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長(zhǎng)安銀行增資擴(kuò)股方案獲批,年內(nèi)曾因被罰400萬元引關(guān)注

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前三季度核心一級(jí)資本充足率較上年末下降0.89個(gè)百分點(diǎn)

《中國(guó)科技投資》丁丹

長(zhǎng)安銀行增資擴(kuò)股方案獲批一事,日前引發(fā)關(guān)注。相關(guān)批復(fù)顯示,陜西金融監(jiān)管局同意該行增資擴(kuò)股方案,募集股份不超過26.11億股,募集資金全部用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本。



截圖來源:國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)

就在數(shù)月前,長(zhǎng)安銀行曾因被重罰400萬元受到關(guān)注。盈利數(shù)據(jù)方面,該行2024年?duì)I業(yè)收入、凈利潤(rùn)同比雙降,2025年前三季度則同比雙增。

被要求嚴(yán)格核查入股資金來源

根據(jù)陜西金融監(jiān)管局的批復(fù),同意長(zhǎng)安銀行增資擴(kuò)股方案,募集股份不超過26.11億股,募集資金全部用于補(bǔ)充核心一級(jí)資本。

批復(fù)指出,長(zhǎng)安銀行應(yīng)嚴(yán)格審查股東資質(zhì),按程序向陜西金融監(jiān)管局申請(qǐng)核準(zhǔn)相關(guān)股東資格,并嚴(yán)格核查入股資金來源,確保入股資金為來源合法的自有資金,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股,確保增資擴(kuò)股的真實(shí)性。批復(fù)同時(shí)表示,長(zhǎng)安銀行應(yīng)在募集資金到位后及時(shí)向陜西金融監(jiān)管局提出變更注冊(cè)資本申請(qǐng),嚴(yán)格遵照有關(guān)法律法規(guī)完成變更事宜。

今年9月26日,長(zhǎng)安銀行曾在其官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于召開2025年第一次臨時(shí)股東大會(huì)的通知,稱大會(huì)擬在10月11日上午召開,大會(huì)議題之一便是關(guān)于該行增資擴(kuò)股方案的議案。

公開資料顯示,長(zhǎng)安銀行成立于2009年7月,是通過重組寶雞、咸陽、渭南、漢中、榆林五家地方金融機(jī)構(gòu),引入延長(zhǎng)集團(tuán)、陜西煤業(yè)、陜西有色等戰(zhàn)略投資者,以新設(shè)合并方式組建的陜西第一家省屬法人股份制商業(yè)銀行,總部位于陜西西安。截至今年三季度末,該行總資產(chǎn)為5784.96億元。

根據(jù)長(zhǎng)安銀行2024年年報(bào)顯示,2022—2024年各期期末,該行核心一級(jí)資本充足率分別為9.03%、8.64%、9.12%。該行今年三季度信息披露報(bào)告顯示,截至三季度末該行核心一級(jí)資本充足率為8.23%,不僅較上年末下降0.89個(gè)百分點(diǎn),也僅略高于相關(guān)數(shù)據(jù)7.5%的監(jiān)管下限要求。

年內(nèi)曾被罰款400萬元

就在數(shù)月之前,長(zhǎng)安銀行曾因收到大額罰單引發(fā)關(guān)注。

據(jù)中國(guó)人民銀行官網(wǎng)7月29日披露,因違反支付結(jié)算管理規(guī)定,長(zhǎng)安銀行被處400萬元罰款。一同被罰的還有該行兩位時(shí)任管理人員,時(shí)任公司網(wǎng)絡(luò)金融部總經(jīng)理胡某平因?qū)υ撔羞`反支付結(jié)算管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任,被罰款8萬元;時(shí)任公司運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理荊某瑩因?qū)υ撔羞`反支付結(jié)算管理規(guī)定的行為負(fù)有責(zé)任,被罰款8萬元。



截圖來源:中國(guó)人民銀行官網(wǎng)

上述并非長(zhǎng)安銀行年內(nèi)首度被罰。據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)7月7日披露,因保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理制度執(zhí)行不到位,該行榆林分行被罰款8萬元,時(shí)任榆林分行銀沙路支行綜合柜員王帥、時(shí)任榆林分行神木市廣場(chǎng)支行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理張瑜均同時(shí)被罰款1萬元。

另據(jù)該行2024年年報(bào)透露,該行2024年共受到5次處罰,其中3次的罰款金額超過百萬元。包括:2月27日被罰款110萬元,警告16人;6月18日被罰款60萬元;6月20日被罰款206萬元,警告3人;7月3日被罰款105萬元,警告2人;12月13日被罰款54萬元,罰款2人、合計(jì)金額3萬元。

前三季度營(yíng)收、凈利雙增

盈利數(shù)據(jù)方面,長(zhǎng)安銀行2024年年報(bào)顯示,該行當(dāng)年?duì)I業(yè)收入、凈利潤(rùn)同比雙降:實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入94.61億元,同比下滑3.26%;實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)21.76億元,同比下滑6.20%。

評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在今年7月對(duì)該行出具的評(píng)級(jí)報(bào)告中曾指出,受凈息差收窄以及減值準(zhǔn)備計(jì)提力度較大影響,2024年長(zhǎng)安銀行營(yíng)業(yè)收入及凈利潤(rùn)有所下降,收益率指標(biāo)有所下滑,整體盈利能力有待進(jìn)一步提升,同時(shí)需關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量變動(dòng)對(duì)于撥備計(jì)提及盈利能力可能造成的影響。

根據(jù)該行2025年三季度信息披露報(bào)告,前三季度該行營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)同比雙增:實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入76.43億元,同比增長(zhǎng)18.08%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)18.82億元,同比增長(zhǎng)6.11%。

貸款質(zhì)量方面,截至2024年末,長(zhǎng)安銀行不良貸款率為1.83%,同比上行0.01個(gè)百分點(diǎn),高于同期國(guó)內(nèi)城商行1.76%的不良貸款率平均水平。

隨著新一輪增資擴(kuò)股的推進(jìn),長(zhǎng)安銀行后續(xù)在盈利、合規(guī)等方面會(huì)有怎樣的表現(xiàn)?作者將繼續(xù)關(guān)注。

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