重慶
以犯罪的立場看待事物的真相
以人性的角度分析案件的本質(zhì)
—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊—————
現(xiàn)在圈子內(nèi)被這個小麥案刷屏了，這種類型的案件是六叔經(jīng)常遇到的事情，大多數(shù)人不知道怎么處理，六叔今天給大家一一分析。
事情是這樣的，家住新鄉(xiāng)原陽的孫先生從事糧食購銷生意，有一自稱收購商的人通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系到他，稱可以大量高價收購小麥，這個孫先生吃不下，于是把這個客戶介紹給自己哥哥，最后客戶以28萬的價格拉走了100多噸糧食（小麥），對方付款也十分迅速，先付款后裝貨。
過了兩天，自己和哥哥嫂子的銀行卡全都被凍結(jié)。
“現(xiàn)在卡里的錢不能動，相當(dāng)于小麥被騙走了，貸款也還不上，他們根本不知道該怎么辦?！?/p>
所有媒體和互聯(lián)網(wǎng)律師都在分析這件事，雖然六叔不是律師，但是我們接觸過非常多的這種案件。
其實這個不是個例了，很多賣農(nóng)產(chǎn)品的、牛羊的、黃金、煙酒的都遇到這種事情，碰到就是傾家蕩產(chǎn)，而大家平常遇得多的就是咸魚賣手機(jī)、手表等，如何避免我寫在后面。
很多人說為什么不凍結(jié)騙子的卡，其實在你沒收到這筆錢的時候這筆資金就是人家正規(guī)血汗錢，到你了卡里才是涉詐資金，我在網(wǎng)上看了一下目前的報道沒有一個人能夠說到關(guān)鍵點(diǎn)上。
六叔做了這么多的解卡的案件，對這種套路的詐騙再熟悉不過，實際上這就是一個典型的三角詐騙，你收到的錢是受害者被詐騙的資金，而你的小麥被人騙走這是另外一回事，這不算善意所得。
底層邏輯就是電信詐騙的團(tuán)伙源源不斷的在騙人，而同時也要用銀行卡來收取詐騙款，這時候就有了專門的洗錢團(tuán)隊，也就是向農(nóng)民購買糧食的團(tuán)伙，如果不是這個小麥賣家，也會有各種各樣的商品賣家，或者貸款刷流水、跑分團(tuán)伙介入，詐騙成功的時候騙子就直接讓貴州的這個受害人往農(nóng)戶的賬戶里面打錢。
然后這個洗錢團(tuán)伙把農(nóng)戶的小麥拉走去賣掉，賣掉小麥的錢也就是干凈錢了。
那么對于這個賣了100噸小麥被凍結(jié)28萬貨款的農(nóng)民，他們應(yīng)該怎么辦？
六叔建議，首先第一步還是要配合凍結(jié)地的叔叔做好調(diào)查工作，先排除自己涉詐的嫌疑，雖然說農(nóng)戶收到的這筆是涉詐款，是無辜的，但是那邊的叔叔是不知道你是為什么收這筆錢的，他們可能懷疑你是詐騙的同伙，所以說會對你的資金進(jìn)行凍結(jié)，所以該配合調(diào)查就配合調(diào)查，提交相應(yīng)的證據(jù)，做好筆錄。
那第二步，在排除涉案嫌疑之后，就要針對涉案資金進(jìn)行處理。
那農(nóng)戶是做生意的，賣小麥?zhǔn)盏降纳姘纲Y金，其實我理解大家于情于理都覺得應(yīng)該是農(nóng)戶的，但是對于這個資金的處理，根據(jù)六叔長期以來的經(jīng)驗最終都會被劃扣走資金返還程序返還給受害者。
這個農(nóng)戶不屬于合法善意取得的資金，底層邏輯是他自己的小麥被人騙走了，你可以主張小麥被人騙走的權(quán)益，甚至可以去報警小麥被騙，
相比于涉詐資金，一百噸小麥更容易找！
現(xiàn)在全網(wǎng)都是這對母子痛哭流淚的畫面，媒體引用的大多是老母親哭泣的封面，但其實相比于母親的哭泣，這個中年男子的哭泣才是本真，因為不是逼到絕境，這個年齡的人不會哭的。
也是因為這個畫面，哀民生之多艱這一句增加了厚重。
這件事發(fā)酵這么多天了，也是因為這么多天了我才會問出這句話，相比于涉詐資金，更容易找的是那一百多噸小麥。那如此，這一百多噸小麥以及運(yùn)輸?shù)呢涇嚥粫{空消失的，即便是幼兒園的小孩也都會知道，相比于這些流水交易，小麥更容易找到。
但現(xiàn)在，好像小麥并沒有找到，或者說，沒有人去給他們找，這是為什么呢？
因為貴州的叔叔沒有管轄權(quán)，需要農(nóng)戶去本地叔叔那里報警小麥被詐騙，但是實務(wù)中很多事主去報警的時候，叔叔會告訴人家打給你錢了，你發(fā)貨了，這不是詐騙。
所以這一點(diǎn)很重要，你需要搞清楚你沒收到糧食款，你收到的錢不是糧食款，是受害者的資金，你是需要退還的。
所以這個錢是受害者直接打給你的，他們甚至可以走民事訴訟程序，這就是起訴一級卡主。
但是為什么還是要提交材料申訴呢？因為很多地方的叔叔很理解這種被騙的，也主張資金不用返還，但是看清楚了，沒人能給你說清楚的是，你卡里沒有資金被凍結(jié)就可以主張不返還，但是卡里有資金被凍結(jié)住了，最終都是被劃扣走，所有人沒能給你說清楚這個點(diǎn)。
所以這個河南農(nóng)戶最好的解決方案就是去和受害者協(xié)商，進(jìn)行人道主義捐贈性的賠償，可以快速的解凍資金，如果只靠輿論或者叔叔的辦案程序，這個錢一定是被劃扣走資金返還程序的。
那么很多律師非要說是善意所得，什么情況下屬于善意所得？
法律上講涉案資金系賬戶開戶人提供商品或服務(wù)獲取的，這個市場合理對價的，那這種就是二級以上的涉案，也就是說農(nóng)戶的購買人、打款人和收貨人實名一致，那就屬于善意所得，誰也劃扣不了資金，所以各位做生意的老板，一定要做好這三個實名驗證，購買人、打款人和收貨人實名一致誰也詐騙不了你。
很顯然，這位農(nóng)戶的卡里是全額的涉詐資金留存的，所以他一定不是善意所得，因為他沒做好最基礎(chǔ)的審核義務(wù)，如果這個善意所得口子這么容易放開，那么電信詐騙的人根本不需要怎么復(fù)雜的去操作，隨便找個自己人開個店就可以打給開店人卡里，賣出去東西就是善意所得，這在法律上明顯行不通。
而我們假設(shè)，如果這位農(nóng)戶收到貨款，直接去還了貸款，那么銀行端這就是善意所得，或者這位農(nóng)戶又去自己哥哥那里購買28萬的大米，那么他的哥哥就是善意所得，因為實名一致。
所以給各位的啟發(fā)是什么？
如果這位農(nóng)戶的卡里沒有錢，進(jìn)來28萬立刻去歸還了貸款，那么他這個錢在銀行就絕對不能劃扣，信用卡也是同理，歸還銀行的錢就不是你的了，是銀行的。
叔叔部門是劃扣不走的。
幣圈的人也有可能啟發(fā)，如果你信用卡是空的，你收到了賣幣資金，馬上還到信用卡里，那么即使出問題，也是凍卡，但是你錢是安全的沒人能追走你的錢。
特別聲明：以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布，本平臺僅提供信息存儲服務(wù)。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
