近年來，隨著數(shù)字技術(shù)的快速發(fā)展，各類金融投資、民生保障類移動應(yīng)用層出不窮，在便利公眾生活的同時，也為不法分子提供了可乘之機。當前，一批打著“國家政策”“民生工程”“高額返利”旗號的虛假APP頻繁出現(xiàn)，通過偽造政府部門、權(quán)威機構(gòu)或知名企業(yè)名義，以“圓夢中產(chǎn)”“助殘服務(wù)”“以舊換新”“提振消費”等為誘餌，大肆實施詐騙活動。

1、虛構(gòu)的“圓夢中產(chǎn)/云濟會”APP

云數(shù)貿(mào)系列詐騙。不法分子打著云數(shù)貿(mào)傳銷組織頭目“張健”的旗號，制作散布涉詐APP，以公司上市為名，引誘參與者購買“圓夢中產(chǎn)股權(quán)”“云濟確權(quán)原始股”，同時虛構(gòu)“圓夢救助儲能池”“稀土·國專項券”“圓夢上市金備”等高額返利理財項目。

網(wǎng)友反饋，該項目需要通過第三方鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，充值收款賬戶為第三方個人、公司，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙等違法行為。

同時網(wǎng)友反饋，該項目此前就以上市為由，拒絕網(wǎng)友提現(xiàn)，時隔幾個月后，改名后，繼續(xù)以張健的名義行騙。

2、虛構(gòu)的“助殘服務(wù)”APP

民族資產(chǎn)解凍詐騙。不法分子冒充“中國殘疾人聯(lián)合會”的旗號，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣“國家人身安全堅盾工程”“全民事業(yè)發(fā)展支撐工程”“春蕾計劃(助殘)”“陽光天使(助殘)”“心閱書香(公益)”等高額返利項目。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項目，需要通過鏈接下載，下載提示未備案，帶病毒，充值收款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙等違法行為。

3、虛構(gòu)的“以舊換新”APP

民族資產(chǎn)解凍詐騙。不法分子冒充某部門的名義，制作散布涉詐APP，打著“以舊換新補貼”的旗號，同時虛構(gòu)“醫(yī)療設(shè)備更新一期”“工業(yè)設(shè)備更新一期”“電力設(shè)備更新一期”“農(nóng)機設(shè)備更新一期”等高額返利理財項目。

網(wǎng)友反饋，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接、二維碼下載，下載提示未備案，充值時收款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙等違法行為。

4、虛構(gòu)的“提振消費”APP

民族資產(chǎn)解凍詐騙。不法分子冒充某部門的名義，打著“提振消費、發(fā)放消費補貼”的旗號，聲稱發(fā)放1.2萬億元的補貼，制作散布涉詐APP，參與者實名注冊可領(lǐng)取1萬元津貼，發(fā)展他人參與可領(lǐng)取更多獎勵，交錢可領(lǐng)取“養(yǎng)老”“醫(yī)療”“失業(yè)”“社?！钡?3項惠民補貼。

據(jù)網(wǎng)友反饋，參與該項目，需要通過鏈接下載一個APP，下載提示未備案，采用傳銷模式發(fā)展下線，收款賬戶為第三方個人、公司，涉嫌非法搜集個人信息、傳銷、詐騙等違法行為。

5、虛構(gòu)“民生大事”APP

民族資產(chǎn)解凍詐騙。不法分子冒充某部門的名義，打著“民生保障”的旗號，制作散布涉詐APP，聲稱發(fā)放一千萬億民生保障，參與者實名注冊即可領(lǐng)取3萬“養(yǎng)老補貼”“住房補貼”“就業(yè)補貼”“生育補貼”等，同時每天簽到、挖礦可以領(lǐng)取數(shù)字黃金。

據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該應(yīng)用只能通過鏈接下載，下載提示未備案，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

6、虛構(gòu)的“十五五規(guī)劃”APP

民族資產(chǎn)解凍詐騙。不法分子冒充某部門的名義，制作散布涉詐APP，聲稱發(fā)放國補金，參與者實名注冊即可領(lǐng)取18000元+1500元的補貼，繳納費用可以領(lǐng)取5萬元國補金。

網(wǎng)友反饋，該參與該項目，需要通過鏈接進行下載，下載提示未備案，充值收款賬戶為第三方個人、公司，采用傳銷模式發(fā)現(xiàn)下線，涉嫌非法搜集個人信息、詐騙。

7、虛構(gòu)的“圓夢錢包”AP

8、套牌的“Prime Value”APP

虛假理財詐騙。不法分子冒充境外某基金公司的名義，制作散布涉詐APP，打著投資理財?shù)钠焯?，虛?gòu)推廣“銀行ETF”“金融ETF”“證券ETF”“科創(chuàng)50ETF”“半導體ETF”等高額返利理財項目。

據(jù)網(wǎng)友反饋的資料，該應(yīng)用只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案帶病毒，參與該項目，充值收款賬戶為第三方個人、公司、虛擬貨幣，涉嫌詐騙、洗錢等違法行為。

早在2023年，證監(jiān)會就發(fā)文：警惕假冒“合格境外投資者”名義開展的不法活動

9、套牌的“粵港澳大灣區(qū)”APP

虛假理財詐騙。不法分子冒充“大灣區(qū)辦公室”的名義，制作散布涉詐APP，虛構(gòu)推廣高額返利理財項目實施詐騙。

該項目已經(jīng)三個月無法提現(xiàn)，近期要求參與者繳納費用辦理匯豐銀行卡才能提現(xiàn)，時隔辦卡時間已經(jīng)過去十余天時間，辦卡的人至今無法拿到該卡，疑似最后的收割。

這些涉詐APP普遍具有以下特征：通過非官方鏈接或二維碼傳播，下載時提示未備案或存在風險；充值收款賬戶多為第三方個人或空殼公司；以傳銷模式發(fā)展下線，并編造“上市分紅”“國補發(fā)放”“高額返利”等虛假項目，最終以“繳稅”“辦卡”“系統(tǒng)升級”等借口拒絕提現(xiàn)，完成資金收割。