2025年11月，“金鼎”團(tuán)隊(duì)檢察官深入社區(qū)開(kāi)展普法宣傳。

　　“犯罪分子‘洗錢(qián)’的花招層出不窮，比方說(shuō)借您的銀行卡‘過(guò)個(gè)賬’，讓您幫忙‘取個(gè)現(xiàn)’……這些套路，大家可得擦亮眼睛！”近日，河南省鄭州市金水區(qū)文博公園里，金水區(qū)檢察院“金鼎”辦案團(tuán)隊(duì)開(kāi)展的一場(chǎng)“反洗錢(qián)”主題微普法，讓冬日的公園熱鬧起來(lái)。

　　這是金水區(qū)檢察院以文化品牌建設(shè)將金融安全防線構(gòu)筑到群眾身邊的生動(dòng)實(shí)踐。2019年5月，金水區(qū)檢察院成立“金鼎”反洗錢(qián)辦案團(tuán)隊(duì)，同步打造“金鼎”檢察文化品牌。團(tuán)隊(duì)一體學(xué)思踐悟習(xí)近平法治思想和習(xí)近平文化思想，將“金鑄公正、鼎立擔(dān)當(dāng)”的文化理念融入辦案實(shí)踐，不斷豐富其“專(zhuān)業(yè)、匠心、創(chuàng)新、協(xié)作”的精神內(nèi)核，文化軟實(shí)力正持續(xù)轉(zhuǎn)化為高質(zhì)效辦案的硬支撐。不久前，“金鼎”檢察文化品牌在第五屆全國(guó)檢察機(jī)關(guān)文化品牌征集展示活動(dòng)中獲評(píng)十佳文化品牌。

　　“‘金’，既是金水區(qū)之金，也是金融安全、人民財(cái)產(chǎn)安全之金，‘鼎’象征著法律的權(quán)威和社會(huì)穩(wěn)固。”金水區(qū)檢察院黨組書(shū)記、代檢察長(zhǎng)李慧織介紹，用“金鼎”命名檢察文化品牌，既是對(duì)本土歷史文化的傳承，更是對(duì)檢察職責(zé)使命的詮釋。

　　創(chuàng)新破局，打擊“隱形”犯罪

　　洗錢(qián)犯罪因資金流向隱蔽、線索發(fā)現(xiàn)困難、證據(jù)固定復(fù)雜，一直是司法辦案的“硬骨頭”。而“金鼎”品牌所倡導(dǎo)的創(chuàng)新精神，正是團(tuán)隊(duì)破解困境的關(guān)鍵“密鑰”。

　　團(tuán)隊(duì)成立之初，面臨著人員專(zhuān)業(yè)背景不一、經(jīng)驗(yàn)匱乏、跨部門(mén)協(xié)作不暢等難題。團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人張才輝帶領(lǐng)成員邀請(qǐng)金融監(jiān)管、銀行風(fēng)控領(lǐng)域?qū)＜沂谡n，拆解洗錢(qián)慣用手段；舉辦案例研討沙龍，“解剖麻雀式”剖析已有成功案例，圍繞法律適用、證據(jù)固定等展開(kāi)頭腦風(fēng)暴……一系列舉措，幫團(tuán)隊(duì)打開(kāi)了創(chuàng)新破局之門(mén)。

　　針對(duì)7類(lèi)上游犯罪，“金鼎”團(tuán)隊(duì)在河南省檢察機(jī)關(guān)率先建立“一案雙查、多重排查”辦案機(jī)制，出臺(tái)實(shí)施方案，詳細(xì)規(guī)定洗錢(qián)線索發(fā)現(xiàn)、移交、辦理流程，從依法介入到審查起訴，員額檢察官與反洗錢(qián)核查專(zhuān)員接力篩查。同時(shí)，團(tuán)隊(duì)依托偵查監(jiān)督與協(xié)作配合機(jī)制，創(chuàng)新推出《洗錢(qián)上游犯罪自查表》，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)在偵查之初即緊盯資金流向，針對(duì)性開(kāi)展訊問(wèn)與取證。

　　“把騙來(lái)的錢(qián)全部打賞給網(wǎng)絡(luò)主播，真是‘中毒’不淺。”在辦理劉某信用卡詐騙案中，大家的一句感慨，讓張才輝察覺(jué)到事有蹊蹺。

　　“該案最初被定性為普通詐騙案，通過(guò)深入分析，我們發(fā)現(xiàn)劉某利用電信網(wǎng)絡(luò)獲取被害人身份信息和銀行賬戶資金的行為，符合‘冒用他人信用卡’的特征，應(yīng)定性為信用卡詐騙罪，屬于洗錢(qián)罪的上游犯罪?！睆埐泡x介紹。運(yùn)用“一案雙查、多重排查”機(jī)制，團(tuán)隊(duì)對(duì)劉某詐騙資金的去向進(jìn)行穿透式審查，揭開(kāi)了其利用直播打賞進(jìn)行洗錢(qián)的隱蔽手段。

　　“通過(guò)直播‘打賞’，劉某將犯罪所得資金轉(zhuǎn)化為虛擬財(cái)產(chǎn)，再由主播返還回流到他的個(gè)人賬戶，完全符合‘自洗錢(qián)’的行為特征?！睆埐泡x繼續(xù)介紹道，抓住這一線索，團(tuán)隊(duì)及時(shí)將案件退回補(bǔ)充偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)對(duì)其聊天、打賞、支付記錄等關(guān)鍵證據(jù)全面取證，構(gòu)建完整的自洗錢(qián)證據(jù)鏈條。最終，金水區(qū)檢察院追加起訴劉某自洗錢(qián)犯罪，獲得法院認(rèn)可。

　　專(zhuān)業(yè)匠心，鑄就“鐵案”品質(zhì)

　　以專(zhuān)業(yè)立公信，以匠心辦鐵案，是熔鑄于“金鼎”品牌的價(jià)值基石。GBC（一種虛擬貨幣）平臺(tái)集資詐騙案的辦理，就讓團(tuán)隊(duì)經(jīng)歷了一場(chǎng)“專(zhuān)業(yè)大考”。

　　該案中，周某等4人以憑空生成的數(shù)字符號(hào)謊稱(chēng)GBC幣，對(duì)外宣稱(chēng)是區(qū)塊鏈虛擬貨幣，具有巨大升值空間，并承諾對(duì)其進(jìn)行回購(gòu)，通過(guò)微信群、朋友圈層層發(fā)展下線，欺騙會(huì)員購(gòu)買(mǎi)。平臺(tái)資金鏈斷裂后，4人將軟件下線并刪除數(shù)據(jù)后攜款潛逃。經(jīng)審計(jì)，平臺(tái)涉及會(huì)員賬號(hào)59548個(gè)，進(jìn)出資金34億余元，其中虧損賬號(hào)40480個(gè)，虧損金額6億余元。2021年1月，法院以集資詐騙罪分別判處周某等4名被告人有期徒刑十五年至十三年不等。

　　辦案中，“金鼎”團(tuán)隊(duì)發(fā)現(xiàn)周某等人的親屬童某、吳某通過(guò)提供銀行卡、協(xié)助轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)等方式，協(xié)助上游犯罪分子轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金進(jìn)行洗錢(qián)犯罪，涉案金額達(dá)3160萬(wàn)余元。團(tuán)隊(duì)指導(dǎo)公安機(jī)關(guān)運(yùn)用遠(yuǎn)程技術(shù)對(duì)存放于香港的服務(wù)器進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)，重新補(bǔ)充15卷、近百萬(wàn)字證據(jù)，查清了全部犯罪事實(shí)。2021年4月，法院一審以洗錢(qián)罪判處童某、吳某相應(yīng)刑罰。

　　當(dāng)團(tuán)隊(duì)沉浸在辦案取得突破的喜悅中時(shí)，二審法院卻改判為掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

　　“我們堅(jiān)持認(rèn)為原指控的洗錢(qián)罪罪名成立”，連夜對(duì)全案證據(jù)再度全面復(fù)核后，經(jīng)逐級(jí)匯報(bào)，該案由鄭州市檢察院向河南省檢察院提請(qǐng)?jiān)賹徔乖V。

　　河南省檢察院綜合分析、審查、論證全案證據(jù)，根據(jù)兩名被告人接觸上游犯罪的程度、特定的近親屬關(guān)系、異常的交易方式等情形，認(rèn)定童某、吳某明知其掩飾、隱瞞的財(cái)物來(lái)源于集資詐騙，仍然以提供賬號(hào)等方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，該行為同時(shí)構(gòu)成洗錢(qián)罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用特別法條，以洗錢(qián)罪定罪處罰。

　　2023年5月29日，河南省高級(jí)法院作出終審判決：童某、吳某構(gòu)成洗錢(qián)罪，維持一審原判。

　　協(xié)同共治，筑牢安全防線

　　反洗錢(qián)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，“金鼎”檢察文化品牌的協(xié)作精神，指引著團(tuán)隊(duì)將視野投向廣闊的社會(huì)治理大格局。

　　2025年4月，團(tuán)隊(duì)在辦理張某等人集資詐騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)張某可能通過(guò)前女友趙某轉(zhuǎn)移犯罪資金。但趙某實(shí)際控制著數(shù)十個(gè)資金賬戶，資金往來(lái)錯(cuò)綜復(fù)雜，人工核查如同“大海撈針”。

　　依托與中國(guó)人民銀行河南省分行反洗錢(qián)處建立的檢銀聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制，團(tuán)隊(duì)及時(shí)將線索反饋，銀行方面借助專(zhuān)業(yè)技術(shù)開(kāi)展穿透式分析，精準(zhǔn)鎖定趙某用300余萬(wàn)元涉案資金購(gòu)買(mǎi)基金的關(guān)鍵證據(jù)。以此為突破口，成功追訴了張某、趙某洗錢(qián)犯罪。機(jī)制運(yùn)行以來(lái)，該行反洗錢(qián)處已向金水區(qū)檢察院移送線索15件，成功追訴2件。

　　同時(shí)，“金鼎”團(tuán)隊(duì)抓住辦案的契機(jī)，通過(guò)聯(lián)合約談、風(fēng)險(xiǎn)提示、檢察建議、普法宣傳等方式開(kāi)展源頭治理和犯罪預(yù)防。

　　“檢察建議發(fā)出后，22家銀行對(duì)標(biāo)對(duì)表改進(jìn)工作，累計(jì)發(fā)現(xiàn)并有效管控異常交易行為賬戶7627個(gè)，止付可疑資金9000余萬(wàn)元……”最近的團(tuán)隊(duì)例會(huì)上，張才輝通報(bào)了一組令人振奮的數(shù)據(jù)。

　　“如果說(shuō)業(yè)務(wù)能力是檢察官的看家本領(lǐng)，那么文化氣質(zhì)就是工作作風(fēng)的基因代碼。如今，‘金鼎’檢察文化品牌已成為驅(qū)動(dòng)全院干警專(zhuān)業(yè)能力精進(jìn)的內(nèi)生動(dòng)力，激勵(lì)著我們高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件?！崩罨劭棻硎尽?/p>

來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)