保護(hù)隱私），然后才可以幫你規(guī)劃方案。

不了解客戶情況，就直接推產(chǎn)品的人，一定是不夠?qū)I(yè)的。

3）經(jīng)過(guò)首次詳細(xì)溝通，有了大致的方案方向，我這邊會(huì)細(xì)化出一個(gè)詳細(xì)的配置方案。里面會(huì)涉及到產(chǎn)品推薦，也可能會(huì)是一個(gè)涵蓋保險(xiǎn)+基金+股票+房產(chǎn)等多類資產(chǎn)的綜合方案（如果需要的話）。

4）針對(duì)詳細(xì)的方案，進(jìn)行第二次詳細(xì)溝通。并進(jìn)行初步的投保流程、配置流程的講解。

5，再補(bǔ)充幾點(diǎn)

知識(shí)星球的會(huì)員，之前購(gòu)買(mǎi)過(guò)我其他服務(wù)的朋友們，咨詢費(fèi)可以適當(dāng)減免。

已經(jīng)在我這兒做過(guò)配置的老客戶，想做新配置，可以免費(fèi)咨詢。

另外，如果是剛加微信的新朋友，有簡(jiǎn)單的問(wèn)題也可以問(wèn)，方便回復(fù)的我也會(huì)回。

做配置這事，有些簡(jiǎn)單的問(wèn)題，問(wèn)問(wèn)AI就能有答案。但真想獲得及時(shí)的、靠譜的信息，以及適合自己的個(gè)性化方案，那還是需要找個(gè)靠譜的顧問(wèn)聊聊。畢竟涉及到很多錢(qián)，買(mǎi)錯(cuò)產(chǎn)品，找錯(cuò)人，影響都挺大的。

信任是最重要的，有了信任，溝通起來(lái)就會(huì)更加高效。

文章看到這里，如果還沒(méi)有決定找我做咨詢，也沒(méi)關(guān)系，可以先加個(gè)微信聊聊，慢慢觀察一下，備注來(lái)意就好。

做生意需要篩選客戶，做配置也要找個(gè)好的顧問(wèn)，這本來(lái)就是一件雙向選擇的事兒。

如果已經(jīng)下定決心找振陽(yáng)付費(fèi)咨詢，就趕緊砸錢(qián)過(guò)來(lái)吧，哈哈，趁早把配置落地才是正事。

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