誰(shuí)能想到，賣(mài)一棟豪宅，差點(diǎn)先賠進(jìn)去600萬(wàn)美元。

近日，華人醫(yī)生陳先生講述了自己出售馬里布房產(chǎn)時(shí)的驚險(xiǎn)經(jīng)歷。那是一棟價(jià)值4000多萬(wàn)美元的豪宅，掛牌后吸引來(lái)不少“買(mǎi)家”，其中有個(gè)人說(shuō)要把房子買(mǎi)下來(lái)做會(huì)所，而且不需要貸款，出手闊綽、態(tài)度爽快，看上去很有實(shí)力。

對(duì)方提出，愿意先付1400萬(wàn)美元定金，但因?yàn)橘Y金要從英國(guó)的銀行轉(zhuǎn)到新加坡的銀行，因此先給陳先生開(kāi)出一張2000萬(wàn)美元的支票，隨后再讓陳先生退還其中600萬(wàn)美元。為了讓整件事顯得更加真實(shí)，對(duì)方還準(zhǔn)備了厚厚一疊文件，試圖證明自己的財(cái)力和背景。

（網(wǎng)絡(luò)配圖）

陳先生回憶，當(dāng)時(shí)看到對(duì)方說(shuō)得頭頭是道，材料也準(zhǔn)備得十分齊全，自己一度覺(jué)得這筆交易很有可能是真的。好在他沒(méi)有貿(mào)然推進(jìn)，而是把對(duì)方提供的資料轉(zhuǎn)給了一位好友，請(qǐng)對(duì)方幫忙把關(guān)。

而正是這一步，保住了他差點(diǎn)要損失的600萬(wàn)美元。

好友何女士是銀行高管，在金融行業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富。她看了對(duì)方的文件沒(méi)多久，就直接告訴陳先生：這個(gè)人她認(rèn)識(shí)，而且二十年前就用過(guò)幾乎一模一樣的套路行騙，如今竟然還在故技重施。

這其實(shí)就是典型的“假支票騙真金”騙局。表面上，對(duì)方給出一張金額更高的支票，看起來(lái)出手大方、誠(chéng)意十足；可一旦賣(mài)家信以為真，先把“多出來(lái)”的600萬(wàn)美元退回去，等到支票最終無(wú)法兌現(xiàn)時(shí)，真錢(qián)早已進(jìn)了騙子口袋。

陳先生表示，自從房子掛牌出售后，各種騙子就接連找上門(mén)，自己已經(jīng)遭遇兩次險(xiǎn)些被騙。

也正因如此，這棟房子如今雖然還在賣(mài)，但他自己已經(jīng)被嚇怕了。面對(duì)數(shù)千萬(wàn)美元級(jí)別的交易，他坦言，自己現(xiàn)在根本分辨不出誰(shuí)是真買(mǎi)家、誰(shuí)是騙子，甚至說(shuō)，除非是認(rèn)識(shí)的人，愿意先給出2000萬(wàn)美元押金，他才敢考慮繼續(xù)賣(mài)。

但經(jīng)歷多了之后，他也發(fā)現(xiàn)，熟人未必就一定可靠。

陳先生還提到，自己有一個(gè)認(rèn)識(shí)十多年的朋友，對(duì)方過(guò)去在社區(qū)里也算是有頭有臉的人物。此人曾游說(shuō)他投資45萬(wàn)美元，聲稱(chēng)公司即將在美國(guó)上市集資，承諾一年后回報(bào)翻倍，能拿回100萬(wàn)美元?？扇缃褚荒甓噙^(guò)去了，別說(shuō)翻倍收益，連本金都遲遲沒(méi)有下文。

因此，提前華人同胞，凡是涉及巨額資金的房屋買(mǎi)賣(mài)，必須格外謹(jǐn)慎，尤其是在支票、電匯、Escrow賬戶(hù)等環(huán)節(jié)，更是詐騙高發(fā)區(qū)。

銀行通常會(huì)留意客戶(hù)平時(shí)的電匯習(xí)慣。很多客戶(hù)每個(gè)月往來(lái)的付款對(duì)象相對(duì)固定，如果突然出現(xiàn)陌生收款方，銀行往往會(huì)主動(dòng)提醒客戶(hù)多核實(shí)一步。過(guò)去就曾有客戶(hù)在房產(chǎn)交易中，收到一封自稱(chēng)來(lái)自Escrow公司的郵件，要求其把購(gòu)房款匯過(guò)去。幸虧銀行提醒客戶(hù)先打電話(huà)確認(rèn)，結(jié)果一查才發(fā)現(xiàn)，那封郵件根本不是Escrow公司發(fā)的，而是騙子偽造的。

更麻煩的是，如今騙子未必只會(huì)偽造假郵箱，他們甚至可能直接入侵“真公司”的郵箱系統(tǒng)，再以真實(shí)公司的名義給客戶(hù)發(fā)送付款指令。對(duì)普通人來(lái)說(shuō)，郵件地址看起來(lái)沒(méi)問(wèn)題，內(nèi)容也專(zhuān)業(yè)，很容易就會(huì)放松警惕。

因此，無(wú)論收到怎樣的付款通知，只要涉及轉(zhuǎn)賬，最穩(wěn)妥的做法都不是直接照著郵件操作，而是通過(guò)電話(huà)、視頻，甚至當(dāng)面再核實(shí)一遍。因?yàn)橐坏╁X(qián)匯出去，能追回來(lái)的概率通常不高；就算最后能追回，也往往要耗費(fèi)很長(zhǎng)時(shí)間。

除了電匯，支票同樣存在風(fēng)險(xiǎn)。

現(xiàn)在很多人的個(gè)人資料都有可能外泄，或者通過(guò)灰色渠道被買(mǎi)賣(mài)。支票也可能在公共郵箱里被盜，落入不法分子手中后被篡改，再拿去實(shí)施詐騙。更現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題是，銀行日常處理的大量支票，很多時(shí)候看到的只是影印件，并不掌握原始支票，也不可能對(duì)每一張都進(jìn)行極其細(xì)致的人工比對(duì)。

所以，對(duì)普通人來(lái)說(shuō)，最實(shí)際的防范方法之一，就是養(yǎng)成經(jīng)常查看賬戶(hù)交易記錄的習(xí)慣。一旦發(fā)現(xiàn)異常進(jìn)出賬、陌生收款方，或者賬戶(hù)活動(dòng)和平時(shí)明顯不同，就要第一時(shí)間聯(lián)系銀行處理。

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