在新加坡，無照經(jīng)營匯款或換匯服務(wù)是違法的。

最近就有一名開便利店的緬甸籍新加坡PR，2年時間幫人私下?lián)Q匯146萬新元，被商業(yè)事務(wù)局上門抓個正著。

新加坡PR幫顧客無照換匯

結(jié)果被當(dāng)局抓獲

這名店主化名阿東（55歲），是緬甸籍PR經(jīng)營一家小型便利店，妻子阿幸（44歲）也會在店里幫忙。

2019年左右，他們的緬甸籍員工小昂（化名，36歲）提議，既然許多同鄉(xiāng)都有把錢匯回緬甸的需求，不如在店里順便幫顧客轉(zhuǎn)賬。阿東明知道這類服務(wù)在新加坡必須持牌，但為了賺錢，還是點頭答應(yīng)了。

小昂原本就有緬甸銀行的賬戶，也熟悉當(dāng)?shù)亓餍械霓D(zhuǎn)賬App，于是他們3人開始了這項“地下匯款業(yè)務(wù)”。

阿幸在店里負責(zé)接待顧客，詢問匯多少、要轉(zhuǎn)給誰；顧客把新幣給她后，小昂就把緬甸幣打到顧客指定的收款人賬戶。

每次完成，他們還會開一張收據(jù)，寫上收款人手機、新幣與緬幣金額與日期，外表看起來規(guī)規(guī)矩矩，但其實完全沒有執(zhí)照。

2年時間轉(zhuǎn)賬2890次

換匯金額高達146萬新元

為了吸引更多人來換匯，阿東把匯率調(diào)高了5緬幣。

顧客覺得劃算，自然紛紛找他們轉(zhuǎn)賬。而他們也從匯率差價中抽取利潤，每筆再加收2-5新元的服務(wù)費。工作日一天大概能處理500新幣，周末更夸張，常常達到5000新元。

調(diào)查顯示，從2019年8月到2021年11月短短兩年多的時間里，他們總共幫顧客轉(zhuǎn)賬2890次，總金額超過146萬4230新元。

她們從匯率差價中賺了大約1%的利潤，加上服務(wù)費，總共進賬大約1萬 5086新元。看似不算巨款，卻屬于長期有組織的無照換匯。檢方要求判他至少10周零5天，案件明年1月下判。

中國男子7進7出新加坡

非法幫人換匯43次

金額高達$18萬

中國男子金金（化名）去年5月4日第一次來新加坡，這次來新加坡讓他發(fā)現(xiàn)了一個巨大的商機：幫人換匯！

在去年9月15日至11月6日，短短兩個月時間里，金金在新加坡共完成了43筆非法換匯服務(wù)，他長期潛伏在一個以兌換貨幣為主的微信群里，尋找目標(biāo)客戶！

類似于上圖的微信換幣群

金金7進7出新加坡，每次都是為了非法換匯，他給人換錢的匯率在5.4-5.6之間。

8萬2410新幣他給人換45萬1955人民幣，10萬1970新幣換人民幣56萬2685元。2個月他幫人匯款金額高達18萬新幣（約合99.83萬人民幣）。

金金每次會與客戶面對面進行交易：他通過微信或者支付寶收取人民幣，再以現(xiàn)金的方式支付新幣；或者收取現(xiàn)金新幣，再轉(zhuǎn)賬人民幣給客戶。

基本上每給人換1000新元，金金可賺取3新幣（約合人民幣17），這兩個月下來他一共賺了553新幣（約合3067人民幣）！為了能合法留在新加坡，金金會在準(zhǔn)證到期前，去大馬玩一圈，或者回中國呆幾天，再重新回到新加坡！刷簽的辦法也是被他玩的很熟練了…

最終因無照換匯被判坐牢4周。