臨近年關(guān)，騙子們也開始“沖業(yè)績(jī)”！各種包裝精巧的騙局層出不窮，令人防不勝防。我們整理了近期高發(fā)的22種詐騙、傳銷項(xiàng)目，幫您一眼識(shí)破陷阱，守護(hù)好錢袋子。

一、 警惕！這些“李鬼”APP在瘋狂行騙

不法分子最常用的手段，就是冒充知名企業(yè)、政府機(jī)構(gòu)，制作虛假APP實(shí)施詐騙。

1、套牌“智慧嘉濤”APP：打著“養(yǎng)老理財(cái)”旗號(hào)，宣稱日收益超1%，實(shí)為傳銷詐騙。

2、套牌“康奈爾”APP：冒充境外私募，虛構(gòu)科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板股票等理財(cái)產(chǎn)品，收款賬戶為虛擬貨幣，涉嫌洗錢。

3、套牌“華能2025”APP：冒充“中國(guó)華能”，推廣虛假能源理財(cái)項(xiàng)目，目前已出現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)、疑似崩盤跡象。

4、套牌“國(guó)能”APP：冒充國(guó)家能源集團(tuán)，以“國(guó)際爭(zhēng)端”為名禁止提現(xiàn)，平臺(tái)已無(wú)法打開。

5、套牌“粵港澳大灣區(qū)”APP：已被工信部、香港特區(qū)政府、財(cái)政部等多方證實(shí)為詐騙項(xiàng)目。該平臺(tái)已更名“共建大灣區(qū)”，并以“封閉學(xué)習(xí)”為由正式跑路。

6、套牌“盛富德”APP：冒充境外投資公司，以“打新股”“高中標(biāo)率”為誘餌。

7、套牌“MORECARE”APP：盜用“濟(jì)民藥業(yè)”信息，銷售虛假ETF理財(cái)，已無(wú)法提現(xiàn)。

8、套牌“博發(fā)”APP：近期以“系統(tǒng)故障”為由拖延提現(xiàn)，最新套路是要求繳納100美元“信譽(yù)押金”才能提現(xiàn)，這是典型的“最后收割”，切勿上當(dāng)！

9、套牌“煜志金融”APP：近期突然要求用戶繳納資產(chǎn)20%的“自證保證金”，并提高提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)，這是跑路前兆，請(qǐng)及時(shí)止損！

核心特征：無(wú)法在官方應(yīng)用商店下載、安裝時(shí)提示“未備案”、收款賬戶為個(gè)人或非目標(biāo)公司對(duì)公賬戶。

二、 當(dāng)心！這些項(xiàng)目打著“國(guó)家”“政府”旗號(hào)

民族資產(chǎn)解凍類詐騙老套路翻新，利用大眾對(duì)國(guó)家的信任進(jìn)行詐騙。

10、虛構(gòu)“智慧中國(guó)”APP：冒充某部門，聲稱有千億專項(xiàng)資金，注冊(cè)分享即可領(lǐng)取“AI補(bǔ)貼”“智慧交通補(bǔ)貼”等，實(shí)為非法搜集信息。

11、虛構(gòu)“一帶一路”APP：聲稱發(fā)放9200億專屬資金，注冊(cè)即可獲得880萬(wàn)元，提現(xiàn)需辦卡——這是純粹的詐騙。

12、虛構(gòu)“強(qiáng)國(guó)復(fù)興”APP：早在2024年6月就被官方定性為詐騙軟件，但至今仍有人受騙。

13、虛構(gòu)“中國(guó)數(shù)貿(mào)”APP：已被多地政府發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，是徹頭徹尾的騙局。

14、虛構(gòu)“逐夢(mèng)國(guó)行”APP：以“國(guó)家項(xiàng)目”發(fā)放188萬(wàn)“扶貧款”為餌，非法收集個(gè)人信息用于精準(zhǔn)詐騙。

15、虛構(gòu)“助力中醫(yī)(中國(guó)中醫(yī))”APP：近期用漏洞百出的虛假“現(xiàn)金支票”忽悠用戶兌換，支票簽發(fā)機(jī)構(gòu)“中華人民共和國(guó)中醫(yī)委員會(huì)”根本不存在。

16、虛構(gòu)“國(guó)家補(bǔ)貼中心”APP：冒充國(guó)家扶貧項(xiàng)目，發(fā)放各種“補(bǔ)貼”，用小額紅包誘導(dǎo)拉新，但所有補(bǔ)貼都無(wú)法提現(xiàn)。

17、“民委掃碼走通道”：該項(xiàng)目已更名為“躍昇團(tuán)隊(duì)”繼續(xù)行騙，請(qǐng)警惕！

三、 警惕！這些虛擬貨幣、資金盤即將崩盤

虛擬貨幣、代幣投資在我國(guó)屬于非法金融活動(dòng)，所有承諾高額靜態(tài)收益的都是騙局。

18、“Indira(英迪拉)”AI量化交易：宣稱AI智能量化挖礦，近期已崩盤跑路，投資者血本無(wú)歸。

19、YESWAP：以發(fā)行“YES”代幣為核心，通過公募質(zhì)押和層級(jí)收益拉人頭，是典型的資金盤，必將崩盤。

20、GBL加百利拆分理財(cái)：宣稱來(lái)自新加坡，采用“拆分盤”模式，目前已拒絕提現(xiàn)，強(qiáng)制用戶復(fù)投新項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)極高！

四、 謹(jǐn)防！這些傳統(tǒng)傳銷“換馬甲”繼續(xù)活動(dòng)

傳銷組織常打著“國(guó)家項(xiàng)目”、“資本運(yùn)作”的旗號(hào)，許諾巨額回報(bào)。

21、北?！?040陽(yáng)光工程”傳銷：鼓吹投資69800元，出局可賺1040萬(wàn)元。組織會(huì)歪曲解讀政策為“宏觀調(diào)控”，洗腦能力極強(qiáng)，需尋求專業(yè)幫助進(jìn)行勸說。

22、陜西西安“自愿連鎖經(jīng)營(yíng)業(yè)”傳銷：以介紹工作、網(wǎng)戀等名義將人騙至異地，要求購(gòu)買份額（如31份需102800元），許諾百萬(wàn)回報(bào)。

（本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）