說到有錢人，大家第一反應都是人家憑本事賺錢，值得羨慕。但今天要說這三個被美國拿下的華人頂級富豪，那可真不是什么合法生意攢的身家。所作所為踩了法律紅線，還害了不少普通人，說他們不值得同情真一點都不冤。

很多人都聽過趙長鵬，他是曾經(jīng)加密貨幣圈頂流，全球最大加密貨幣平臺幣安的創(chuàng)始人。趙長鵬出生在江蘇連云港，12歲就移居加拿大，憑著敏銳的商業(yè)嗅覺，2017年創(chuàng)立幣安后短短幾年就做成了行業(yè)頭部。2021年年底比特幣漲價，他的身家一度飆到941億美元，直接登頂華人首富，風光得沒邊。

誰能想到，這份風光背后全是對法律的公然漠視。2023年美國司法部、商品期貨交易委員會等多家監(jiān)管機構一起動手，對幣安和趙長鵬展開全面調(diào)查。調(diào)查結果一出來，直接驚掉不少人下巴。

趙長鵬明知道美國的監(jiān)管要求，還故意繞開規(guī)則，一邊招攬美國客戶一邊隱瞞不報，甚至允許客戶匿名做大額交易，直接把幣安變成了洗錢、逃避制裁甚至恐怖組織融資的溫床。美國司法部查到，幣安沒上報的可疑交易里，就有哈馬斯、基地組織、IS這些指定恐怖組織的超過十萬筆交易。

更讓人氣憤的是，超過三百名恐怖襲擊遇難者和傷者家屬聯(lián)合起訴趙長鵬，指控幣安故意給恐怖組織開放金融通道，經(jīng)手了超過10億美元和受制裁實體相關的交易。原告律師直接痛斥，為了利潤連最基本的反恐義務都能扔，就必須付出代價。

鐵證堆成山，趙長鵬只能低頭認罪。2023年11月，他承認違反美國反洗錢法，辭去幣安CEO職務，自己掏了5000萬美元的個人罰款，幣安更是繳納了高達43.16億美元的罰金。緊接著商品期貨交易委員會再開罰單，趙長鵬個人被罰1.5億美元，加上其他各項罰金，累計超過72億美元，半點沒便宜他。

2024年4月趙長鵬被判四個月監(jiān)禁，2025年10月他獲得了時任總統(tǒng)特朗普的特赦?？删退阈淌绿幜P得到赦免，一堆民事賠償官司還沒完，曾經(jīng)的華人首富現(xiàn)在還陷在訴訟泥潭里，一手打造的財富帝國也留下了抹不掉的污點。

加密貨幣圈另一個風云人物孫宇晨，大伙應該也不陌生。當年他天價拍下巴菲特午餐又突然取消，狠狠刷了一波全網(wǎng)熱度，名氣一下子就起來了。美國證券交易委員會的起訴，直接揭開了他光鮮背后的另一面。

2023年SEC正式起訴孫宇晨和他旗下三家全資公司，指控他搞大范圍的洗錢交易計劃，非法售賣未注冊證券，還涉嫌欺詐和操控市場。調(diào)查顯示，孫宇晨團隊從2017年8月就開始推廣兩種加密貨幣，誘導包括美國投資人在內(nèi)的全球投資者砸進去幾十億美元。

這些產(chǎn)品根本沒在SEC注冊，孫宇晨還靠刷交易量做高價格，隱瞞自己給名人付代言費的事，故意制造虛假繁榮，靠這些非法操作賺了3100萬美元。官司打了整整三年，最終在2026年3月塵埃落定，孫宇晨和SEC達成和解，同意支付約1800萬美元結清所有指控。

和解協(xié)議還等著法院批準，一旦批下來所有民事欺詐指控就會被駁回，孫宇晨也在社交平臺發(fā)文說一切落定，之后會配合美國監(jiān)管制定行業(yè)規(guī)則。外界都看得明白，這本質就是拿錢換自由的操作，就連民主黨參議員都公開批評，質疑SEC是不是偏袒和政治人物有牽扯的富豪。

前面兩位都是圈里知名的行業(yè)大佬，最后要說的紐約華裔女商人李雪，坑起同胞來手段更直白，也更惡劣。她沒什么全球李雪和同伙搞了個騙局，拿EB-5投資移民做誘餌，專門騙想拿美國綠卡的中國人。他們說只要投五十萬美元到一個虛構的地產(chǎn)開發(fā)項目，就能順利拿到美國永久綠卡。幾百個抱著美國夢的中國人信了，前后投進去超過3000萬美元。

知名的名號，可干的壞事，害的人一點不這些錢根本沒進什么開發(fā)項目，全被李雪拿去個人揮霍了。買名牌珠寶服裝，付高檔豪宅的開銷，到處去奢華度假吃高端餐食，把受害者的血汗錢全造在了自己享受上。

比前兩位少。她膽子大到?jīng)]邊，還敢拿政要來背書騙錢。2017年她跟每個投資人收9.3萬美元，說能帶他們?nèi)⒓訒r任總統(tǒng)特朗普的籌款活動，能近距離接觸美國政要。收了錢之后，她把這些錢改成自己的名義捐給籌款委員會，就為了換一張和特朗普夫婦的合影，轉頭就拿這張合影接著騙更多人。

2026年2月紐約東區(qū)聯(lián)邦法院判了下來，李雪因為洗錢共謀、違反競選資金法律等多項罪名，被判九年監(jiān)禁，還被責令沒收3150萬美元非法所得，三處不動產(chǎn)都被處置拿來賠償受害者。她的同伙也被判了五年，得到了該有的懲罰。

參考資料：新華網(wǎng) 美司法機構查處多名涉違法華人富豪