意大利華人網(wǎng)2026年4月28日消息：近日，意大利帕多瓦檢察院破獲了一起涉及“華人犯罪團(tuán)伙”的地下銀行大案。該非法組織在帕多瓦及其周邊地區(qū)建立了一套平行的金融系統(tǒng)，專門為偷稅漏稅、高利貸及非法金融活動(dòng)提供洗錢服務(wù)。意大利稅警（Guardia di Finanza）在本次行動(dòng)中查獲了價(jià)值超過(guò)4000萬(wàn)歐元的資產(chǎn)。

昨日傍晚，在預(yù)審法官的批準(zhǔn)下，警方對(duì)17名嫌疑人采取了強(qiáng)制措施：其中7人被關(guān)押入獄，5人被執(zhí)行家政監(jiān)禁，另有5人被限制在居住地。此案共有21名在冊(cè)被告，涉及罪名包括犯罪團(tuán)伙罪、洗錢、非法經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)、非法高利貸、開具虛假發(fā)票以及接收贓物等。由于其犯罪活動(dòng)橫跨意大利、多個(gè)歐洲國(guó)家及中國(guó)，該案件還被認(rèn)定具有跨國(guó)犯罪加重情節(jié)。

與此同時(shí)，警方的搜繳行動(dòng)仍在繼續(xù)。目前已扣押了包括現(xiàn)金、銀行存款、虛擬貨幣、不動(dòng)產(chǎn)、汽車以及名表珠寶在內(nèi)的財(cái)物，總價(jià)值突破4000萬(wàn)歐元。警方在帕多瓦、威尼斯、特雷維索、布雷西亞、米蘭和普拉多等地共開展了35次入戶搜查。

調(diào)查始于帕多瓦東部工業(yè)區(qū)的“中國(guó)批發(fā)城”（Centro Ingrosso Cina）。警方通過(guò)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)了多起涉嫌發(fā)票欺詐和洗錢的異常財(cái)務(wù)交易，隨后察覺(jué)到該批發(fā)城內(nèi)有大量現(xiàn)金進(jìn)出：犯罪嫌疑人竟用超市購(gòu)物袋、鞋盒甚至行李箱來(lái)搬運(yùn)成堆的現(xiàn)金。

該地下銀行的辦公地點(diǎn)戒備森嚴(yán)，不僅安裝了全方位視頻監(jiān)控，還配備了保險(xiǎn)柜和點(diǎn)鈔機(jī)。所有進(jìn)入人員必須通過(guò)攝像頭身份識(shí)別方可入內(nèi)。調(diào)查顯示，這里每天都會(huì)接收大量非法所得現(xiàn)金，并將其投入到非法放貸（年利率高達(dá)120%）、兌換虛擬貨幣或支付黑錢等業(yè)務(wù)中。銀行由三名合伙人共同管理（目前已被捕入獄），并雇傭?qū)Ｈ瞬僮?，其中包括三名?fù)責(zé)記錄所有賬目往來(lái)的出納人員。

該組織至少?gòu)?025年4月起就開始活躍，屬于典型的“影子銀行”模式，即依靠跨國(guó)信用網(wǎng)絡(luò)運(yùn)作的非正規(guī)銀行系統(tǒng)。該組織在多地設(shè)有現(xiàn)金收集點(diǎn)：一處位于帕多瓦一名合伙人的住宅內(nèi)，用于接待客戶，其中包括一名常住迪拜的意大利企業(yè)家，他在2025年10月至2026年4月期間通過(guò)此渠道洗錢約60萬(wàn)歐元；另一處現(xiàn)金點(diǎn)位于薩奧納拉（Saonara）；第三處則直接設(shè)在批發(fā)城內(nèi)，用于收集商家交付的現(xiàn)金。

在銀行隔壁，警方還發(fā)現(xiàn)了一個(gè)作為物流據(jù)點(diǎn)的地下賭場(chǎng)。賭場(chǎng)內(nèi)擺放著多臺(tái)聯(lián)網(wǎng)博彩桌，玩家甚至可以當(dāng)場(chǎng)向地下銀行的出納員借錢進(jìn)行豪賭。

在犯罪團(tuán)伙中，兩名女性核心成員負(fù)責(zé)現(xiàn)金的收集與分發(fā)。團(tuán)伙分工明確，有人負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)涉案公司，有人充當(dāng)人頭代表，還有一名“會(huì)計(jì)師”專門負(fù)責(zé)注冊(cè)和管理空殼公司，另一人則負(fù)責(zé)開設(shè)用于向境外轉(zhuǎn)移資金的賬戶。目前，這名會(huì)計(jì)師及相關(guān)責(zé)任人均已被入獄關(guān)押。

據(jù)稅警披露，該團(tuán)伙通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易開具了數(shù)千萬(wàn)歐元的虛假發(fā)票，以此抵扣稅款、制造虛假抵稅額并掩蓋非法資金來(lái)源。許多意大利企業(yè)家也卷入其中，利用該團(tuán)伙的服務(wù)，通過(guò)支付虛假發(fā)票款項(xiàng)來(lái)?yè)Q取現(xiàn)金返還。

經(jīng)證實(shí)，該組織在短短幾個(gè)月內(nèi)就向中國(guó)轉(zhuǎn)移了數(shù)百萬(wàn)歐元，期間多次通過(guò)其他歐洲國(guó)家進(jìn)行中轉(zhuǎn)。為了徹底摸清資金流向，威尼斯經(jīng)濟(jì)警察部隊(duì)與帕多瓦警方的200名官兵，在國(guó)際協(xié)作組織、有組織犯罪調(diào)查局（S.C.I.C.O.）、技術(shù)欺詐部門及警犬隊(duì)的配合下，共同完成了此次復(fù)雜的調(diào)查任務(wù)。（異域 編寫）