據(jù)美國(guó)加州東區(qū)聯(lián)邦檢察官辦公室通報(bào)，49歲的菲律賓裔女子Maria Dickerson（又名Dulce Pino）日前承認(rèn)實(shí)施一起持續(xù)數(shù)年的投資詐騙，涉案金額超過(guò)1000萬(wàn)美元，資金被用于個(gè)人奢華消費(fèi)，包括購(gòu)置房產(chǎn)、旅游、賭博及搭乘私人飛機(jī)。

她目前面臨電信詐騙與證券詐騙指控，最高可能被判處40年監(jiān)禁，并處以525萬(wàn)美元罰款，預(yù)計(jì)將于今年7月宣判。

檢方披露，這起騙局始于2020年。

Dickerson通過(guò)一家名為“Creative Legal Fundings of California”的公司對(duì)外募資，向投資者兜售所謂“安全、有保障且具備雄厚資本支持”的投資項(xiàng)目，同時(shí)承諾約10%的回報(bào)率。她還宣稱項(xiàng)目與某國(guó)際賭場(chǎng)及度假集團(tuán)高管存在關(guān)聯(lián)，以此增強(qiáng)說(shuō)服力。

在實(shí)際運(yùn)作中，這些投資并不存在。所謂收益，完全來(lái)自后續(xù)投資人的資金輸入，用新錢支付舊賬，是典型的龐氏結(jié)構(gòu)。

一旦資金流入放緩，整個(gè)體系便迅速失去支撐。

為了維持騙局運(yùn)轉(zhuǎn)，Dickerson長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)個(gè)人形象。

她對(duì)外自稱擁有選美頭銜，曾獲“內(nèi)華達(dá)小姐”相關(guān)榮譽(yù)，并頻繁在拉斯維加斯高端酒店的套房?jī)?nèi)接觸潛在投資人，在相對(duì)私密且?guī)в小俺晒Ψ諊钡沫h(huán)境中推介投資計(jì)劃。

美國(guó)加州金融保護(hù)與創(chuàng)新部（DFPI）此前發(fā)布禁制令指出，她通過(guò)不斷重復(fù)“安全、穩(wěn)定、高回報(bào)”等表述，持續(xù)吸引新投資人入場(chǎng)。美國(guó)證監(jiān)會(huì)（SEC）則表示，其中至少約700萬(wàn)美元資金來(lái)自菲律賓裔社區(qū)。

到2023年前后，資金鏈已出現(xiàn)明顯問(wèn)題。Dickerson在償付部分投資人后資金耗盡，隨后試圖以另一家公司“Ubiquity Group”的名義重新啟動(dòng)募資。但隨著越來(lái)越多投資人要求提現(xiàn)卻遭拒，監(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)始介入調(diào)查，騙局最終暴露。

證監(jiān)會(huì)舊金山分部負(fù)責(zé)人指出，這一所謂“創(chuàng)意法律基金”既不創(chuàng)意，也不合法，其本質(zhì)就是針對(duì)普通投資者的欺詐行為。

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