“從比特幣到空氣幣，警惕這25個(gè)“虛擬幣”項(xiàng)目全是坑！

一文拆穿“虛擬貨幣”的“暴富”騙局！

帽子叔叔預(yù)警？都是博眼球的，你根本不懂區(qū)塊鏈！”

“比特幣從幾美分漲到現(xiàn)在，當(dāng)初罵它的人臉疼嗎？”

每當(dāng)我們發(fā)布有關(guān)虛擬貨幣的預(yù)警性文章，評(píng)論區(qū)都會(huì)有大量類似的留言。

當(dāng)然，也有很多理性的網(wǎng)友能夠清楚的認(rèn)識(shí)到其中風(fēng)險(xiǎn)。

近年來，隨著比特幣等加密貨幣價(jià)格經(jīng)歷顯著波動(dòng)，不少人對(duì)虛擬貨幣投資抱有“一夜暴富”的期待。然而，在尚未充分理解其底層機(jī)制與潛在風(fēng)險(xiǎn)的情況下盲目參與，往往伴隨著巨大的財(cái)產(chǎn)損失與法律風(fēng)險(xiǎn)。

相關(guān)閱讀《百名投資者價(jià)值7776萬余元虛擬幣被套走，檢察官揭開“貍貓換太子”騙局》

在剛剛落幕的2025金融街論壇年會(huì)上，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝再次明確指出：“人民銀行將會(huì)同執(zhí)法部門繼續(xù)打擊境內(nèi)虛擬貨幣的經(jīng)營(yíng)和炒作?！边@一權(quán)威表態(tài)，不僅是政策的延續(xù)，更是對(duì)市場(chǎng)參與者的鄭重提醒。

如果您也曾對(duì)這類“高收益”項(xiàng)目產(chǎn)生過好奇，或?qū)?guó)家的監(jiān)管政策存有疑問，這篇文章，或許能您一個(gè)答案。

我們首先必須承認(rèn)一個(gè)事實(shí)：比特幣，作為第一個(gè)成功的加密貨幣，其價(jià)格上漲的歷史是真實(shí)的。但是，請(qǐng)冷靜思考下一個(gè)問題：這能證明你現(xiàn)在手機(jī)里那個(gè)需要拉人頭、承諾每天返利2%的“××幣”是下一個(gè)比特幣嗎？

答案顯然是否定的。承認(rèn)比特幣的歷史表現(xiàn)，與警惕你當(dāng)前參與的絕大多數(shù)項(xiàng)目是騙局，并理解國(guó)家禁令的深意，這二者之間毫無矛盾。

一、國(guó)家為何嚴(yán)格監(jiān)管？央行行長(zhǎng)闡明根本考量

很多人將國(guó)家的監(jiān)管理解為“保守”或“打壓技術(shù)”。這是最大的誤讀。

據(jù)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝在2025金融街論壇年會(huì)上的發(fā)言，國(guó)家的監(jiān)管重點(diǎn)，并非指向區(qū)塊鏈技術(shù)本身，而是針對(duì)那些打著“金融創(chuàng)新”旗號(hào)，實(shí)際上已構(gòu)成金融風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)問題的非法活動(dòng)。

潘行長(zhǎng)指出，虛擬貨幣（特別是穩(wěn)定幣）存在以下幾方面關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)，這也反映了全球金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的普遍擔(dān)憂：

在反洗錢與合規(guī)方面存在固有缺陷

潘行長(zhǎng)在講話中明確指出，穩(wěn)定幣（及虛擬貨幣） “無法有效滿足客戶身份識(shí)別、反洗錢等方面的基本要求，放大了全球金融監(jiān)管的漏洞，如洗錢、違規(guī)跨境轉(zhuǎn)移資金” 。這直接點(diǎn)明了其核心風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的官方投教材料也明確警示：“虛擬幣的登陸地點(diǎn)不受限制，交易雙方匿名不可追溯，虛擬幣交易變成了灰色空間，成為新型洗錢渠道。” 這意味著，你參與的每一次交易，都可能是在為一個(gè)你完全不了解的黑色資金流提供掩護(hù)。

前段時(shí)間震動(dòng)全球的柬埔寨太子集團(tuán)150億美元比特幣洗錢案，就是最有力的例證！

“市場(chǎng)炒作投機(jī)的氛圍濃厚

增加了全球金融系統(tǒng)的脆弱性”

虛擬貨幣市場(chǎng)存在高波動(dòng)性與信息不透明等特點(diǎn)，容易成為投機(jī)工具。這種非理性炒作不僅使個(gè)人投資者面臨極高風(fēng)險(xiǎn)，其系統(tǒng)性影響也可能增加金融市場(chǎng)的整體脆弱性。

對(duì)部分經(jīng)濟(jì)體的貨幣主權(quán)構(gòu)成挑戰(zhàn)

維護(hù)金融主權(quán)和貨幣體系穩(wěn)定是各國(guó)金融管理部門的職責(zé)所在。對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)格防范，是國(guó)家捍衛(wèi)金融安全的重要體現(xiàn)。

二、 理性看待“成功案例”，警惕“幸存者偏差”

你只看到了比特幣的成功，卻選擇性忽略了背后成千上萬種已經(jīng)歸零的“空氣幣”。

比特幣作為早期案例，其價(jià)格歷程確實(shí)引人關(guān)注。然而，一個(gè)產(chǎn)品的歷史表現(xiàn)，并不能代表當(dāng)前市場(chǎng)中絕大多數(shù)項(xiàng)目的真實(shí)價(jià)值。

比特幣是特定歷史與技術(shù)背景下的產(chǎn)物，其路徑難以簡(jiǎn)單復(fù)制。而如今市場(chǎng)上涌現(xiàn)的許多所謂“創(chuàng)新項(xiàng)目”，從其運(yùn)作模式看，并不具備可持續(xù)的技術(shù)或應(yīng)用基礎(chǔ)，其核心目的可能并非創(chuàng)造價(jià)值，而是通過各種方式吸引資金流入。

這就好比只看到有人中得彩票頭獎(jiǎng)，卻忽略了絕大多數(shù)購(gòu)彩者并未獲利的事實(shí)。這就是典型的“幸存者偏差”。在虛擬貨幣領(lǐng)域，成為“先驅(qū)”的概率極低，而普通投資者更需警惕其中潛在的金融陷阱。

相關(guān)閱讀《人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就<關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知>答記者問》

三、認(rèn)清運(yùn)作模式，避免無意中卷入風(fēng)險(xiǎn)

不法分子利用虛擬貨幣特性進(jìn)行違規(guī)操作，已形成特定模式，普通投資者需格外警惕：

“殺豬盤”與虛擬貨幣的結(jié)合

這是當(dāng)前最猖獗的模式之一。詐騙分子通過情感誘導(dǎo)取得信任后，并不會(huì)直接讓你轉(zhuǎn)賬到銀行賬戶，而是引導(dǎo)你在虛假投資平臺(tái)充值虛擬貨幣（如USDT），或通過“U商”用現(xiàn)金線下購(gòu)買USDT后轉(zhuǎn)入指定地址。你的真金白銀一旦換成虛擬幣轉(zhuǎn)入騙子地址，會(huì)通過混幣器、跨鏈兌換等方式在全球各地被迅速“洗白”，最終難以追回。你所參與的“項(xiàng)目”，自始至終就是一場(chǎng)為你設(shè)計(jì)的騙局。

“跑分洗錢”：看似獲利，實(shí)則涉案

一些平臺(tái)以“數(shù)字資產(chǎn)承兌”、“低買高賣賺差價(jià)”為名，吸引普通人參與。參與者可能認(rèn)為自己在進(jìn)行正常的市場(chǎng)套利，但實(shí)際上可能是在為不明來源的資金提供轉(zhuǎn)移通道。一旦這些資金被查實(shí)為非法所得，參與者可能面臨法律責(zé)任。

專業(yè)黑客的洗錢流水線，凸顯追蹤之難

近年來，全球多家交易所遭遇黑客攻擊，造成重大資產(chǎn)損失。據(jù)安全機(jī)構(gòu)分析，黑客得手后，會(huì)利用無KYC驗(yàn)證的跨鏈服務(wù)等去中心化工具，快速轉(zhuǎn)移和分散資產(chǎn)。即便交易記錄在區(qū)塊鏈上可查，實(shí)際追贓工作仍面臨巨大挑戰(zhàn)，普通投資者一旦遭遇此類風(fēng)險(xiǎn)，維權(quán)之路將極為艱難。

01【高危項(xiàng)目類型清單】

（請(qǐng)立即核對(duì)！）

請(qǐng)警惕以下類型的項(xiàng)目，它們具有極高風(fēng)險(xiǎn)：

1、拉布布Labubu幣

一款以“拉布布”命名的山寨虛擬幣，制造熱點(diǎn)吸引大批散戶入場(chǎng)后，短暫上漲幾天就大幅暴跌，已經(jīng)收割大批用戶。

2、“Finanx AI” APP

違規(guī)發(fā)行“FNXAI”幣，虛構(gòu)升值前景，按投資檔位承諾收益，并設(shè)立VIP等級(jí)推廣獎(jiǎng)勵(lì)。

3、套牌的“煜志HSEX”APP

不法分子冒充香港某公司制作虛假APP，打著“聚沙成塔”的旗號(hào)，宣稱跟著“專家”買賣漲跌虛擬貨幣，即可獲得高額返利。其套路與已經(jīng)崩盤的“優(yōu)科創(chuàng)”虛擬貨幣跟單相同。

4、“100X Labs”

以“ETH”為核心，用戶購(gòu)買算力包進(jìn)行質(zhì)押挖礦，但一半資金強(qiáng)制復(fù)投，且依靠層級(jí)動(dòng)態(tài)收益，資金“U進(jìn)U出”，不受保護(hù)。

5、 “EON櫻桃?guī)拧?/p>

以“銷毀即挖礦”為噱頭，設(shè)計(jì)10層推薦獎(jiǎng)勵(lì)和無限層團(tuán)隊(duì)收益，無實(shí)際價(jià)值支撐。

6、“GEC環(huán)保幣2.0”傳銷幣

打著“環(huán)保幣”的名義，推出環(huán)保幣2.0版本，以免費(fèi)的旗號(hào)繼續(xù)行騙。參與者免費(fèi)注冊(cè)，租賃礦機(jī)挖礦，發(fā)展下線還可以獲得動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)勵(lì)。網(wǎng)友陸續(xù)購(gòu)買8臺(tái)小礦機(jī)，4臺(tái)2級(jí)礦機(jī)，500多枚環(huán)保幣，他想賣出變現(xiàn)的時(shí)候，提示賬號(hào)被永久封號(hào)，損失慘重。

7、Bitroot

號(hào)稱“全球首條高性能EVM AI公鏈”，但EVM等核心技術(shù)未經(jīng)驗(yàn)證，代幣分配中的“生態(tài)資金”“節(jié)點(diǎn)激勵(lì)”全是空頭承諾，毫無生態(tài)支撐。

8、NobodyPro

打著AI短劇和區(qū)塊鏈的噱頭，宣稱通過AI創(chuàng)作短劇，依靠區(qū)塊鏈保護(hù)版權(quán)。用戶可投資“SDRO資產(chǎn)包”獲得復(fù)利收益，拉人推廣享多級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)。但所謂的“靜態(tài)收益”根本無任何實(shí)際短劇業(yè)務(wù)支撐。發(fā)行的“POP、LN”等代幣純屬空氣幣，完全不受法律保護(hù)。

9、MixMax公鏈（MC公鏈）

用戶通過充值USDT兌換算力，平臺(tái)宣稱動(dòng)靜態(tài)收益三倍出局。設(shè)置多層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)，實(shí)際完全依賴新人入金維持運(yùn)營(yíng)。

10、假冒的“樹圖公鏈3.0”APP

上海樹圖區(qū)塊鏈研究所已聲明，從未授權(quán)任何投資、理財(cái)業(yè)務(wù)。

11、Coin Up水母協(xié)議

號(hào)稱“鏈接算力與金融的創(chuàng)新生態(tài)項(xiàng)目”，設(shè)置多層級(jí)節(jié)點(diǎn)體系與團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。上線僅三個(gè)多月的時(shí)間，近日暴跌90%，眾多大團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)已經(jīng)開始陸續(xù)撤離。

12、Origin 奧拉丁

又稱“起源”、“覺醒”，名字換來?yè)Q去，但幣價(jià)一跌再跌。多地官方已對(duì)該項(xiàng)目做出預(yù)警，盡快遠(yuǎn)離吧！相關(guān)閱讀《南康發(fā)布“關(guān)于防范奧拉丁等虛擬貨幣交易炒作”的緊急風(fēng)險(xiǎn)提示！轉(zhuǎn)發(fā)擴(kuò)散～》。

13、LynkCoDAO

通過超高收益、拉人頭獎(jiǎng)勵(lì)吸引參與者。宣稱靜態(tài)年化收益可翻53倍，嚴(yán)重違反金融常識(shí)。上下13代層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)，收益高度依賴新人加入。

14、MICRO微易

忽悠會(huì)員購(gòu)買梯度配套，號(hào)稱通過“AI 交易系統(tǒng)” 可獲得靜態(tài)收益。同時(shí)設(shè)置多級(jí)代理體系，以發(fā)展人員數(shù)量和投資金額計(jì)酬。平臺(tái)違規(guī)發(fā)行“MEC”代幣，并通過“挖礦+銷毀”機(jī)制制造稀缺性，承諾升值。

15、Cococat web3 菠蘿貓

發(fā)行“CAT代幣”“PSC”等虛擬代幣進(jìn)行質(zhì)押、挖礦炒作。購(gòu)買礦機(jī)后通過拉人組建團(tuán)隊(duì)獲得高額收益。

16、CNB

違規(guī)發(fā)行“CNB”虛擬代幣，通過質(zhì)押、挖礦進(jìn)行炒作。

17、超級(jí)未來 Super Future

打著AI算力租賃的名頭推出多個(gè)虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。所有資金U進(jìn)U出，完全不受法律保護(hù)。實(shí)名注冊(cè)不但需要身份證正反面，還要完成人臉識(shí)別。個(gè)人信息暴露無遺。下載路徑與2月崩盤的“WTAI”APP完全一致，疑似為關(guān)聯(lián)項(xiàng)目。

18、Jin er APP

以超高收益吸引用戶，通過推薦升級(jí)模式圈錢。

19、ARK-DEFI（方舟之境）

承諾37倍收益，無實(shí)際業(yè)務(wù)支撐，完全依賴后續(xù)資金注入，隨時(shí)可能崩盤。

20、JUST項(xiàng)目

虛構(gòu)“荷蘭ING集團(tuán)合作”背景，宣稱29天收益43%，實(shí)則無真實(shí)業(yè)務(wù)支撐。

21、 穩(wěn)定幣系列

包含【螞蟻國(guó)際錢包APP】、【稀土穩(wěn)定幣 APP】、【鴻蒙穩(wěn)定幣APP】、【京東穩(wěn)定幣APP】、【騰訊穩(wěn)定幣APP】、【中央數(shù)字銀行APP】、【中央財(cái)政穩(wěn)定幣APP】、【“人民幣穩(wěn)定幣”APP】等等

官方已多次發(fā)布打假聲明：

《有關(guān)穩(wěn)定幣！假的！螞蟻集團(tuán)、中國(guó)稀土集團(tuán)、京東發(fā)言人相繼發(fā)布打假聲明！》

《青海省銀行業(yè)關(guān)于防范以“穩(wěn)定幣”等新概念從事非法金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》

22、UO源石

以“區(qū)塊鏈+拆分理財(cái)”為噱頭，違規(guī)發(fā)行“UO”代幣，依據(jù)投入金額劃分配股比例和收益。設(shè)置多級(jí)會(huì)員層級(jí)，根據(jù)直推人數(shù)和小區(qū)業(yè)績(jī)發(fā)放動(dòng)態(tài)收益。

23、DCEP交易所

冒用人民銀行名義，將數(shù)字產(chǎn)品冠以“DC/EP”或“DCEP”在交易平臺(tái)進(jìn)行交易，誘導(dǎo)公眾轉(zhuǎn)入投資資金。警方已發(fā)布預(yù)警，提醒警惕此類“數(shù)字人民幣”詐騙新套路。

24、“數(shù)字人民幣”APP

25、TBC圖靈

推出“TBC幣”，虛構(gòu)升值前景忽悠參與者質(zhì)押挖礦。謊稱“和比特幣同步啟動(dòng)”，實(shí)則2024年才第一次更新。承諾年化收益達(dá)300%，無任何生態(tài)支撐。

更多相關(guān)項(xiàng)目請(qǐng)關(guān)注【老李說騙局】公眾號(hào)，每日更新。

如果你的項(xiàng)目在以上清單中，請(qǐng)立即停止投資！這可能是你止損的最后機(jī)會(huì)。

放棄幻想，認(rèn)清本質(zhì)

我們理解人們對(duì)財(cái)富增長(zhǎng)的普遍愿望。然而，在風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇并存的領(lǐng)域，理性與常識(shí)是保護(hù)自身權(quán)益的第一道防線。

我們并非全盤否定區(qū)塊鏈技術(shù)的探索價(jià)值。恰恰是因?yàn)槌掷m(xù)關(guān)注這一領(lǐng)域，我們更清楚地認(rèn)識(shí)到，騙子遠(yuǎn)比創(chuàng)新者多，陷阱也常常偽裝成機(jī)會(huì)存在。

請(qǐng)務(wù)必牢記：當(dāng)一個(gè)“投資機(jī)會(huì)”游走在法律與監(jiān)管的灰色地帶，并且主要依靠“拉人頭”或無法驗(yàn)證的高收益承諾來推動(dòng)時(shí)，它幾乎不可能是通往財(cái)務(wù)自由的捷徑，而更可能是一條充滿不確定性的風(fēng)險(xiǎn)之路。