《法律適用》“立信杯”

2025年實(shí)踐法學(xué)有獎(jiǎng)?wù)魑?strong>一等獎(jiǎng)

近日，在最高人民法院國(guó)家法官學(xué)院《法律適用》編輯部聯(lián)合北京理工大學(xué)法學(xué)院共同組織《法律適用》“立信杯”2025年實(shí)踐法學(xué)有獎(jiǎng)?wù)魑幕顒?dòng)中，常熟市人民法院朱嘉誠(chéng)與他人共同撰寫(xiě)的《獨(dú)立保函欺詐民刑責(zé)任的實(shí)體廓清與程序銜接》一文喜獲一等獎(jiǎng)！

論文摘要

隨著我國(guó)對(duì)外投資的開(kāi)展與摩擦，作為跨國(guó)融資擔(dān)保工具的獨(dú)立保函欺詐問(wèn)題日益嚴(yán)重。獨(dú)立保函欺詐問(wèn)題影響著我國(guó)對(duì)外投資工作的正常開(kāi)展，更嚴(yán)重危害了我國(guó)的金融秩序。為了進(jìn)一步震懾犯罪，保障我國(guó)更好運(yùn)用獨(dú)立保函開(kāi)展對(duì)外投資，保函欺詐行為人不應(yīng)僅承擔(dān)民事侵權(quán)責(zé)任，對(duì)于符合犯罪構(gòu)成要件的應(yīng)評(píng)價(jià)為刑事犯罪。獨(dú)立保函民刑責(zé)任具有不同的構(gòu)成要件且呈現(xiàn)出層次遞進(jìn)關(guān)系：受益人偽造符合銀行承兌條件的單據(jù)是民事責(zé)任產(chǎn)生的前提，主觀上的非法占有故意是民事責(zé)任與刑事責(zé)任的分界點(diǎn)，應(yīng)將具有非法占有保函項(xiàng)下資金目的的騙取行為評(píng)價(jià)為犯罪，刑事犯罪的認(rèn)定不影響民事侵權(quán)的判斷。獨(dú)立保函欺詐的民刑責(zé)任認(rèn)定可以分為三個(gè)層次，偽造了符合銀行要求單據(jù)則產(chǎn)生民事責(zé)任，資金流向能反映非法占有目的則產(chǎn)生刑事責(zé)任，以欺詐發(fā)生的具體節(jié)點(diǎn)判斷罪名。在具體認(rèn)定過(guò)程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“民刑并進(jìn)”原則，對(duì)保函止付的不同狀態(tài)具體問(wèn)題具體分析，從而兼顧獨(dú)立保函快速承兌的融資功能與我國(guó)金融交易安全。

供稿｜研究室

編輯｜陳夏芝

排版｜戴曉潔

審核｜周 薇