隨著意大利要將移民匯款計(jì)入年收入的政策呼之欲出，華人私下?lián)Q匯空前活躍。 然而，多名華人換匯成功后，國內(nèi)賬戶卻被凍結(jié)！

西班牙華新報(bào)也提醒：群內(nèi)換匯風(fēng)險(xiǎn)極高，錢先到賬也會被凍結(jié)！

有華人看到L某在群里發(fā)的“求歐元”帖子，于是聯(lián)系對方商定私下?lián)Q匯。

L表示國內(nèi)銀行卡轉(zhuǎn)賬額度已滿，請朋友幫忙轉(zhuǎn)款。華人隨后收到從國內(nèi)不同省份轉(zhuǎn)來的匯款，交易成功。

豈料，到賬第二天，華人的國內(nèi)賬戶竟被凍結(jié)。

經(jīng)詢問，其賬戶因涉及接收詐騙贓款，被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，并要接受后續(xù)調(diào)查。

還有位華人在微信上認(rèn)識了一名自稱“零手續(xù)費(fèi)”的女子，雙方約定當(dāng)面進(jìn)行操作。

華人表示，“為防止有人挖坑搶錢，所以我特意選了個(gè)安全的地方和對方見面，還叫了幾個(gè)朋友一起……”

女子似乎察覺到他的顧慮，主動(dòng)表示可以先把錢轉(zhuǎn)入他的賬戶。

在確認(rèn)國內(nèi)賬戶已收到人民幣后，他才放心地將幾萬歐元現(xiàn)金交給女子。

可沒過多久，他就收到自己國內(nèi)賬戶被凍結(jié)的通知！

原因是轉(zhuǎn)賬給他的賬戶持有人報(bào)警，聲稱自己被詐騙，錢款被非法轉(zhuǎn)走。

反詐部門迅速介入，不但凍結(jié)了上述華人的國內(nèi)賬戶，還將賬上的錢原路退回。

因?yàn)檗D(zhuǎn)賬的錢“有問題”，華人成了冤種，甚至卷入洗錢或詐騙案，從受害者變成“同犯”，不但損失難以追回，而且因賬戶凍結(jié)，帶來極大不便。

眾人議論紛紛：

有的呼吁：“這種凍結(jié)非常不合理，堅(jiān)決要求只要不涉及詐騙的，不得凍結(jié)！”

有的認(rèn)為：“私人換匯侵吞了銀行利益，所以鎖你的卡，無須理由……”

還有的提醒：“是他們換錢的做的局，換了錢又舉報(bào)詐騙，從一開始就是來騙你的錢！”

一位華人表示：“我就是這么被騙的！但我堅(jiān)決不退款！”

“我有合法收入來源證明。這是100%敲詐勒索，現(xiàn)在不管哪里轉(zhuǎn)賬都要有手機(jī)驗(yàn)證碼、刷臉等一系列驗(yàn)證，怎么可能轉(zhuǎn)賬本人不知？這就是國內(nèi)國外做局，國內(nèi)人報(bào)假警，國外人收現(xiàn)金；如果是涉詐資金為什么不在上游攔截，為什么只到了換匯這里凍結(jié)？”

上述情況，最終損失的是華人。

如遇換匯詐騙，務(wù)必保存對方信息、涉案賬號、轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)，以便向國內(nèi)銀行所在地派出所報(bào)案，維護(hù)合法權(quán)益。

要證明換匯資金是合法所得，通常需要提供工作證明和收入明細(xì)，還有聯(lián)系換匯的聊天記錄。

只有配合警方和銀行將情況調(diào)查清楚，問題才會妥善解決。

華人為此專程回國是不現(xiàn)實(shí)的，可委托家人或律師代為處理。

如今，中國不斷加大賬戶監(jiān)控，任何可能涉詐、涉洗錢等犯罪資金的一舉一動(dòng)都會受到控制。

換匯非小事，切莫輕信陌生人！