該案例為解凍小分隊(duì)真實(shí)辦理的案件，當(dāng)事人姓名已做化名處理。

一、案情簡介

何女士在國外過著安逸的生活，平時(shí)喜歡在各大平臺(tái)投資理財(cái)。某日，她的朋友向她推薦了一個(gè)不知名的投資理財(cái)平臺(tái)，雖然何女士剛開始并不信任這個(gè)理財(cái)平臺(tái)，但當(dāng)她看到朋友通過該理財(cái)平臺(tái)獲得了可觀的收入后，何女士決定在這個(gè)平臺(tái)嘗試一下。這個(gè)平臺(tái)使用起來一切正常，直到何女士在一次出金后，銀行卡不能對(duì)外轉(zhuǎn)賬，當(dāng)她聯(lián)系上國內(nèi)銀行的工作人員后才知道自己的銀行卡被異地公安司法凍結(jié)。

何女士為了解除這張銀行卡的司法凍結(jié)，急忙回到國內(nèi)前往凍結(jié)地的公安申請(qǐng)解除司法凍結(jié)。何女士來到凍結(jié)地公安后，承辦警官告知何女士其銀行卡因收到5000元的涉案資金導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)，需要她提交證據(jù)材料協(xié)助調(diào)查，排除涉案嫌疑后方可解凍銀行卡。何女士核對(duì)銀行流水發(fā)現(xiàn)，承辦警官說的那5000元的涉案資金正是朋友推薦的那個(gè)投資平臺(tái)轉(zhuǎn)賬給她的資金。何女士當(dāng)即向承辦警官出示了她在手機(jī)上使用該投資平臺(tái)出入金的記錄，并表示為了盡快解凍銀行卡，她愿意向報(bào)案人退還涉案資金5000元。于是，凍結(jié)地的公安給何女士開具了不涉案證明，并決定為其解凍銀行卡。

何女士聽到凍結(jié)地的公安同意給她解凍銀行卡便松了一口氣，當(dāng)她等到銀行卡解凍后發(fā)現(xiàn)銀行卡仍然不能對(duì)外轉(zhuǎn)賬，于是她再次聯(lián)系銀行的工作人員詢問原因，這才知道自己的銀行卡因司法凍結(jié)且為一級(jí)涉案卡，被公安部上了“總對(duì)總”管控名單。

二、嘗試自行解除

何女士想利用自己在國內(nèi)的時(shí)間盡快解除公安部“總對(duì)總”管控名單，以便于她在國外可以正常使用銀行卡網(wǎng)上購物。因此何女士當(dāng)即咨詢銀行工作人員如何解除管控名單，銀行的工作人員告知何女士要去開戶行所在地的反詐中心申請(qǐng)才能解除。當(dāng)何女士前往開戶行所在地的反詐中心后，反詐中心的警官要求何女士提供證據(jù)材料、凍結(jié)地公安制作的筆錄、不涉案證明以及銀行開具的《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》。

可是，何女士沒有任何一項(xiàng)材料可以提供給反詐中心的警官，即使是她手機(jī)上的證據(jù)已經(jīng)不能使用了，因?yàn)槭謾C(jī)上的那個(gè)不知名投資平臺(tái)的APP已經(jīng)不能正常登陸了，就連之前的聊天記錄也被何女士刪除了。何女士想到當(dāng)時(shí)到凍結(jié)地公安申請(qǐng)解凍時(shí)，凍結(jié)地公安的警官給她的手機(jī)進(jìn)行了拍照，凍結(jié)地公安應(yīng)該會(huì)保存證據(jù)材料。在何女士聯(lián)系上凍結(jié)地公安后，凍結(jié)地公安并沒有協(xié)助何女士提供相關(guān)證據(jù)材料以及筆錄。何女士與凍結(jié)地公安以及開戶行所在地反詐中心溝通無果后，請(qǐng)求她的律師朋友幫忙處理解除“總對(duì)總”管控名單事宜，后來何女士的律師朋友推薦她聯(lián)系解凍小分隊(duì)的律師為其處理該事宜。

三、確認(rèn)委托

何女士聯(lián)系上解凍小分隊(duì)的律師后，向解凍小分隊(duì)的律師講述了她申請(qǐng)銀行卡解除司法凍結(jié)的情況以及她前往開戶行所在地反詐中心申請(qǐng)解除管控的情況。解凍小分隊(duì)的律師根據(jù)何女士講述的情況，為其提供了解除“總對(duì)總”管控名單的思路和方案。何女士對(duì)解凍小分隊(duì)律師提供的思路和方案表示贊同和認(rèn)可，并決定委托解凍小分隊(duì)的律師為其處理解除管控名單的相關(guān)事宜。

四、辦案經(jīng)過

解凍小分隊(duì)的律師接受何女士的委托后，開始踏上了為何女士解除“總對(duì)總”管控名單的道路。

第一站：解凍小分隊(duì)的律師前往開戶行所在地反詐中心了解了何女士銀行卡被公安部管控的情況，并繼續(xù)為其溝通申請(qǐng)解除管控，但是該反詐中心堅(jiān)持要求提供證據(jù)材料，如果沒有證據(jù)材料即使可以幫忙提交解除管控的申請(qǐng)，但依然會(huì)被上級(jí)公安退回申請(qǐng)，并要求補(bǔ)充證據(jù)材料。介于此，解凍小分隊(duì)的律師考慮向凍結(jié)地的公安為何女士溝通申請(qǐng)解除公安部管控一事，但與凍結(jié)地公安溝通前需先準(zhǔn)備好銀行開出的《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》，于是解凍小分隊(duì)的律師來到了第二站。

第二站：解凍小分隊(duì)的律師來到了何女士銀行卡的開戶行，聯(lián)系到該銀行的客戶經(jīng)理，了解了相關(guān)情況，該銀行的客戶經(jīng)理查驗(yàn)何女士為解凍小分隊(duì)律師開具的授權(quán)材料后，同意為何女士開出《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》。同時(shí)，該銀行的客戶經(jīng)理還愿意以銀行的名義為何女士申請(qǐng)解除部分管控措施，即每天可以線上轉(zhuǎn)賬1000元。案件走到這里時(shí)，雖然公安部的“總對(duì)總”管控措施沒有完全解除，但是何女士的銀行卡至少可以每天線上轉(zhuǎn)賬少量資金，算是初步取得了小小的勝利。

解凍小分隊(duì)的律師為了取得最后的勝利，開始與凍卡地的公安進(jìn)行溝通。起初凍卡地的警官要求提供銀行開具的《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》，并愿意為何女士申請(qǐng)解除公安部“總對(duì)總”管控名單，于是解凍小分隊(duì)的律師立即聯(lián)系何女士開戶行的客戶經(jīng)理，請(qǐng)客戶經(jīng)理將已開具好的《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》提供給凍卡地的公安機(jī)關(guān)。可是，當(dāng)凍卡地的公安機(jī)關(guān)收到《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》后，遲遲不開始申請(qǐng)解除公安部管控的流程，經(jīng)過多次電話溝通無果，解凍小分隊(duì)的律師撥通了投訴電話，幾日后該公安機(jī)關(guān)的主辦警官聯(lián)系上解凍小分隊(duì)的律師，向解凍小分隊(duì)律師解釋了遲遲不推動(dòng)后續(xù)程序的原因，即當(dāng)時(shí)為何女士辦理解凍銀行卡的警官并沒有保存何女士當(dāng)時(shí)提交的證據(jù)材料，他們也不能按照正常程序向上級(jí)提交解除公安部管控的申請(qǐng)。但是，解凍小分隊(duì)的律師認(rèn)為，針對(duì)“證據(jù)缺失”這一問題可以用其他方式解決，于是解凍小分隊(duì)的律師決定前往凍卡地的公安機(jī)關(guān)與主辦警官現(xiàn)場(chǎng)溝通解決方案。

第三站：解凍小分隊(duì)的律師按約定的時(shí)間到達(dá)了凍卡地公安，雖然剛見面時(shí)凍卡地警官的態(tài)度并不友好，但經(jīng)過解凍小分隊(duì)律師耐心地溝通，并向凍卡地警官提供了一個(gè)解決“證據(jù)缺失”的思路即由凍卡地公安給何女士出一份特別的情況說明，說明證據(jù)缺失的原因。凍卡地警官接納了解凍小分隊(duì)律師提供的思路，并愿意給何女士從新補(bǔ)一份筆錄（因?yàn)楫?dāng)時(shí)解凍的警官并沒有給何女士做筆錄）。但此時(shí)的何女士已經(jīng)回到國外的住處，不方便再次來公安現(xiàn)場(chǎng)做筆錄，經(jīng)過解凍小分隊(duì)律師的溝通，凍卡地警官同意給何女士做一個(gè)視頻筆錄。后來，因何女士回到國內(nèi)，解凍小分隊(duì)的律師陪同何女士再次前往了凍卡地公安補(bǔ)做了筆錄。

隨后，凍卡地的警官迅速為何女士向上級(jí)提交了解除公安部“總對(duì)總”管控名單的申請(qǐng)，等待各級(jí)公安逐級(jí)審核。幸運(yùn)的是，申請(qǐng)解除管控的材料順利地通過了市公安、省公安廳的審核，雖然公安部在審核時(shí)使用了較長的時(shí)間（約2個(gè)月的時(shí)間），但最終還是通過了審核。至此，何女士的銀行卡解除了公安部“總對(duì)總”管控名單。

五、結(jié)語

解除公安部“總對(duì)總”管控名單的案件比解除司法凍結(jié)的案件更為復(fù)雜，如果遇到不能集齊解除管控的必要材料（凍卡地公安筆錄、證據(jù)材料、不涉案證明、銀行開具的《涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表》）時(shí)，則案件的難度會(huì)更大。所以，當(dāng)遇到這種情況，建議大家先行咨詢專業(yè)的律師，或者直接委托律師辦理。

*本案例為解凍小分隊(duì)親辦案例，禁止轉(zhuǎn)載

往 期 精 選

解凍小分隊(duì)簡介

解凍小分隊(duì)由全球規(guī)模的盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國區(qū)董事郭志浩律師發(fā)起并成立于2021年。 經(jīng) 過 近年來的高質(zhì)量發(fā)展，解凍小分隊(duì)成員的足跡已經(jīng)遍布了國內(nèi)近200個(gè)地級(jí)市，承辦的數(shù)百件銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿(mào)交易、網(wǎng)賭競(jìng)彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結(jié)類型，涉及全國范圍內(nèi)詐騙、開設(shè)賭場(chǎng)、非法經(jīng)營等各類刑事案件，客戶也遍及中國（含港澳臺(tái)）、加拿大、美國、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國家或地區(qū)。解凍小分隊(duì)以服務(wù)客戶為原則，秉承“安全、專業(yè)、高效”的價(jià)值觀，建立了標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、精細(xì)化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更高的解凍速度以及更高的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅(jiān)持到現(xiàn)場(chǎng)處理每個(gè)案件。截至目前，解凍小分隊(duì)的歷史案件綜合解凍率也保持在99%左右，也是國內(nèi)首個(gè)公開歷史案件解凍率及未解凍案件原因的正規(guī)律師團(tuán)隊(duì)。

（解凍小分隊(duì)辦案足跡圖）

解凍小分隊(duì)負(fù)責(zé)人

郭志浩

郭志浩律師，中國致公黨員，北京市盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國區(qū)董事、西北政法大學(xué)兼職教授、中南大學(xué)法學(xué)院兼職教授，現(xiàn)任盈科全球涉外刑事中心中國區(qū)主任、盈科全球校所合作委員會(huì)執(zhí)行主任、盈科深圳第六屆管委會(huì)委員、學(xué)術(shù)工作委員會(huì)主任、刑民交叉中心副主任、數(shù)字經(jīng)濟(jì)法律事務(wù)部主任、股權(quán)高級(jí)合伙人等，同時(shí)兼任西北政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與國家安全研究院執(zhí)行院長、中國政法大學(xué)研究員兼涉外法治人才培養(yǎng)實(shí)踐導(dǎo)師、山西農(nóng)業(yè)大學(xué)客座教授、深圳市法學(xué)會(huì)數(shù)字法學(xué)研究會(huì)理事、深圳鏈協(xié)法律專委會(huì)主任等。多次榮獲盈科全國優(yōu)秀律師、十佳律師、卓越貢獻(xiàn)大獎(jiǎng)、領(lǐng)軍人才等，2022年入選《對(duì)話律師》年度封面人物、2024年人物專訪被收入《奮進(jìn)中國》。 曾辦理眾多百億級(jí)經(jīng)濟(jì)犯罪、國際紅通、涉黑涉惡等國內(nèi)外重大敏感類案件，且為近三十例刑事案件作出成功的無罪辯護(hù) ，部分經(jīng)典案例被編入《辯策》《盈論》《案說合規(guī)》《影響力聚焦》等著作。此外，其發(fā)表數(shù)篇專業(yè)學(xué)術(shù)論文（部分為 核心期刊 ），出版國內(nèi)首本區(qū)塊鏈行業(yè)法律實(shí)務(wù)類暢銷專著《區(qū)塊鏈法律實(shí)務(wù)》和反洗錢專著《反洗錢專項(xiàng)法律實(shí)務(wù)》（均出版于中國法律出版社）。多次受邀 新華社、路透社 等國家級(jí)通訊社的采訪，民主與法治、中國經(jīng)營報(bào)、中國產(chǎn)經(jīng)新聞、CCTV華夏之聲、法治日?qǐng)?bào)、新京報(bào)、深圳特區(qū)報(bào)、廣州日?qǐng)?bào)、浙江日?qǐng)?bào)、南方都市報(bào)、南方周末報(bào)、財(cái)經(jīng)雜志、時(shí)代財(cái)經(jīng)、界面新聞、第一財(cái)經(jīng)、鳳凰新聞、華爾街見聞等數(shù)十家官方媒體均有相關(guān)報(bào)道。