在現(xiàn)代社會，資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營不可缺少的資源和生產(chǎn)要素。而生產(chǎn)者、經(jīng)營者自有資金極為有限，因此間社會籌集資金成為一種越來越重要的金融活動。與此同時，一些名為集資、實為詐騙的犯罪行為也開始滋生、蔓延。這種集資詐騙行為采取欺騙手段蒙騙社會公眾，不僅造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失，同時更干擾了金融機(jī)構(gòu)儲蓄、貸款等業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞國家的金融管理秩序。廣大投資者對集資活動的過分謹(jǐn)慎，甚至對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行集資也可能產(chǎn)生不信任感，影響了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。近日，“投資一萬二， 8個月回報高達(dá)十六萬四!”的。究竟這是什么項目如此暴利?來一起揭開謎底。

　　8個月投資回報16倍 8個級別 天天返錢

　　幾位參加過該項目培訓(xùn)的具體介紹了他們的項目。投資1.2萬，分享三個人就晉升一級，就是vip1，就可以獲得每天50元返利，持續(xù)30天;以此類推最高達(dá)到vip8級，每天返利4000元。如此計算下來，投入1.2萬，經(jīng)過分享拉人頭就能實現(xiàn)高達(dá)16萬4的返利。還美其名曰“線上共富計劃”。

　　相關(guān)法律顯示，集資詐騙罪在行為方式上必須以"非法集資"的形式出現(xiàn)。根據(jù)《解釋》的規(guī)定，非法集資是指"法人、其他組織或個人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會公眾非法募集資金的行為"，一般表現(xiàn)為以吸引公眾投資入股或者高息吸收公眾存款等方式向社會籌集款項，具有明顯的融資性。

　　第三，被騙對象的公眾性和廣泛性。集資詐騙行為人為非法占有盡可能多的資金，一般事前不會設(shè)定具體的、不變的欺騙對象，而是采用大張旗鼓、較大規(guī)模、甚至是通過新聞媒體大造輿論的方式，將其虛構(gòu)的事實向社會廣為傳播，以便讓更多的公眾或者單位受騙。因此，集資行為面對社會公眾是集資詐騙罪的重要特征。如果行為人僅指向具體的特定個人或者單位的，一般不構(gòu)成本罪。以集資為名詐騙特定范圍的人員，例如熟人的，一般也不宜以集資詐騙罪論處，構(gòu)成犯罪的，可以以合同詐騙罪或者詐騙罪定罪。

　　“經(jīng)驗豐富的運營團(tuán)隊”

　　據(jù)知情人透漏，這個暴利項目是以重慶萬豪生物科技有限公司為載體，其運營團(tuán)隊以總裁郭海鵬(音)、何關(guān)宗(音)、何平、錢錢(女)等幾人為核心運營領(lǐng)導(dǎo)。其中，何關(guān)宗(音)負(fù)責(zé)具體運營、何平負(fù)責(zé)宣傳融資上市、錢錢女士負(fù)責(zé)商學(xué)院和具體接待“客戶”。

根據(jù)天眼查數(shù)據(jù)，重慶萬豪生物科技有限公司，成立于2021-09-18，注冊資本為5000萬，法定代表人為張旭剛，經(jīng)營狀態(tài)為存續(xù)，注冊地址為重慶市彭水苗族土家族自治縣保家鎮(zhèn)彭水工業(yè)園區(qū)科技孵化樓B區(qū)5-786室(自主承諾)。該公司并未在其他地方設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。但是上述項目和運營團(tuán)隊卻是在重慶市渝北區(qū)某豪華寫字樓內(nèi)進(jìn)行大肆宣傳“暴利的共富計劃”。

集資詐騙犯罪行為是以集資的面目擠入合法資金市場的，侵犯的是國家正常的金融管理秩序和公私財物的所有權(quán)。因而，集資詐騙罪的對象具有一定的廣泛性。被騙人數(shù)的廣泛性，也是集資詐騙罪的重要特點之一。而普通詐騙罪的行為人也可能一次行為詐騙多個被害人。如果行為人以借款為名多次詐騙了眾多受害人，但每次詐騙的卻是特定個人或單位的錢款，即使受騙人數(shù)眾多，也不能認(rèn)定為集資詐騙罪。因此，要認(rèn)定行為人的行為屬于集資詐騙，必須能夠證實行為人實施了向社會公眾非法募集資金的行為;對未實施此行為的詐騙行為，應(yīng)認(rèn)定為普通詐騙行為。

犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;犯集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處10年以上有期徒刑、無期徒刑，并處5萬元以上50萬以下罰金或者沒收財產(chǎn);犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。以上的情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重，分別是指數(shù)額巨大或者具有其他嚴(yán)重的情節(jié)，以及數(shù)額特別巨大或具有其他特別嚴(yán)重的情節(jié)。這就是說，非法集資詐騙的數(shù)額并不是本罪量刑的唯一依據(jù)。在具體科刑時，既要考慮集資詐騙的數(shù)額大小，又要考慮行為人的犯罪情節(jié)，如是否一貫進(jìn)行非法集資詐騙，是否為組成集資詐騙集團(tuán)的首要分子，給被集資人造成的經(jīng)濟(jì)損失，給社會造成的影響等等，以及犯罪分子的一貫表現(xiàn)、罪后態(tài)度和退贓的情況，綜合評價其行為的社會危害性程度，區(qū)別對待，予以量刑。至于數(shù)額巨大、特別巨大的起點，參照最高人民法院1996年12月16日《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的規(guī)定，個人集資詐騙20萬元以上，單位在50萬元以上的，便可認(rèn)定為數(shù)額巨大;個人詐騙在100萬元以上，單位在250萬元以上的，則可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。

以16倍返利高息為誘餌，以拉人頭來實現(xiàn)八級高額返利，這樣的項目還能存活多久？我們拭目以待！（振益）