金融虎訊 12月9日消息，日前，克孜勒蘇金融監(jiān)管分局與國家金融監(jiān)督管理總局陽泉監(jiān)管分局分別發(fā)布行政處罰信息，多家銀行機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人因不同違規(guī)問題受到處罰。

在克孜勒蘇地區(qū)，中國建設(shè)銀行股份有限公司克孜勒蘇柯爾克孜自治州支行被指存在業(yè)務(wù)收費(fèi)不合規(guī)以及貸款管理不到位的情況。鑒于此，監(jiān)管部門對該支行處以35萬元的罰款，同時對相關(guān)責(zé)任人陳建給予警告并罰款5萬元的處罰。這一處罰結(jié)果顯示出該支行在業(yè)務(wù)收費(fèi)規(guī)范以及貸款管理流程方面存在明顯漏洞，未能嚴(yán)格遵循相關(guān)監(jiān)管要求。

同樣在克孜勒蘇，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司克孜勒蘇柯爾克孜自治州分行則因貸款管理不到位問題，被監(jiān)管部門處以20萬元罰款，責(zé)任人關(guān)杜娟受到警告處分。貸款管理是銀行風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)，此次處罰反映出該分行在貸款業(yè)務(wù)的把控上存在不足，亟待加強(qiáng)內(nèi)部管理和風(fēng)險防控。

無獨(dú)有偶，國家金融監(jiān)督管理總局陽泉監(jiān)管分局也公布了處罰信息。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司陽泉市分行因內(nèi)控合規(guī)管理不到位，被處以25萬元罰款。時任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司陽泉市分行消費(fèi)金融部副總經(jīng)理的胡曉娟，因?qū)υ撔袃?nèi)控合規(guī)管理不到位行為負(fù)有責(zé)任，受到警告處罰。這表明陽泉市分行在內(nèi)部合規(guī)管理方面存在短板，未能有效防范風(fēng)險。

金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)運(yùn)營是維護(hù)金融市場穩(wěn)定的基石。此次兩地監(jiān)管部門的處罰行動，釋放出監(jiān)管趨嚴(yán)的信號。銀行機(jī)構(gòu)需深刻反思自身管理問題，加強(qiáng)內(nèi)部制度建設(shè)，提升業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性和風(fēng)險管理能力。同時，監(jiān)管部門也將持續(xù)保持高壓態(tài)勢，加大對金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的查處力度，以保障金融行業(yè)的健康有序發(fā)展。