?運(yùn)營商財經(jīng)網(wǎng) 張運(yùn)迪/文

近日，青島銀行因多項違法事實被開出百萬罰單，吸引了運(yùn)營商財經(jīng)網(wǎng)的注意。

具體來看，青島銀行因“違反金融統(tǒng)計相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按照規(guī)定報告可疑交易；未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查”等多項違法行為，被中國人民銀行青島市分行警告，并被罰款116.1萬元。

從違法事由來看，此次青島銀行違規(guī)事項涉及的范圍較廣，統(tǒng)計、賬戶、反假幣、征信、反洗錢等多個條線，反映出其內(nèi)部合規(guī)管理仍存薄弱環(huán)節(jié)。

值得一提的是，這張罰單落地的時點(diǎn)，恰逢銀行業(yè)密集“補(bǔ)齊”首席合規(guī)官的關(guān)鍵窗口期。自2025年年底至2026年開年以來，上市銀行密集“補(bǔ)齊”首席合規(guī)官，而青島銀行卻遲遲沒有“動靜”。

早在2024年12月，金融監(jiān)管總局正式發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，首次明確金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，規(guī)定自2025年3月1日起實行，并設(shè)置一年過渡期。

首席合規(guī)官作為銀行核心管理層人員，將推動合規(guī)從“被動應(yīng)對監(jiān)管”轉(zhuǎn)向“主動嵌入業(yè)務(wù)全流程”；其核心職能之一便是合規(guī)風(fēng)險識別與防控，主導(dǎo)對發(fā)展戰(zhàn)略、新產(chǎn)品新業(yè)務(wù)、重大決策等重大事項開展合規(guī)審查，并出具書面意見，識別、預(yù)警和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險。

就在不久前的2月4日晚間，同處山東的另一家城商行——齊魯銀行發(fā)布公告，宣布聘任行長張華兼任首席合規(guī)官，成為2026年以來第5家正式官宣該職位的上市銀行。

目前，距離監(jiān)管規(guī)定的過渡期結(jié)束已經(jīng)不到一周時間。青島銀行是否還會官宣“首席合規(guī)官”?運(yùn)營商財經(jīng)網(wǎng)將持續(xù)關(guān)注。

（責(zé)任編輯：張運(yùn)迪）

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