以“國家專項扶貧款”為誘餌，

以“刷流水提額、黃金代發(fā)”為幌子，

一步步誘騙老人淪為詐騙洗錢工具，

一場精心策劃的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢案，

在通城警方的精準布控下，

徹底浮出水面。

陌生來電：“百萬扶貧款”引老人入局

2025年12月初，63歲湖南籍男子劉某某接到陌生來電，電話那頭自稱是中央扶貧辦工作人員：“我們正在推進‘中國夢’國家專項扶貧項目，只要通過資格審核，就能領(lǐng)取168萬元國家專項扶貧款?！?/p>

天上真的會掉餡餅？半信半疑的劉某某，按照對方的指引，下載了名為“富國**”APP完成注冊，隨后一名自稱“李秀琴”的項目專員主動聯(lián)系他，要求提交個人資料進行審核。

沒過多久，“審核通過”的消息傳來，這讓劉某某徹底放下了戒心。

“國家扶貧款發(fā)放有嚴格流程，需要先給你的銀行卡刷流水、提升額度?！?025年12月，對方先后向其銀行卡轉(zhuǎn)入18500元、40000元，要求他取現(xiàn)后存入指定賬戶。為順利拿到扶貧款，劉某某悉數(shù)照做，即便銀行柜員詢問資金來源，他也刻意隱瞞，謊稱是親友還款與裝修款。

詐騙升級：老人被誘購20萬元黃金

2025年12月底，劉某某發(fā)現(xiàn)名下銀行卡全部被凍結(jié)，慌忙聯(lián)系對方后，又被新的謊言蒙蔽。詐騙分子謊稱因扶貧款集中下發(fā)導(dǎo)致銀行系統(tǒng)受限，剩余款項將以黃金形式發(fā)放，并安排專員“劉麗霞”接手后續(xù)操作。

在詐騙分子的遠程操控下，劉某某化身“跑腿員”，先后在湖南瀏陽、湖北監(jiān)利、通城等地的金店踩點、打探情況，尋找符合對方要求的交易金店。經(jīng)過多日摸排，最終選定通城一家可線上遠程付款的金店作為目標。

為取得店主信任，劉某某在“劉麗霞”授意下，先在該店購買了3.21克足金吊墜，并故意透露“后期還要買100多克金條”的意向。店長見狀表示可從武漢調(diào)貨配合，雙方幾番溝通后，“劉麗霞”最終下達指令：購買3個50克金條和2個20克金條，總計190克，價值20余萬元。

警方布控：當場擒獲涉案人員

就在交易即將完成的關(guān)鍵時刻，咸寧市公安局反詐中心及中國人民銀行咸寧分行發(fā)出預(yù)警：發(fā)現(xiàn)該筆大額黃金交易異常，疑似電詐贓款轉(zhuǎn)移。4月4日13時許，涉事金店店長察覺劉某某行為詭異，也立即報警。此時，劉某某已經(jīng)在店內(nèi)完成黃金真?zhèn)螜z驗、重量核對，并且向店家轉(zhuǎn)賬20萬元，即將完成全部交易。

民警火速趕到現(xiàn)場，當場將劉某某控制，查獲其正與詐騙分子溝通，計劃將黃金送至當?shù)毓珗@交給取現(xiàn)人員。警方順線追擊，迅速抓獲前來收取黃金的福建男子羅某，現(xiàn)場扣押全部黃金，成功為被害人挽回20萬元經(jīng)濟損失。

“我想著按他們要求做事能報銷所有支出，每天還有報酬，就算最后拿不到168萬扶貧款也不吃虧。”到案后，劉某某如實供述了自己因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪參與黃金洗錢的犯罪事實。

目前，羅某因為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助，被公安機關(guān)依法予以行政拘留并處罰款；劉某某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被公安機關(guān)依法予以刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

近年來，電詐團伙洗錢手段不斷翻新，從傳統(tǒng)的銀行卡轉(zhuǎn)賬，演變出“線下購買黃金、珠寶、奢侈品”等新型洗錢方式，利用部分群眾貪圖小利的心理，誘騙其充當“工具人”，隱蔽性更強、查處難度更大，而看似輕松的“賺錢方式”，實則早已觸碰法律紅線。

警方提醒：

國家從未推出“刷流水領(lǐng)扶貧款”“中國夢專項扶貧款”等項目，但凡以國家機關(guān)工作人員身份，以發(fā)放補貼、扶貧款為由，要求刷流水、轉(zhuǎn)賬、購買黃金的，均為詐騙。

廣大群眾切勿輕信陌生來電與陌生APP，不泄露個人信息、不向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，遇到可疑情況，立即撥打96110反詐專線核實。

同時提醒各類黃金經(jīng)營商戶，嚴格審核大額交易，發(fā)現(xiàn)異常及時報警，共同筑牢反詐防騙防線。

通訊員：咸公宣

編輯：呂 希實習生：宋璇燁

一審：石麗麗

二審：洪 偉

三審：陳小彬

監(jiān)制：朱封金

出品：咸寧日報網(wǎng)絡(luò)傳媒中心