設(shè)置投資理財平臺，編造穩(wěn)賺不賠的投資項目并制造哄搶假象，誘導(dǎo)被害人采取“實物存款”方式避開投資名額限制，誘騙被害人購買黃金并郵寄至指定地點——

為規(guī)避追查，詐騙分子用上了“黃金套路”

要點提示

●境外詐騙分子為規(guī)避網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)留痕，將資金轉(zhuǎn)變成黃金，采用“實物＋簽收快遞”的方式，安排境內(nèi)人員予以轉(zhuǎn)移，以逃避公安機關(guān)的追查。

●該類型的掩飾、隱瞞犯罪所得罪認(rèn)定犯罪金額的關(guān)鍵在于完善黃金流轉(zhuǎn)的證據(jù)鏈條，確保轉(zhuǎn)移贓物的唯一性。

短短半個月，江蘇、江西、廣東等地的多名被害人誤入同一騙局，而他們購買的40余萬元黃金在物流顯示被簽收的那一刻起便“不翼而飛”，所謂的投資理財App也打不開了。

近日，江蘇省徐州市云龍區(qū)檢察院對該犯罪團(tuán)伙中負(fù)責(zé)取件的毛某提起公訴。此前，招募“取件手”并轉(zhuǎn)移涉案黃金的黃某因掩飾、隱瞞犯罪所得罪被法院判處有期徒刑二年三個月，并處罰金1.2萬元。

暗藏玄機的理財App

自從退休后，徐州的李大爺每天養(yǎng)花種草，生活十分愜意，但看著子女們在工作和家庭之間奔波忙碌，李大爺總想著在經(jīng)濟(jì)上幫襯一把。2024年6月，李大爺在微信炒股群中看到陌生網(wǎng)友萬某分享的炒股知識，在好奇心的驅(qū)使下，李大爺向萬某詢問了一些關(guān)于炒股的知識，并添加了對方為好友。

“我是經(jīng)濟(jì)學(xué)家、知名大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師的關(guān)門弟子，你跟著我的思路走，賺錢肯定沒問題……”在萬某的鼓吹下，李大爺當(dāng)即用手機下載了對方指定的某投資理財App，并且加入了一個學(xué)習(xí)交流群。之后，李大爺每天都會根據(jù)群里發(fā)布的學(xué)習(xí)內(nèi)容進(jìn)行學(xué)習(xí)，逐漸了解到一些股票交易和投資的基礎(chǔ)知識?？粗河褌兎窒淼耐顿Y收益頗豐的盈利截圖，李大爺逐漸放下了戒備，準(zhǔn)備也投資一把?？墒?，每當(dāng)李大爺準(zhǔn)備參與群內(nèi)發(fā)布的投資項目時，項目瞬間就被搶購一空。

同年6月底，李大爺向萬某請教如何才能搶到投資項目，萬某說可以采取“實物存款”（即去實體店購買黃金，然后將其快遞郵寄至平臺指定的收貨地址）的方式，不僅能夠避開投資項目名額限制，而且入賬速度最快。次日，李大爺立刻行動，在銀行花費20萬元購買了7根50克的金條，提貨后將金條快遞到某投資理財App客服指定的地點。

李大爺將快遞單號發(fā)給客服后，他的投資賬戶上立即顯示“到賬40萬元”。兩天后，李大爺?shù)氖找婢瓦_(dá)到2萬余元。然而，當(dāng)李大爺決定加大投資時，某投資理財App卻頻頻出現(xiàn)購買失敗提示，他的投資賬戶也被凍結(jié)。李大爺詢問萬某，卻被告知繼續(xù)購買黃金才能“解凍賬戶”，還來不及質(zhì)問，他就被萬某拉黑了，某投資理財App再也打不開了。李大爺這才驚覺陷入騙局。

2024年7月，在家人的陪同下，李大爺前往轄區(qū)派出所報案。公安機關(guān)根據(jù)李大爺提供的購買記錄、物流信息等證據(jù)立案偵查。一個月后，正在廣東梅州取件的毛某被公安機關(guān)現(xiàn)場抓獲?！芭蓡握摺秉S某也被順藤摸瓜查獲。

“諜戰(zhàn)片”式運輸黃金

2023年下半年，家住福建晉江的黃某在某賭博網(wǎng)站上認(rèn)識了身在泰國的客服“阿明”。2024年4月，“阿明”通過“飛機”軟件（能單方自毀聊天記錄且不在服務(wù)器留痕的軟件）找到了黃某，給他介紹了一份僅需在國內(nèi)取快遞后放到指定的地點，就可輕松賺錢的工作。

原來，“阿明”等境外詐騙分子通過在短視頻平臺、理財網(wǎng)站等發(fā)布炒股信息，引導(dǎo)被害人加入其預(yù)先建立的微信炒股群，定期在群內(nèi)發(fā)布關(guān)于炒股、投資的課程，誘使被害人上鉤，并通過塑造“股市達(dá)人”“經(jīng)濟(jì)學(xué)專家”人設(shè)、編造投資項目收益頗豐的成功案例等方式，逐步獲取被害人信任。一旦被害人上鉤，他們便以用黃金“實物存款”能盡快搶到投資項目為由，誘導(dǎo)被害人購買黃金并郵寄至指定地點。

為了安全轉(zhuǎn)移黃金，犯罪分子可謂是煞費苦心。據(jù)黃某供述，2024年5月，“阿明”給黃某郵寄了工作手機、手機卡，并讓黃某招募幾個人一起干。幾天后的一個深夜，“阿明”通知黃某去晉江一個偏僻的小樹林里取啟動資金1.2萬元，以及多部手機、銀行卡等作案工具。拿到手機后，黃某先后通過網(wǎng)絡(luò)招募到“取件手”毛某等7人。

其后，“阿明”在“飛機”群中發(fā)布取單地點、快遞單號、手機號碼，黃某安排毛某等人提前到達(dá)快遞點附近等候，黃金到達(dá)后，毛某等人第一時間簽收并將其轉(zhuǎn)交給黃某，黃某則將其放在約定地點并拍照發(fā)送至“飛機”群里。沒過多久，看著群里發(fā)送的“貨已銷”字樣，黃某便知曉黃金已被變現(xiàn)轉(zhuǎn)移了。短短半個月，黃某、毛某等人協(xié)助犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移江蘇、江西、廣東等地多名被害人寄送的上千克黃金。

完善證據(jù)鏈條精準(zhǔn)打擊犯罪

2024年11月起，黃某、毛某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪一案先后被移送徐州市云龍區(qū)檢察院審查起訴。

承辦檢察官對該案資金轉(zhuǎn)移手法進(jìn)行了仔細(xì)審查，認(rèn)為境外詐騙分子為規(guī)避網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)留痕，將資金轉(zhuǎn)變成黃金，采用“實物＋簽收快遞”的方式，安排境內(nèi)人員予以轉(zhuǎn)移，以逃避公安機關(guān)的追查。不同于傳統(tǒng)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，該類型的掩飾、隱瞞犯罪所得罪認(rèn)定犯罪金額的關(guān)鍵在于完善黃金流轉(zhuǎn)的證據(jù)鏈條，確保轉(zhuǎn)移贓物的唯一性。

承辦檢察官聚焦涉案黃金購買、郵寄、簽收等環(huán)節(jié)，引導(dǎo)公安機關(guān)補充偵查，進(jìn)一步完善了快遞員上門取件、快遞跟蹤、貴重物品簽收等錄音錄像證據(jù)資料，同時依托公安機關(guān)調(diào)取到的黃某手機數(shù)據(jù)、轉(zhuǎn)賬記錄、住宿記錄等證據(jù)，進(jìn)行縱向梳理、層層深挖，最終證實，李大爺郵寄的350克黃金系被毛某取走。

云龍區(qū)檢察院經(jīng)審查認(rèn)為，黃某、毛某明知錢款可能是違法犯罪所得，仍協(xié)助予以轉(zhuǎn)移，其行為涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。面對完善的證據(jù)鏈條，二人均認(rèn)罪認(rèn)罰。

經(jīng)云龍區(qū)檢察院提起公訴，2024年12月，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人黃某有期徒刑二年三個月，并處罰金1.2萬元。今年5月，該院對毛某提起公訴。對于其余6名“取件手”以及“阿明”等上游詐騙分子，公安機關(guān)正在進(jìn)一步偵查中。

（來源：檢察日報·法治新聞網(wǎng) 作者：管瑩 宋春雨 于婷）