在中國(guó)家族企業(yè)傳承的版圖上，方太集團(tuán)無(wú)疑是一個(gè)值得深度解析的經(jīng)典案例。這家廚電行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)，其平穩(wěn)的代際傳承背后，蘊(yùn)含著一套完整的“創(chuàng)業(yè)式傳承”哲學(xué)體系，為眾多家族企業(yè)提供了可資借鑒的實(shí)踐路徑。

一、方太傳承模式的核心架構(gòu)

方太的傳承故事始于1996年。彼時(shí)，67歲的創(chuàng)始人茅理翔已是“點(diǎn)火槍大王”，卻選擇與27歲的兒子茅忠群共同開(kāi)啟新的創(chuàng)業(yè)征程，將目光投向高端廚電市場(chǎng)。這一決策本身就體現(xiàn)了家族企業(yè)傳承的第一個(gè)關(guān)鍵要素：代際協(xié)同創(chuàng)新。

茅理翔制定的“帶三年、幫三年、看三年”九年傳承計(jì)劃，構(gòu)成了方太接班模式的核心框架：

第一階段（帶三年）：創(chuàng)始人擔(dān)任導(dǎo)師角色，讓二代在實(shí)戰(zhàn)中積累經(jīng)驗(yàn)，建立對(duì)企業(yè)運(yùn)營(yíng)的全面認(rèn)知。

第二階段（幫三年）：提供資源支持和系統(tǒng)扶持，確保二代在關(guān)鍵決策中獲得必要的后盾支撐。

第三階段（看三年）：逐步放權(quán)，讓二代獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)經(jīng)營(yíng)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)真正意義上的權(quán)力交接。

這一模式的成效顯著：茅忠群于2002年完全接班后，成功構(gòu)建了“人品、企品、產(chǎn)品三品合一”的品牌文化體系，推動(dòng)方太從制造型企業(yè)向品牌解決方案提供商轉(zhuǎn)型。

二、“創(chuàng)業(yè)式傳承”的三大核心要素

通過(guò)對(duì)方太案例的深入分析，我們可以提煉出“創(chuàng)業(yè)式傳承”模式的三個(gè)關(guān)鍵特征：

1.契約化治理機(jī)制

方太的傳承并非簡(jiǎn)單的血緣繼承，而是建立在明確契約基礎(chǔ)上的權(quán)責(zé)分配。茅理翔通過(guò)制度化安排，明確了“誰(shuí)說(shuō)了算、誰(shuí)動(dòng)權(quán)、誰(shuí)決定風(fēng)格”等核心問(wèn)題，避免了許多家族企業(yè)因權(quán)責(zé)模糊而產(chǎn)生的內(nèi)部沖突。

2.創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的發(fā)展理念

茅忠群沒(méi)有簡(jiǎn)單復(fù)制父親的商業(yè)模式，而是基于市場(chǎng)洞察，選擇了差異化的高端廚電賽道。這種“在傳承中創(chuàng)新”的理念，確保了企業(yè)在代際交接過(guò)程中保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

3.文化價(jià)值觀的深度植入

茅理翔通過(guò)創(chuàng)立“家業(yè)長(zhǎng)青接班人學(xué)院”等方式，將企業(yè)使命、文化價(jià)值觀深度植入下一代心中，使傳承具備了超越經(jīng)濟(jì)利益的精神內(nèi)核。

三、家族信托在傳承中的關(guān)鍵作用

方太案例雖然展現(xiàn)了成功傳承的表象，但在當(dāng)前的法律環(huán)境和市場(chǎng)條件下，僅憑經(jīng)驗(yàn)和文化傳承已難以應(yīng)對(duì)復(fù)雜的家族財(cái)富管理需求。現(xiàn)代家族企業(yè)傳承需要更加完善的制度安排。

第一，家族治理框架的構(gòu)建是現(xiàn)代家族傳承的基礎(chǔ)。通過(guò)設(shè)立家族憲章、家族協(xié)議等制度性文件，明確家族成員的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，建立科學(xué)的決策機(jī)制。

第二，家族信托的戰(zhàn)略價(jià)值在于其能夠?qū)崿F(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)與家族生活資金的分層管理。通過(guò)信托架構(gòu)，可以有效解決股權(quán)傳承、風(fēng)險(xiǎn)隔離等多重問(wèn)題。

以我們近期服務(wù)的一家制造業(yè)客戶為例：該家族通過(guò)設(shè)立股權(quán)信托，將核心股權(quán)傳承給長(zhǎng)子作為企業(yè)主控人，同時(shí)另外設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)家族信托保障其他家族成員的生活需求。更為重要的是，信托架構(gòu)中設(shè)置了“觸發(fā)條款”：當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)未達(dá)到預(yù)設(shè)目標(biāo)時(shí)，將啟動(dòng)監(jiān)護(hù)人團(tuán)隊(duì)的投票干預(yù)機(jī)制，確保企業(yè)治理的專(zhuān)業(yè)化和規(guī)范化。

四、現(xiàn)代家族傳承的系統(tǒng)性思考

方太的成功傳承為我們提供了寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，但每個(gè)家族企業(yè)都有其獨(dú)特的傳承需求和約束條件。現(xiàn)代家族傳承需要在借鑒成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，構(gòu)建適合自身特點(diǎn)的傳承體系。

第一，提前規(guī)劃的重要性不容忽視。許多家族企業(yè)往往在問(wèn)題出現(xiàn)后才開(kāi)始考慮傳承安排，此時(shí)往往已錯(cuò)過(guò)最佳時(shí)機(jī)。理想的傳承規(guī)劃應(yīng)當(dāng)在企業(yè)發(fā)展的上升期就開(kāi)始啟動(dòng)。

第二，專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的價(jià)值日益凸顯?，F(xiàn)代家族傳承涉及法律、稅務(wù)、金融、管理等多個(gè)專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域，需要專(zhuān)業(yè)的家族辦公室團(tuán)隊(duì)提供系統(tǒng)性解決方案。

第三，制度化安排的必要性是確保傳承成功的關(guān)鍵。無(wú)論是家族治理框架的建立，還是家族信托的設(shè)立，都需要通過(guò)制度化安排來(lái)保障傳承的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。

【家辦說(shuō)案】制度先行，智慧傳承的時(shí)代密碼

正如家理家辦團(tuán)隊(duì)一直強(qiáng)調(diào)的，真正的財(cái)富傳承不是簡(jiǎn)單的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，而是制度、文化、價(jià)值觀的系統(tǒng)性傳遞。

在我們的實(shí)踐中，成功的家族傳承往往具備三個(gè)共同特征：早期規(guī)劃、制度保障、專(zhuān)業(yè)支撐。方太的“讓權(quán)三部曲”為我們展示了傳承的藝術(shù)，而現(xiàn)代家族信托等架構(gòu)工具則為我們提供了傳承的科學(xué)。

我們深刻認(rèn)識(shí)到，每一個(gè)家族企業(yè)都是獨(dú)特的，其傳承方案也必須量身定制。家理家辦團(tuán)隊(duì)始終致力于為客戶提供專(zhuān)業(yè)、全面的家族財(cái)富管理服務(wù)，通過(guò)科學(xué)的制度設(shè)計(jì)和精細(xì)的執(zhí)行管理，幫助更多家族實(shí)現(xiàn)基業(yè)長(zhǎng)青的傳承目標(biāo)。

在這個(gè)充滿變化的時(shí)代，唯有提前布局、制度先行，才能真正實(shí)現(xiàn)“企業(yè)歸企業(yè)、家庭歸家庭”的理想傳承格局。這不僅是對(duì)創(chuàng)業(yè)一代辛勤努力的最好回報(bào)，更是對(duì)下一代最負(fù)責(zé)任的安排。

家理家族辦公室創(chuàng)始合伙人、總架構(gòu)師羅麗雯

本文作者

家理家族辦公室創(chuàng)始合伙人、總架構(gòu)師羅麗雯

羅麗雯是中國(guó)大陸家族辦公室行業(yè)拓荒者之一，中國(guó)首批家族辦公室創(chuàng)始人，深耕家辦行業(yè)十余年，致力于為客戶提供家族企業(yè)全球頂層架構(gòu)設(shè)計(jì)、股權(quán)重組、風(fēng)險(xiǎn)隔離、婚姻財(cái)富保全、家族企業(yè)財(cái)稅合規(guī)安排、家族財(cái)富傳承等財(cái)富保全與傳承服務(wù)。

羅麗雯至今已經(jīng)手家辦整體方案設(shè)計(jì)達(dá)三位數(shù)，涉及全球資產(chǎn)、多國(guó)籍及多國(guó)稅務(wù)居民身份，落地多單家族信托，包括現(xiàn)金信托、股權(quán)信托和慈善信托。善于運(yùn)用財(cái)、法、稅、金融等工具，由點(diǎn)至線及面到立體，站在更高處、更遠(yuǎn)處來(lái)幫助客戶解決當(dāng)下問(wèn)題。

羅麗雯積極倡導(dǎo)財(cái)富管理理論研究與實(shí)務(wù)應(yīng)用的深度融合，研發(fā)《新財(cái)富管理》《兩個(gè)詞說(shuō)清楚財(cái)富管理》《新財(cái)富思維成就大額保單》《民法典下的財(cái)富管理》《疫情時(shí)代下的新財(cái)富思維》《財(cái)富攻守傳還是傳攻守》等財(cái)富課程，并為中國(guó)銀行、交通銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、民生銀行、郵政銀行、大家人壽保險(xiǎn)等多家銀行機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公司提供培訓(xùn)和咨詢服務(wù)，受到客戶的廣泛好評(píng)。因其在財(cái)富管理領(lǐng)域的卓越貢獻(xiàn)，被胡潤(rùn)百富評(píng)為“2023年度服務(wù)超高凈值人群的國(guó)際理財(cái)規(guī)劃行業(yè)領(lǐng)軍人物”，被中國(guó)財(cái)經(jīng)峰會(huì)授予“2019年度財(cái)富管理行業(yè)領(lǐng)軍人物”、“2020年度新時(shí)代商業(yè)領(lǐng)袖”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。