以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

本來不想寫這個題材的，但是基本上隔幾天就有人來問，但大多數(shù)是白嫖我也沒興趣一對一的回復(fù)，所以整理一篇資料吧，你自行對號入座能不能做幣商。

今天不寫攻略，只寫遇到的問題和難度，看你自己是否能解決，當(dāng)你能解決所有問題的時候，你自然就能賺錢了。

交易所幣商這個行業(yè)正式算起來是2017年底的事情，當(dāng)然前面有趙東等場外交易的幣商，隔現(xiàn)在已經(jīng)8年了，一個互聯(lián)網(wǎng)賺錢項目已經(jīng)8年了，你覺得還有多少空間？

你后知后覺了，現(xiàn)在才想起來進入一個行業(yè)，說實話，晚了一點。

幣商的操作模式是：低價渠道收到USDT，然后高于進貨價賣出去，中間的差價就是利潤。

那么如何才能低價收到USDT呢，一般的幣商就是利用交易所的流量，在OTC平臺排隊掛單來進行購買，當(dāng)散戶要賣出去的時候，平臺就匹配給這個商家給賣家打款。

這種一般是每枚USDT2-3分錢（人民幣）利潤，100萬進賬流水加100萬出賬流水賺取3000元利潤。

看著還可以對吧，一天3000，一個月就是月入10萬。。。

這看起來沒有問題，但是看起來沒問題的時候問題就來了：

你的個人銀行賬戶如何能扛住每天200萬的流水，分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，這需要你解決這個問題，如果你解決不了，三天內(nèi)你的銀行賬戶就被管控。

別說你用自己和家人的微信支付寶收款，一個星期你都用不了直接被封號。

如果你解決了銀行賬戶的問題，那么下一個問題來了，如何規(guī)避黑資。

5年前六叔六叔團隊就已經(jīng)摸索出一整套方案，那就是看流水。

這個寫給幣商的攻略其實散戶們也可以看看，你可以反向的學(xué)習(xí)下黑資是怎么進入你賬戶的。

首先我們需要知道黑資的底層邏輯在來預(yù)防，黑資就是受害者被電信詐騙的資金，從受害者賬戶出來的那一刻，就需要很多卡農(nóng)、車手把這個資金快速的轉(zhuǎn)移出去，可能幾分鐘也可能半小時，但凡停留在卡里就有可能被有權(quán)機關(guān)司法凍結(jié)。

所以黑資一般不會留在卡里過夜。

所以幣商們就擁有了第一條防范黑資的技能，看流水！

如果你是買幣的，我會看你資金流水有沒有短時間內(nèi)進入賬戶的資金，因為現(xiàn)在所有的交易場景基本上就沒有需要用銀行賬戶的了。

如果買家的賬戶有大額資金進入，又快速的出去，那么這種交易流水就會被拒絕。

所以幣商們會挑選一個星期沒有資金進入的，看有余額的，并且有日常生活消費的，比如打車、外賣、購物的流水。

這樣就能杜絕二級以上涉案資金的流入。

防范一級黑資其實是個技術(shù)活，所有幣商都死在這上面，所以很多幣商都只是擁有防范二級以上黑資的能力，沒有任何防范一級黑資的技能，多數(shù)被按頭的原因就在這里。

他們防范一級黑資的技能就是看是否實名，但是這招對殺豬盤三方詐騙毫無作用。

我們先來看殺豬盤三方詐騙的套路。

受害者陷入精心設(shè)計的殺豬盤半個月之久，這種一般是戀愛盤、投資盤，騙子設(shè)計了一個投資網(wǎng)站，受害者在騙子的網(wǎng)站上注冊信息。

此時騙子擁有了受害者所有身份信息和數(shù)據(jù)、手機、身份證、銀行卡流水等。

騙子用受害者的身份去注冊交易所、聊天軟件、各種WD平臺。

然后聯(lián)系上交易所幣商，幣商一看交易所名字、微信實名、打款人實名都對得上，于是收錢放幣，此時騙子拿著幣走人。

受害者發(fā)現(xiàn)被騙的時候，幣商就是一手黑，很多幣商說我是善意所得，我沒辦法核實對方身份，我已經(jīng)做到了審核義務(wù)，受害者也是實名支付的。

扯淡，你做的那點審核微不足道，人家受害者都不知道什么幣安、歐易交易所。

這種三方詐騙幣商應(yīng)該如何破局呢？全網(wǎng)沒有任何幣商能做到這個防范方法。

那就是受害者你是被騙了錢還是被騙了幣？

幣商沒有做好審核義務(wù)的時候，把幣打給騙子的地址，那么受害者就是被騙錢，因為他支付后沒有得到任何東西。

但是如果你把幣打給受害者本人，然后他自己轉(zhuǎn)幣出去被騙了，這就是你善意所得的法律依據(jù)，因為對方支付了錢，而你支付了物，他是物被騙子騙走了。

如何破解這個套路呢？那就是一定要確定向你購買人的身份信息，是騙子冒充受害者購買東西，還是受害者本人購買你的東西。

如何驗證呢？

很多人說我審核了買家的身份證，是他本人啊，請問你有用嗎？身份證也可以騙子發(fā)給你啊。

那么如何確定和你交易的是買家本人呢？最簡單的是視頻，你必須視頻驗證全程錄音錄像，具體你去參考下你在銀行購買理財或者保險的雙錄流程，你就有了答案。

第二種方式是刷臉驗證，，這是一個認證小程序，我們以前的幣商學(xué)員都在用，只是六叔沒有公布出來，同行們都還不知道。

使用方法是：你通過微信小程序發(fā)給你想要認證的對方，對方同意后就會刷臉進行認證，認證結(jié)果會馬上發(fā)送到小程序，并且是直接通過有權(quán)機構(gòu)的數(shù)據(jù)庫，這樣就能立刻分辨出對方是否是實名一致的。

有需要的幣商可以找六叔拿，但是這還不是萬能的，這只能驗證對方是本人實名購買你商品，但是無法確定收到了你的商品。

那么你還需要做什么呢？

你要確定對方的錢包地址所有權(quán)屬于買家本人，你可以讓他交易所實名驗證，甚至讓他截屏手機交易所是安裝在他自己錢包，或者直接問他這個收幣地址是不是你本人單獨控制。

再加上各種驗證，此時你就獲得了一個真實交易對象加確定收到你幣子，擁有所有權(quán)的買家身份信息。

最后讓他確定收到幣子打出回復(fù)，并承諾交易完成后續(xù)所有的損失、虧損、被騙與賣家無關(guān)。

他不管做了什么，后續(xù)再也和你沒關(guān)系，你保存好所有交易記錄，你擁有這些技能此時你的幣商生涯才算是剛剛開始。

當(dāng)你擁有了銀行賬戶（收款賬戶）的資源后，你也學(xué)習(xí)了風(fēng)險風(fēng)控，了解到法律法規(guī)，那你現(xiàn)在準(zhǔn)備做大做強了，如何才能賺到錢呢？

渠道決定終端價格，你需要擁有的就是低價進貨渠道，要么高價銷售渠道。

但是這個行業(yè)和別的行業(yè)又不一樣，沒有什么信息差，市場價7塊錢的U你非要賣7.02那你收到的就一定是黑資，所以你只能找平價賣出的渠道或者給別人留2分利潤。

所以你只能找到低價的進貨渠道，別人憑什么低價賣給你？你又要解決一個問題，你必須資金絕對安全，承諾凍卡無理由全額賠付，并且不是喊口號，是確定要拿出真金白銀賠付的，全網(wǎng)沒有幾個幣商能做到，真的，不管他平時喊得多狂，真正凍卡后不可能賠付給用戶的。

畢竟拉黑你比賠付你幾十萬的成本低太多了。

所以你又要解決信任問題，別人愿意低價賣給你，最簡單的是通過自媒體來宣傳自己IP，你看，又是一個閉環(huán)了。

整理一下你需要哪些資源？

資金、銀行關(guān)系、人脈資源、低價收貨渠道、資金安全銷售渠道、法律法規(guī)、解除收款工具風(fēng)控能力、自媒體運營能力。。。

每一個技能都能讓你在社會脫穎而出，但是你居然要整合所有資源去做幣商，你是傻還是什么？

你現(xiàn)在還有能力和信心做幣商嗎？

六叔花了一上午的時間給你寫了這篇簡單的攻略，而你一句白嫖就解決了。

就這篇文章的內(nèi)容，那些專門教你做OTC幣商收你十萬學(xué)費的，都沒有這么多干貨。