圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

全文共2896字，閱讀全文約需6分鐘

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前已有8位首席合規(guī)官獲監(jiān)管核準(zhǔn)，其中8位在新規(guī)發(fā)布后獲批。另?yè)?jù)記者了解，還有多家信托公司首席合規(guī)官“在路上”，任職資格尚待監(jiān)管核準(zhǔn)。

本文首發(fā)于21金融圈未經(jīng)授權(quán) 不得轉(zhuǎn)載

作者 | 楊夢(mèng)雪

編輯 |楊希 曾芳

排版 |黃玥

兩項(xiàng)新規(guī)之下，信托公司首席合規(guī)官的設(shè)置仍在加速。

2024年12月發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》為金融行業(yè)確立了首席合規(guī)官的“通用框架”：定位為高級(jí)管理人員，接受董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)考核中有權(quán)“一票否決”。若機(jī)構(gòu)未按要求匯報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，還可以直接向國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

而此后發(fā)布的《信托公司管理辦法》則在此基礎(chǔ)上，結(jié)合信托行業(yè)特點(diǎn)作出專(zhuān)項(xiàng)約束，要求信托公司按照監(jiān)管規(guī)定設(shè)立首席合規(guī)官，同時(shí)提出首席合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理與內(nèi)部控制和合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門(mén)。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前已有8位首席合規(guī)官獲監(jiān)管核準(zhǔn)，其中8位在新規(guī)發(fā)布后獲批。另?yè)?jù)記者了解，還有多家信托公司首席合規(guī)官“在路上”，任職資格尚待監(jiān)管核準(zhǔn)。

有專(zhuān)家在采訪中對(duì)記者表示，首席合規(guī)官的設(shè)立，標(biāo)志著信托公司的合規(guī)管理從后臺(tái)支持更多的轉(zhuǎn)向前臺(tái)決策環(huán)節(jié)，底層邏輯的轉(zhuǎn)變，對(duì)行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展產(chǎn)生深層影響。

8位首席合規(guī)官已就任

今年以來(lái)，仍有多家信托公司加急設(shè)置首席合規(guī)官。

2月11日，平安信托首席合規(guī)官劉芳斌任職資格獲監(jiān)管核準(zhǔn)。平安信托官網(wǎng)介紹，劉芳斌現(xiàn)任平安信托風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)兼首席合規(guī)官。劉芳斌是平安體系內(nèi)部成長(zhǎng)起來(lái)的合規(guī)人才，1995年12月加入平安，先后擔(dān)任平安銀行南區(qū)信貸審批部副總經(jīng)理、公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)公業(yè)務(wù)審批中心同業(yè)授信審批團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人、南區(qū)事業(yè)部公司風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、東莞分行行長(zhǎng)助理兼風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、深圳分行公司授信審批部總經(jīng)理、重慶分行行長(zhǎng)助理、平安信托風(fēng)控部總經(jīng)理等職務(wù)。

2月13日，建元信托公告內(nèi)部聘任高俊擔(dān)任首席合規(guī)官，但其任職資格尚需報(bào)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局核準(zhǔn)。高俊來(lái)自建元信托股東方上海電氣，同樣在合規(guī)風(fēng)控領(lǐng)域深耕多年，歷任上海銀行信貸部工作人員，上海電氣集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司公金部部門(mén)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)部部門(mén)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、公司副總經(jīng)理等。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前已有8位首席合規(guī)官獲監(jiān)管核準(zhǔn)，除華潤(rùn)信托首席合規(guī)官王央的任職資格在2023年獲批外，2025年新規(guī)施行后首席合規(guī)官落地加速，愛(ài)建信托林恩煥是新規(guī)后信托行業(yè)首位獲批的首席合規(guī)官。

在首席合規(guī)官之前，信托公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人大多以合規(guī)總監(jiān)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)為主。如2022年12月，華寶信托合規(guī)總監(jiān)盧曉亮合規(guī)總監(jiān)任職資格獲批；2024至2025年，中海信托、華能貴誠(chéng)信托、五礦信托、陜國(guó)投信托等也陸續(xù)風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)及合規(guī)總監(jiān)的任職資格也陸續(xù)獲批。

記者注意到，2025年10月以來(lái)進(jìn)入首席合規(guī)官的密集獲批期，云南信托、華鑫信托、山西信托、陸家嘴信托、天府信托等多家信托公司首席合規(guī)官的任職資格獲監(jiān)管核準(zhǔn)。

內(nèi)部晉升是主流，復(fù)合背景更受青睞

根據(jù)目前公開(kāi)披露的信息，已獲批或獲聘的信托公司首席合規(guī)官主要呈現(xiàn)出內(nèi)部晉升為主、強(qiáng)調(diào)風(fēng)控復(fù)合背景、與股東資源協(xié)同三大特征。

內(nèi)部晉升或兼任是信托公司較為主流的選擇。這類(lèi)高管對(duì)公司業(yè)務(wù)更為熟悉，從已經(jīng)擔(dān)任合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人的管理層中直接提拔或調(diào)整崗位，也能夠以最快速度滿(mǎn)足監(jiān)管要求并保持管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性。如云南信托首席合規(guī)官李崢，1996年起即在云信工作，曾歷任財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、投資運(yùn)營(yíng)中心總經(jīng)理、總裁助理等，現(xiàn)任云南信托副總裁并兼任首席合規(guī)官。

同時(shí)，風(fēng)控復(fù)合背景更受信托公司青睞，尤其是具備“法律+金融”雙重背景的復(fù)合型人才。如愛(ài)建信托首席合規(guī)官林恩煥，曾在工商銀行、上海銀行、愛(ài)建集團(tuán)等單位工作，2023年12月加入愛(ài)建信托擔(dān)任公司風(fēng)控總監(jiān)，具有25年經(jīng)濟(jì)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)及20年金融工作經(jīng)驗(yàn)，其中從事法律合規(guī)工作7年。

陜國(guó)投信托此前發(fā)布的一則市場(chǎng)化選聘首席合規(guī)官的招聘信息中，同樣將金融與法律的復(fù)合背景作為“硬性要求”。任職資格中提及，除符合監(jiān)管規(guī)定的任職要求外，還需從事金融工作8年以上且從事法律合規(guī)工作3年以上，或者從事法律合規(guī)工作8年以上且從事金融工作3年以上，或者從事金融工作8年以上且取得法律職業(yè)資格證書(shū)。

此外，提拔從股東方體系內(nèi)成長(zhǎng)起來(lái)的合規(guī)或風(fēng)控專(zhuān)家，同樣是一些信托公司的選擇。有行業(yè)人士對(duì)記者分析，此前曾在股東方有長(zhǎng)期風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)的高管，往往既能深刻理解集團(tuán)的戰(zhàn)略意圖，又能帶來(lái)成熟的風(fēng)控理念，能夠確保公司經(jīng)營(yíng)“穩(wěn)”字當(dāng)頭。

如平安信托劉芳斌，1995年加入平安后，在平安銀行多個(gè)部門(mén)及事業(yè)部風(fēng)控等相關(guān)部門(mén)任職，入職平安信托后曾擔(dān)任風(fēng)控部總經(jīng)理。任職資格尚待核準(zhǔn)的建元信托高俊同樣典型，入職建元信托前，曾在其股東方上海電氣旗下上海電氣集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)部部門(mén)經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、公司副總經(jīng)理等職位。

同時(shí)值得關(guān)注的是，當(dāng)前的首席合規(guī)官中，大多公司高管兼任。如陸家嘴信托黃令斌、山西信托寧宇，總經(jīng)理助理兼首席合規(guī)官的任職均為同時(shí)獲批，四川天府信托關(guān)煒首席風(fēng)險(xiǎn)官及首席合規(guī)官任職資格同時(shí)獲批。另?yè)?jù)記者了解，平安信托劉芳斌還擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)一職，云南信托李崢同時(shí)任副總裁，愛(ài)建信托林恩煥同時(shí)為運(yùn)營(yíng)托管部總經(jīng)理等。

金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱認(rèn)為，首席合規(guī)官設(shè)置正加速向?qū)Ｂ毣D(zhuǎn)變，內(nèi)部兼任僅為過(guò)渡性安排，未來(lái)專(zhuān)職化是必然。機(jī)構(gòu)更青睞具備金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、金融監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)與法律風(fēng)控復(fù)合背景的專(zhuān)業(yè)人才，基于這個(gè)職位的實(shí)際情況，內(nèi)部提拔依然會(huì)是主流。

合規(guī)監(jiān)管滲透到日常經(jīng)營(yíng)決策

對(duì)于金融機(jī)構(gòu)設(shè)立首席合規(guī)官的目的，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)負(fù)責(zé)人曾表示，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應(yīng)的嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。此前金融機(jī)構(gòu)雖設(shè)置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負(fù)責(zé)人等崗位，但具體職責(zé)不夠明確，難以滿(mǎn)足合規(guī)管理的獨(dú)立性要求。

有行業(yè)人士指出，信托公司的首席合規(guī)官更強(qiáng)調(diào)專(zhuān)職與獨(dú)立性。與其他類(lèi)別金融機(jī)構(gòu)相比，如銀行，大多由行長(zhǎng)或副行長(zhǎng)等高管兼任，能夠壓實(shí)一把手責(zé)任。而《信托公司管理辦法》中明確指出首席合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理與內(nèi)部控制、合規(guī)管理存在職責(zé)沖突的部門(mén)，信托公司首席合規(guī)官即使兼任也更為“專(zhuān)職”。

此次要求信托公司設(shè)立首席合規(guī)官，遠(yuǎn)不止增加一個(gè)高管職位那么簡(jiǎn)單。上述行業(yè)人士分析，這一定程度上也意味著信托行業(yè)的監(jiān)管邏輯、公司治理結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)發(fā)展模式正在發(fā)生根本性的轉(zhuǎn)變。比如首席合規(guī)官擁有對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的一票否決權(quán)和直接向監(jiān)管報(bào)告的路徑，使得合規(guī)監(jiān)管能夠滲透到日常經(jīng)營(yíng)決策中，合規(guī)與業(yè)務(wù)平等對(duì)話能夠在內(nèi)部建立權(quán)力權(quán)衡機(jī)制。

廖鶴凱認(rèn)為，這也標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)排查進(jìn)入深水區(qū)，秉承實(shí)質(zhì)重于形式的原則，注重實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)化解。首席合規(guī)官作為核心樞紐，主導(dǎo)存量風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、處置方案設(shè)計(jì)及機(jī)制建設(shè)，直接提升化解效率，確保風(fēng)險(xiǎn)出清過(guò)程規(guī)范，避免二次風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)行業(yè)健康轉(zhuǎn)型。

他指出，以合規(guī)為前提的資產(chǎn)運(yùn)作能力和專(zhuān)業(yè)化服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)逐步替代傳統(tǒng)展業(yè)模式，在行業(yè)規(guī)模瓶頸期，促使行業(yè)從規(guī)模導(dǎo)向轉(zhuǎn)向質(zhì)量導(dǎo)向。合規(guī)官或深度參與創(chuàng)新業(yè)務(wù)流程，拓展合規(guī)新賽道，強(qiáng)化信托公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。