以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團隊—————

現(xiàn)在圈子內被這個小麥案刷屏了，這種類型的案件是六叔經常遇到的事情，大多數(shù)人不知道怎么處理，六叔今天給大家一一分析。

事情是這樣的，家住新鄉(xiāng)原陽的孫先生從事糧食購銷生意，有一自稱收購商的人通過網(wǎng)絡聯(lián)系到他，稱可以大量高價收購小麥，這個孫先生吃不下，于是把這個客戶介紹給自己哥哥，最后客戶以28萬的價格拉走了100多噸糧食（小麥），對方付款也十分迅速，先付款后裝貨。

過了兩天，自己和哥哥嫂子的銀行卡全都被凍結。

“現(xiàn)在卡里的錢不能動，相當于小麥被騙走了，貸款也還不上，他們根本不知道該怎么辦?！?/p>

所有媒體和互聯(lián)網(wǎng)律師都在分析這件事，雖然六叔不是律師，但是我們接觸過非常多的這種案件。

其實這個不是個例了，很多賣農產品的、牛羊的、黃金、煙酒的都遇到這種事情，碰到就是傾家蕩產，而大家平常遇得多的就是咸魚賣手機、手表等，如何避免我寫在后面。

很多人說為什么不凍結騙子的卡，其實在你沒收到這筆錢的時候這筆資金就是人家正規(guī)血汗錢，到你了卡里才是涉詐資金，我在網(wǎng)上看了一下目前的報道沒有一個人能夠說到關鍵點上。

六叔做了這么多的解卡的案件，對這種套路的詐騙再熟悉不過，實際上這就是一個典型的三角詐騙，你收到的錢是受害者被詐騙的資金，而你的小麥被人騙走這是另外一回事，這不算善意所得。

底層邏輯就是電信詐騙的團伙源源不斷的在騙人，而同時也要用銀行卡來收取詐騙款，這時候就有了專門的洗錢團隊，也就是向農民購買糧食的團伙，如果不是這個小麥賣家，也會有各種各樣的商品賣家，或者貸款刷流水、跑分團伙介入，詐騙成功的時候騙子就直接讓貴州的這個受害人往農戶的賬戶里面打錢。

然后這個洗錢團伙把農戶的小麥拉走去賣掉，賣掉小麥的錢也就是干凈錢了。

那么對于這個賣了100噸小麥被凍結28萬貨款的農民，他們應該怎么辦？

六叔建議，首先第一步還是要配合凍結地的叔叔做好調查工作，先排除自己涉詐的嫌疑，雖然說農戶收到的這筆是涉詐款，是無辜的，但是那邊的叔叔是不知道你是為什么收這筆錢的，他們可能懷疑你是詐騙的同伙，所以說會對你的資金進行凍結，所以該配合調查就配合調查，提交相應的證據(jù)，做好筆錄。

那第二步，在排除涉案嫌疑之后，就要針對涉案資金進行處理。

那農戶是做生意的，賣小麥收到的涉案資金，其實我理解大家于情于理都覺得應該是農戶的，但是對于這個資金的處理，根據(jù)六叔長期以來的經驗最終都會被劃扣走資金返還程序返還給受害者。

這個農戶不屬于合法善意取得的資金，底層邏輯是他自己的小麥被人騙走了，你可以主張小麥被人騙走的權益，甚至可以去報警小麥被騙，

相比于涉詐資金，一百噸小麥更容易找！

現(xiàn)在全網(wǎng)都是這對母子痛哭流淚的畫面，媒體引用的大多是老母親哭泣的封面，但其實相比于母親的哭泣，這個中年男子的哭泣才是本真，因為不是逼到絕境，這個年齡的人不會哭的。

也是因為這個畫面，哀民生之多艱這一句增加了厚重。

這件事發(fā)酵這么多天了，也是因為這么多天了我才會問出這句話，相比于涉詐資金，更容易找的是那一百多噸小麥。那如此，這一百多噸小麥以及運輸?shù)呢涇嚥粫{空消失的，即便是幼兒園的小孩也都會知道，相比于這些流水交易，小麥更容易找到。

但現(xiàn)在，好像小麥并沒有找到，或者說，沒有人去給他們找，這是為什么呢？

因為貴州的叔叔沒有管轄權，需要農戶去本地叔叔那里報警小麥被詐騙，但是實務中很多事主去報警的時候，叔叔會告訴人家打給你錢了，你發(fā)貨了，這不是詐騙。

所以這一點很重要，你需要搞清楚你沒收到糧食款，你收到的錢不是糧食款，是受害者的資金，你是需要退還的。

所以這個錢是受害者直接打給你的，他們甚至可以走民事訴訟程序，這就是起訴一級卡主。

但是為什么還是要提交材料申訴呢？因為很多地方的叔叔很理解這種被騙的，也主張資金不用返還，但是看清楚了，沒人能給你說清楚的是，你卡里沒有資金被凍結就可以主張不返還，但是卡里有資金被凍結住了，最終都是被劃扣走，所有人沒能給你說清楚這個點。

所以這個河南農戶最好的解決方案就是去和受害者協(xié)商，進行人道主義捐贈性的賠償，可以快速的解凍資金，如果只靠輿論或者叔叔的辦案程序，這個錢一定是被劃扣走資金返還程序的。

那么很多律師非要說是善意所得，什么情況下屬于善意所得？

法律上講涉案資金系賬戶開戶人提供商品或服務獲取的，這個市場合理對價的，那這種就是二級以上的涉案，也就是說農戶的購買人、打款人和收貨人實名一致，那就屬于善意所得，誰也劃扣不了資金，所以各位做生意的老板，一定要做好這三個實名驗證，購買人、打款人和收貨人實名一致誰也詐騙不了你。

很顯然，這位農戶的卡里是全額的涉詐資金留存的，所以他一定不是善意所得，因為他沒做好最基礎的審核義務，如果這個善意所得口子這么容易放開，那么電信詐騙的人根本不需要怎么復雜的去操作，隨便找個自己人開個店就可以打給開店人卡里，賣出去東西就是善意所得，這在法律上明顯行不通。

而我們假設，如果這位農戶收到貨款，直接去還了貸款，那么銀行端這就是善意所得，或者這位農戶又去自己哥哥那里購買28萬的大米，那么他的哥哥就是善意所得，因為實名一致。

所以給各位的啟發(fā)是什么？

如果這位農戶的卡里沒有錢，進來28萬立刻去歸還了貸款，那么他這個錢在銀行就絕對不能劃扣，信用卡也是同理，歸還銀行的錢就不是你的了，是銀行的。

叔叔部門是劃扣不走的。

幣圈的人也有可能啟發(fā)，如果你信用卡是空的，你收到了賣幣資金，馬上還到信用卡里，那么即使出問題，也是凍卡，但是你錢是安全的沒人能追走你的錢。