2025年，隨著數(shù)字貨幣市場熱度攀升，以“中國穩(wěn)定幣”為代表的詐騙項目如雨后春筍般涌現(xiàn)。這些項目打著“國家背書”“區(qū)塊鏈技術(shù)”“高收益投資”的旗號，通過傳銷模式層層拉人頭，最終讓無數(shù)投資者血本無歸。中國穩(wěn)定幣APP正是此類騙局的典型代表，其運作手法之惡劣、危害之深遠(yuǎn)，已引發(fā)多地監(jiān)管部門和執(zhí)法機構(gòu)的嚴(yán)厲打擊。

一、虛假宣傳：國家名義成詐騙工具

中國穩(wěn)定幣APP自2025年8月上線以來，便以“國家扶持項目”等噱頭吸引投資者。其宣傳材料中充斥著“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”“保本付息”等承諾，甚至偽造國家公職人員照片、虛構(gòu)政策文件，試圖營造“官方認(rèn)證”的假象。然而，經(jīng)調(diào)查，該項目與國家任何部門均無關(guān)聯(lián)，其APP僅能通過第三方鏈接或二維碼下載，且下載時提示“未備案”，甚至攜帶病毒。

更荒謬的是，該平臺要求用戶繳納“宣傳大使”“榮譽大使”等層級費用，聲稱可解鎖“多重福利”，但收款賬戶均為來歷不明的私人賬戶，存在重大洗錢風(fēng)險。有受害者僅用虛假信息便完成注冊，足見其審核流程形同虛設(shè)，項目完全不實。

二、傳銷本質(zhì)：拉人頭模式暴露無遺

三、中國穩(wěn)定幣APP的核心運作模式是典型的傳銷：

1. 層級獎勵：設(shè)置“白銀、黃金、鉑金、鉆石”四級代理，根據(jù)直推人數(shù)和團(tuán)隊規(guī)模發(fā)放獎勵，直推獎勵達(dá)50%，間推獎勵10%，團(tuán)隊流水按0.3%-0.5%每日結(jié)算。

2. 動態(tài)收益：通過三級推薦結(jié)構(gòu)（直推8%、二級5%、三級2%）誘導(dǎo)用戶發(fā)展下線，宣稱“開啟收益提升功能后月收益率最高達(dá)30%”。

3. 通證炒作：發(fā)行210萬枚“GCT通證”，宣稱“只漲不跌、銷毀至100萬枚制造稀缺性”，誘導(dǎo)用戶搶購，實則無任何實際價值支撐。

此類模式完全符合“入門費+拉人頭+團(tuán)隊計酬”的傳銷特征。參與者收益全靠新用戶“輸血”，一旦資金鏈斷裂，平臺立即崩盤。

三、詐騙套路：從“小額返利”到“無限套娃”

中國穩(wěn)定幣APP的詐騙手段層層遞進(jìn)：

1. 注冊送幣：以“免費實名認(rèn)證送5000枚穩(wěn)定幣、10000股原始股”為誘餌，吸引用戶注冊并泄露個人信息。

2. 小額返利：通過每日簽到、抽獎發(fā)放1-10元返利，制造“獲利假象”。

3. 誘導(dǎo)投資：要求用戶購買“基金”“錢包”“優(yōu)盾PIN碼”“電子PIN碼”等虛擬產(chǎn)品，承諾“5天到賬”，實則不斷設(shè)置新門檻。

4. 資金截留：當(dāng)用戶試圖提現(xiàn)時，以“密碼錯誤需繳10%手續(xù)費解凍”“支付80%稅錢”等理由攔截資金，最終將款項轉(zhuǎn)入私人賬戶。

有受害者揭露，其按平臺要求多次繳費后，仍無法提現(xiàn)，且錢包外資金轉(zhuǎn)入需支付80%稅錢，遠(yuǎn)超正常稅收范圍。此類操作完全是為斂財而設(shè)計的“無限套娃”騙局。

四、監(jiān)管警示：多地發(fā)布風(fēng)險提醒

針對穩(wěn)定幣騙局，浙江、北京、深圳、重慶等地金融監(jiān)管部門已連續(xù)發(fā)布風(fēng)險提示，指出此類活動具有五大特征：

1. 資質(zhì)缺失：未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)，無吸收存款、銷售理財產(chǎn)品資質(zhì)。

2. 概念包裝：利用“穩(wěn)定幣”“RWA通證化”“Web3.0”等新興概念迷惑投資者。

3. 虛假承諾：宣稱“穩(wěn)賺不賠”“高額固定收益”，實則風(fēng)險極高。

4. 資金池運作：依賴新投資者資金支付前期收益，極易崩盤。

5. 風(fēng)險外溢：滋生非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪。

京東、螞蟻集團(tuán)、中國稀土集團(tuán)等多家企業(yè)也發(fā)布打假聲明，明確否認(rèn)與中國穩(wěn)定幣APP有任何關(guān)聯(lián)。

五、法律定性：傳銷+詐騙的雙重犯罪

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》和《刑法》，中國穩(wěn)定幣APP已涉嫌多重犯罪：

1. 非法集資：未經(jīng)許可吸收公眾資金，承諾高額回報。

2. 組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪：以層級獎勵、團(tuán)隊計酬模式發(fā)展下線。

3. 詐騙罪：通過虛構(gòu)項目、偽造文件、截留資金等手段騙取財物。

4. 洗錢罪：利用私人賬戶轉(zhuǎn)移資金，掩蓋犯罪所得。

六、呼吁行動：立即報警，守護(hù)財產(chǎn)安全

目前，中國穩(wěn)定幣APP仍未被徹底查封，詐騙分子仍在逍遙法外。在此，我們鄭重呼吁：

1. 受害者立即報警：保留轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄、APP截圖等證據(jù)，向公安機關(guān)舉報。

2.潛在投資者保持警惕：遠(yuǎn)離任何承諾“高收益、低風(fēng)險”的穩(wěn)定幣項目，不輕信“國家背書”“企業(yè)合作”等虛假宣傳。

3. 社會各界共同監(jiān)督：若發(fā)現(xiàn)類似騙局，及時向?qū)俚亟鹑诒O(jiān)管部門或公安機關(guān)舉報。

網(wǎng)絡(luò)不是法外之地，金融創(chuàng)新更不能成為犯罪的遮羞布。中國穩(wěn)定幣APP的崩盤已進(jìn)入倒計時，參與者唯有通過法律途徑維權(quán)，才能最大限度減少損失。讓我們攜手抵制金融詐騙，守護(hù)好自己的“錢袋子”！