以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊(duì)—————

在幣圈這個(gè)行業(yè)，不管你賺再多錢(qián)，在沒(méi)有落袋為安之前所有的一切都只是數(shù)字。

是的，你只聽(tīng)說(shuō)過(guò)那些所謂的梭哈一夜暴富，但是你真的沒(méi)見(jiàn)過(guò)真正落袋了的，要么收到黑資被異地取保要么覺(jué)得靠運(yùn)氣賺的錢(qián)以為是自己實(shí)力。

反正六叔身邊在加密圈賺過(guò)3000萬(wàn)以上的，基本都在踩縫紉機(jī)，最終也落得落魄離場(chǎng)。

今天給大家聊聊那些所謂的幣圈資金，你為什么會(huì)被凍卡？

唯一的原因就是你的賬戶(hù)里面收到了電詐涉案資金，真的沒(méi)有其他原因了。

什么情況下你會(huì)收到電詐涉案資金呢？六叔給大家?guī)讉�(gè)場(chǎng)景，你看看你自己在沒(méi)有在里面。

網(wǎng)D、外匯、黃金期貨等平臺(tái)提現(xiàn)，這種場(chǎng)景收到一手黑的資金最常見(jiàn)，一手黑的意思就是受害者直接打到你賬戶(hù)，他報(bào)警的那一刻，你的賬戶(hù)就是一手黑。

很多小伙伴就不理解了，我明明自己是做的投資理財(cái)，為什么就有受害者呢？那是因?yàn)樗械牟徽?guī)平臺(tái)里面，都有洗黑錢(qián)的商家，或者本身平臺(tái)就是洗黑錢(qián)的。

比如易幣付、EB、開(kāi)云等平臺(tái)，你只要掛單提現(xiàn)，不法分子就讓受害者把被騙到的錢(qián)直接打到你提現(xiàn)的賬戶(hù)，從而產(chǎn)生了一手黑。

正經(jīng)交易所OTC幣商，收到的錢(qián)也不太正經(jīng)，因?yàn)閹派痰慕?jīng)驗(yàn)、素質(zhì)、技術(shù)參差不齊，某些詐騙犯會(huì)到交易所把贓款打給幣商，但是幣商是不知情的，從而把這些款項(xiàng)打給了散戶(hù)導(dǎo)致凍卡。

這種一般不會(huì)是一手黑，真正正常的交易導(dǎo)致的凍結(jié)是可以申訴解凍的。

但是還有一種情況，幣商本身就是做壞事的呢？你無(wú)法分辨。

第三種就是交易所的正規(guī)幣商，通過(guò)淘寶等電商商城來(lái)進(jìn)行收付款的小額商家，這種有一點(diǎn)所謂的技術(shù)，只做小單，流程是買(mǎi)家拍下，幣商發(fā)送淘寶二維碼引導(dǎo)買(mǎi)家去淘寶付款，把買(mǎi)家的資金打到支付寶的資金池，從而避免風(fēng)控。

BUG就是買(mǎi)家收到幣后，可以去淘寶進(jìn)行退款，但是幣商可以通過(guò)商家經(jīng)理直接封禁買(mǎi)家交易所賬戶(hù)，你可以擼幾百塊錢(qián)，但是你的交易所號(hào)就沒(méi)了，也不太劃算，所以這種幣商只做小額，一天一個(gè)號(hào)還是能賺5000以上，也有工作室進(jìn)行壟斷，小白基本上是進(jìn)不去了。

這種幣商也算是白資，U賣(mài)給他們基本也不會(huì)凍卡，就怕做壞事的，他打給你的不是淘寶資金。

第四種就是所謂的外匯資金，這種一般沒(méi)事，出問(wèn)題就是社會(huì)新聞。

第五種資金六叔深入研究了一下，產(chǎn)業(yè)非常大是電商資金，網(wǎng)絡(luò)上那些所謂的凍卡無(wú)理由全額賠付（風(fēng)控都賠）的場(chǎng)外幣商，基本上就是這種資金，他們對(duì)U的價(jià)格很敏感，基本不按照交易所的價(jià)格走，自成一派體系。

和他們交易的玩家都是凍過(guò)卡的，害怕繼續(xù)凍卡，所以會(huì)讓出一部分利潤(rùn)來(lái)保證絕對(duì)安全，但是這種資金是沒(méi)問(wèn)題，但是做電商的人有問(wèn)題。

最后就是大宗外貿(mào)商品交易等這種場(chǎng)外資金了，這種相對(duì)安全，就是說(shuō)把U拿去換了大宗商品，或者非幣圈資金，這種基本都安全，但是需要很高的分辨能力。

所以人家能承諾做到：凍卡無(wú)理由全額賠付，而交易所幣商們基本都無(wú)法做到這個(gè)承諾，即使承諾了，他們也無(wú)法執(zhí)行，比如現(xiàn)在的交易所也推出了凍卡包賠專(zhuān)區(qū)，但是僅僅是形式而已無(wú)法落實(shí)。

實(shí)名交易并不能避免黑資，因?yàn)閹派趟约憾疾恢朗窃趺词盏饺皆p騙黑資凍卡的！

現(xiàn)在的幣商，都在號(hào)稱(chēng)自己在風(fēng)控的掌握上是無(wú)所不用其極，覺(jué)得自己嚴(yán)格的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)絕對(duì)收不到黑錢(qián)，但是事實(shí)是這樣嗎？

他們風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)是：實(shí)名認(rèn)證、嚴(yán)格查看流水、半個(gè)月內(nèi)沒(méi)有進(jìn)賬的、風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)、電話錄音、全程交易記錄保存?zhèn)浒浮?/p>

但是這些有用嗎？有用又毫無(wú)卵用，這些風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)能杜絕大多數(shù)二手黑三手黑，但是唯獨(dú)是杜絕不了一手黑。

他們把二手三手黑錢(qián)擋在了風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)外，只收一手黑，從而在交易所買(mǎi)U把一手黑的資金轉(zhuǎn)移給了散戶(hù)，讓散戶(hù)來(lái)買(mǎi)單。

事情看起來(lái)很好笑，但是現(xiàn)狀就是這樣。

昨天我們接到一個(gè)咨詢(xún)案例，看看這位幣商是怎么收到一手黑的，這個(gè)過(guò)程無(wú)解，從而導(dǎo)致散戶(hù)收到二手黑凍卡也是無(wú)解。

幣商視角：幣商張三是偶爾在OK上賣(mài)出自己的U，都不是全職，只是自己要賣(mài)的時(shí)候掛單，也非常嚴(yán)格的審核了買(mǎi)家流水，添加了微信，交易所、微信、銀行卡實(shí)名都能對(duì)上，語(yǔ)音溝通買(mǎi)U目的，自愿原則，流水非常干凈，是才從銀行貸款出來(lái)的錢(qián)，非常優(yōu)質(zhì)，可以成交。

買(mǎi)家視角：買(mǎi)家李四好不容易遇到一個(gè)網(wǎng)上的大佬王五帶我去炒期貨，需要開(kāi)戶(hù)，于是我把手機(jī)號(hào)、身份證照片、郵箱都給他了，收到短信叫注冊(cè)什么okx，反正我也不懂，全程大佬的秘書(shū)幫我操作，然后下載了一個(gè)期貨軟件，里面看起來(lái)正正規(guī)規(guī)的，大佬王五說(shuō)可以直接充值到期貨平臺(tái)，就讓我轉(zhuǎn)賬給一個(gè)叫張三的人，我轉(zhuǎn)賬后期貨軟件后臺(tái)就增加了相應(yīng)余額。

我想提現(xiàn)測(cè)試的時(shí)候也非常順利的就提現(xiàn)到了銀行卡，看著每天的收益，我真的感覺(jué)我要起飛了。

上帝視角：買(mǎi)家李四被網(wǎng)絡(luò)殺豬盤(pán)詐騙，帶她進(jìn)入期貨平臺(tái)，然后獲取信任拿走身份證、微信、手機(jī)號(hào)、郵箱等信息去注冊(cè)了okx交易所，然后騙子王五用李四的信息去交易所隨機(jī)找?guī)派藤I(mǎi)U，由于李四是一個(gè)正常的人，所以信息審核非常容易過(guò)，幣商要什么信息，騙子就讓李四發(fā)什么信息。

審核通過(guò)后，幣商就給了騙子卡號(hào)，而騙子就把幣商給的卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給了李四，讓他打款給這個(gè)幣商，李四和幣商根本沒(méi)有聯(lián)系，以為這個(gè)錢(qián)是打給期貨平臺(tái)的，騙子的期貨平臺(tái)也可以把幣商的卡號(hào)限時(shí)顯示在平臺(tái)上，更有迷惑性。

李四打款后，幣商放幣，騙子提走，然后把期貨平臺(tái)上的數(shù)字給李四賬戶(hù)手動(dòng)加上余額，詐騙完成。

整個(gè)交易環(huán)節(jié)過(guò)程，幣商和真實(shí)買(mǎi)家李四是完全獨(dú)立不認(rèn)識(shí)的，騙子在中間傳達(dá)信息。

幣商在賣(mài)出U后就要在平臺(tái)上掛單收U，如果這時(shí)候還有一個(gè)散戶(hù)去賣(mài)U，那么恭喜你，散戶(hù)接盤(pán)二手黑，導(dǎo)致凍卡，這和散戶(hù)查看幣商注冊(cè)時(shí)間、成交單數(shù)、成功率等數(shù)據(jù)毫無(wú)關(guān)系，因?yàn)閹派淌钦?jīng)幣商。

所以，散戶(hù)看幣商的注冊(cè)時(shí)間、成交單數(shù)、成功率等數(shù)據(jù)毫無(wú)意義，最核心的是看幣商的資金來(lái)源，而不是看這些數(shù)據(jù)，因?yàn)閹派套约憾疾恢雷约菏窃趺幢缓诘摹?/p>

最開(kāi)始的買(mǎi)家李四現(xiàn)在還沉迷于期貨平臺(tái)天天盈利的喜悅中無(wú)法自拔，如果他要小額提現(xiàn)，騙子就會(huì)把騙來(lái)的U充值到交易所，賣(mài)給幣商讓他打款，幣商給李四打款，李四收到錢(qián)后更加相信這個(gè)期貨平臺(tái)。

騙子會(huì)讓李四復(fù)投，越來(lái)越多的金額，借款、貸款投資進(jìn)去，到最后想辦法讓李四虧損，如果李四不虧損或者實(shí)在沒(méi)錢(qián)了，騙子收網(wǎng)，可能這個(gè)時(shí)間已經(jīng)過(guò)了一個(gè)月了。

李四終于發(fā)現(xiàn)被騙報(bào)告了叔叔，幣商一手黑被凍卡，散戶(hù)賣(mài)U給幣商二手黑被凍卡，散戶(hù)賣(mài)U的錢(qián)轉(zhuǎn)給自己家人還房貸被凍卡。。。

這就是一系列的后果。

無(wú)解�。�！

幣商被列入兩卡懲戒名單，異地叔叔上門(mén)按頭，所有銀行賬戶(hù)被凍結(jié)，退商虧損離場(chǎng)，解凍銀行卡還要花時(shí)間、成本，兩卡名單又無(wú)法解決。

賣(mài)U給幣商的散戶(hù)更沒(méi)有辦法，天天去百度、知乎上問(wèn)：我就賣(mài)了一筆U給正規(guī)幣商，所有銀行卡都被凍結(jié)了，怎么辦？

這就是著名的三方詐騙，幣商實(shí)名和買(mǎi)家交易，而散戶(hù)也是和實(shí)名的幣商交易，很多人理解為打款者（受害者）找神秘力量給他們下套，其實(shí)不是這樣的。

幣商如何防范這個(gè)騙局呢？必須視頻驗(yàn)證是否本人購(gòu)買(mǎi)并錄音，并且提示他可能正在遭遇詐騙。